Det är ingen hemlighet att diversifiering är nyckeln till framgång för investeringar och som människor älskar vi våra alternativ! Många investerare antar att diversifiering innebär att investera i olika typer av värdepapper som obligationer, aktier och optioner. Men de bästa investerarna tar termen i sin mest exklusiva form och investerar i verkligt diversifierade tillgångar. Detta för oss till alternativa investeringar.

Vad är alternativa investeringar?

Utanför aktier och obligationer finns det en värld av investeringar som vi kan välja mellan. Alternativa investeringar är de investeringar som skiljer sig från de traditionella investeringsformerna vad gäller likviditet, hur de regleras och hur de förvaltas. Att ha en blandad korg av investeringar är mycket fördelaktigt för en investerare, särskilt under en nedgång. Människor som har upplevt en lågkonjunktur eller inflation kommer att berätta för dig att investeringar i endast en typ av tillgång kommer att resultera i stora förluster.

Några exempel på alternativa investeringar inkluderar riskkapital, fastighetsinvesteringar och även guldeffekter. Dessa tillgångar är vanligtvis mer illikvida än traditionella investeringar och har liten eller ingen korrelation med aktier och obligationer. Alternativa investeringar är dock mindre reglerade än traditionella aktier som är under kontroll av organisationer som FINRA, SEC i USA eller SEBI i Indien. Å andra sidan, även om de inte är kontrollerade investeringar, är resultatet för alternativa investeringar svår att mäta. Detta beror på att det, till skillnad från aktier, finns begränsad information tillgänglig om alternativa investeringar, vilket gör dem svåra att bedöma.

Typer av alternativa investeringar

Alternativa investeringar är ett tankesätt för att investera snarare än en specifik investering. Det finns olika alternativa investeringar där ute och investerare kan välja de som bäst passar deras förvaltningsstil. Några investeringar inkluderar:

1. Private equity

Att investera på aktiemarknaden är jättebra men alla bolag är inte noterade på börsen. Det finns fler privata företag än offentliga företag och företagen tar ofta in en investerare för att hjälpa till att finansiera deras tillväxt. Private equity är den breda termen för att beskriva spektrumet av investerare på den privata marknaden. De medel som samlas in av private equity-företagen kommer att investeras i privata företag, av vilka många inkluderar lovande startups. Det insamlade kapitalet används för organisk och oorganisk tillväxt av företaget. Det investerade beloppet återförs sedan tillbaka till investerarna under en exit-händelse, t.ex. det privata företaget som utfärdar en börsnotering för börsnotering eller ett förvärv eller fusion.

För att bedöma resultatet av denna alternativa investering använder många investerare internräntan (IRR), men detta tar inte hänsyn till interimistiska eller negativa kassaflöden. Under de senaste åren har denna formel utvecklats till den modifierade IRR som är en mer holistisk metod för att analysera resultatet av en private equity-investering.

2. Samlarföremål

Samlarföremål är den breda term som används för att beskriva föremål som bilar, antikviteter, tavlor och olika vintageföremål. Det är med andra ord föremål som har ett lågt egenvärde. Många människor sätter ett högt värde på dessa föremål, men till skillnad från aktier och obligationer som kan generera vinster och inkomster, är värdet på samlarobjekten baserat på spekulationer från köpare och säljare. En investering i samlarföremål kan hjälpa till att diversifiera din portfölj men du måste ha en god förståelse för de föremål du samlar in för att minska riskerna.

Ett av de bästa sätten att investera i samlarobjekt är att ha ett personligt intresse för det du samlar på. Detta kommer att hjälpa dig att utveckla ett intresse för marknaden och få expertis om de föremål du investerar i. Föremål som samlas in på detta sätt kommer att ge samlaren personlig tillfredsställelse av föremålen de äger oavsett om de får den förväntade avkastningen eller inte.

Det är viktigt för investerare att komma ihåg att samlarobjekt har en lång lagringstid. Medan aktier och aktier kan säljas på ett infall, beroende på marknadsförhållanden, måste samlarobjekt å andra sidan "hållas" av ägaren under en längre tid. Detta beror på att samlarobjekt tenderar att få värde över tid och att sälja dem för snabbt kan bara resultera i höga transaktionskostnader.

Medan samlarobjekt kan hjälpa till att diversifiera din portfölj, kräver en investerare omfattande kunskap på marknaden för att fatta rätt beslut. Men samlarinvesteringar är bra eftersom det inte bara är en alternativ investering utan det är också en hobby för många!

3. Hedgefonder

En hedgefond är inte en enda investering utan snarare en poolad investering som hanteras av en investeringsrådgivare. En hedgefond samlar in pengar från investerare och använder pengarna för att köpa upp hela verksamheter, antingen genom ett uppköp eller genom att investera i verksamheten för att förbättra verksamheten. Det finns också hedgefonder som är specialiserade på fastigheter eller andra tillgångar som patent och varumärken.

Att investera i hedgefonder kan hjälpa en investerare att diversifiera sina portföljer eftersom hedgefondförvaltare använde en mängd olika strategier när de investerade. Detta inkluderar arbitrage, nödställda tillgångar och makrotrender. De har också en hävstångsstrategi för investeringar som använder lånade pengar för investeringar.

Hedgefonder skiljer sig från private equity-investeringar eftersom de investerar i offentliga bolag, vilket ger mer likviditet och gör det lättare för investerare att ta ut sina pengar vid behov. En rapport från World Economic Forum säger att i USA utgör investeringar i hedgefonder 40 % av de totala alternativa investeringarna.

Avslutande tankar

Diversifiering är mantrat när det gäller att tjäna hög avkastning på dina investeringar. Även om aktiemarknaden tillåter investerare att bedöma resultatet för sina aktier och ger likviditet, är det inte alltid den säkraste investeringen eftersom marknaderna ständigt är volatila. Detta har lett till en ökad popularitet för alternativa investeringar under de senaste åren.

Historiskt sett är dock alternativa investeringar mer populära bland högförmögna individer eftersom de kräver en stor initial investering och inte kan omvandlas till kontanter snabbt. Ändå har alternativa investeringar många fördelar som portföljdiversitet och aktiv förvaltning av fonder.

Alternativa investeringar är nu ett alternativ för alla klasser av investerare och inte bara de rika. Men dessa investeringar kräver mycket forskning och studier och att investera i dem utan en grundlig bedömning kan vara oerhört riskabelt.