Förstå för- och nackdelarna med utdelningsinvesteringar (GRUNDLÄGGANDE): Ett av de mest populära sätten att generera inkomster från aktier är att investera i utdelning. Här njuter investerarna av fördelarna med utdelningsintäkter tillsammans med kapitaltillväxt. Hur som helst, om du är ny på utdelningsinvesteringar, låt mig ge dig en kort introduktion.
I det här inlägget kommer vi att diskutera grunderna för utdelningsinvesteringar. Här kommer vi att täcka för- och nackdelar med utdelningsinvesteringar som du bör känna till innan du gör din investering i utdelningsaktier.
Innehållsförteckning
Utdelning är i grunden en del av inkomsten som ett företag delar ut till sina aktieägare. Utdelningsinvestering innebär att investera i de aktier som ger hög konsekvent utdelning till sina investerare.
Till exempel, under det senaste räkenskapsåret (FY2020-21) gav ITC en slututdelning på 10,15 Rs.15 per aktie (1015 %) den 06/07/2020 och en interim utdelning på Rs. 5,00 per aktie (500%) daterad 2021-02-22. ITC-aktiekursen handlades vid denna tidpunkt mellan 170-210 Rs. Därför, om du ägde 100 aktier i ITC-företag i din portfölj FY 2020-2021, skulle du ha fått 1 515 Rs, krediterat direkt på ditt bankkonto utan att ens sälja en aktie.
Här är exempel på några utdelningar som betalas av olika aktier i Indien:
| FÖRETAGENS NAMN | Div Typ | Div (%) | Ex-Dividend |
|---|---|---|---|
| Infosys | Final | 300 | 31-05-2021 |
| KRISIL | Interim | 700 | 05-05-2021 |
| Stovec Ind | Final | 220 | 03-05-2021 |
| Änglamäklare | Interim | 75 | 2021-04-29 |
| HCL Tech | Interim | 300 | 2021-04-29 |
| HCL Tech | Special | 500 | 2021-04-29 |
| Nestle | Final | 650 | 2021-04-29 |
| Nestle | Interim | 250 | 2021-04-29 |
| Enkel resa | Interim | 100 | 2021-04-27 |
| Castrol | Final | 60 | 2021-04-22 |
| Muthoot Finance | Interim | 200 | 2021-04-22 |
| ABB Indien | Final | 250 | 19-04-2021 |
| Britannia | Interim | 6200 | 08-04-2021 |
| ACC | Final | 140 | 30-03-2021 |
| Colgate | Interim | 2000 | 30-03-2021 |
Många aktieinvesterare investerar i aktier bara för utdelningen. Utdelningsinvestering är ett bra sätt att tjäna sekundära inkomster tillsammans med att njuta av kapitaltillväxten för dina investerade aktier. När de investeras korrekt kan investerare tjäna fantastiska intäkter genom utdelningar. (Läs även:Hur tjänar man pengar på utdelningar – på rätt sätt?)
Låt oss börja med proffsen. Här är några av de bästa fördelarna med att investera i utdelningsaktier:
Detta är förmodligen den största fördelen med att investera i utdelningsaktier. Du kan behandla utdelningar som en passiv inkomst - vilket innebär att få betalt utan att göra något arbete. För de som letar efter några alternativa sekundära inkomstkällor är utdelningsinvesteringar svaret.
Hur som helst, för att få passiv inkomst genom utdelningsinvesteringar måste du initialt anstränga dig för att hitta bra utdelningsaktier. Men när arbetet är klart kan du njuta av passiv inkomst i flera år.
Om din investerade aktie går upp med 30 % under de kommande 3 åren och du får en direktavkastning på 3 % per år från samma aktie, är den sammanlagda vinsten betydligt högre än bara värdestegringen. Här kan du tjäna dubbel vinst jämfört med att investera i företag som inte ger någon utdelning.
Alla tjänar pengar på en stigande marknad. Scenariot är dock ett annat när marknaden blir sur.
På björnmarknaden eller korrigeringar kan aktiekursen på många av dina favoritaktier falla. Och därför kanske du inte kan göra en bra avkastning från värdestegring av aktier. Men om du har valt rätt utdelningsaktier i din portfölj kan du få en anständig utdelningsinkomst även när din portfölj är nere.
Vidare är utdelningsaktier i allmänhet stora mogna företag och är därför mindre påverkade av en björn eller spekulativ marknad. Att investera i dessa företag kan ge en bra skydd mot din investering från en dålig marknad. Dessutom hjälper utdelningsinvesteringar också till att bevara kapitalet. Även om aktiekursen på ditt investerade företag inte går upp, om du får regelbundna höga utdelningar, kommer du att kunna bevara ditt kapital.
Vinster från aktier är bara på "papper" om du inte säljer dem. Dessa pengar finns inte på ditt bankkonto. Vinsten/förlusten är orealiserad fram till slutavräkningen, dvs försäljning av aktien. Däremot ger utdelningsaktier stadiga inkomster i dina fickor utan att oroa dig för att sälja några aktier.
Du kan använda utdelningen som du får från aktier för att köpa fler aktier och skörda frukterna av återinvesteringar av utdelning. Annars kan du använda de pengarna för att investera i alla alternativa investeringsalternativ som obligationer, guld, etc om du vill diversifiera din portfölj. När du får tillbaka pengarna på ditt konto har du enorma möjligheter att återinvestera dem i vilket investeringsalternativ som passar dig.
En av de bästa strategierna för att tjäna pengar på aktier är samma gamla filosofi om "köp och håll ’. Men när investerarna investerar på lång sikt kan det finnas ett antal situationer där investerarna kan behöva några extra dollar. Här kan försäljning av aktier vara det enda tillgängliga alternativet för dem om de vill tjäna pengar på sina investerade aktier.
Icke desto mindre, eftersom utdelningsaktier erbjuder en stadig inkomstström, kanske investerare föredrar att behålla aktierna längre och dra nytta av fördelarna med långsiktiga investeringar.
Ingen investeringsstrategi är perfekt och detsamma gäller för utdelningsinvesteringar. Här är några av de största nackdelarna med att investera i utdelningsaktier:
De flesta tillväxtföretag ger inte utdelning till sina aktieägare eftersom de återinvesterar sina vinster i att expandera sina verksamheter som att öppna nya fabriker, gå in i nya städer, köpa nya maskiner, förvärva små företag, etc.
Å andra sidan har stora mogna företag inte så många möjligheter och därför erbjuder de en stor vinst till sina aktieägare. Medan de investerar i utdelningsaktier kan investerarna investera i lågväxande företag som kanske inte alltid ger hög avkastning.
En hög utdelning innebär att företaget delar ut en stor del av sin vinst till sina aktieägare. Till exempel, om ett företag gjorde en vinst på Rs 100 crores under ett räkenskapsår och delar Rs 85 Crores som utdelning, betyder detta att utdelningsandelen är 85 %.
Vid första anblicken kan det låta gynnsamt för aktieägarna. När allt kommer omkring får de en stor del av vinsten som utdelning. Men i det långa loppet kanske det inte är fördelaktigt för investerare.
Tänk på det från den andra vinkeln. När företaget inte behåller tillräckligt med vinst för sig själv, har det inga stora pengar kvar för att återinvestera i sin tillväxt. Och om företaget inte återinvesterar tillräckligt kan det få problem att växa, konkurrera med konkurrerande företag eller till och med behålla samma nettovinst under kommande år. Dessutom, om företaget inte växer eller ökar sin vinst, kan det inte tillföra mer värde eller öka utdelningen till aktieägarna i framtiden.
Utdelningen från ett indiskt företag var befriad från skatt till 31 mars 2020 (räkenskapsåret 2019-20) . Finanslagen 2020 ändrade dock metoden för utdelningsbeskattning och utdelningen ska nu vara skattepliktig i händerna på aktieägarna. (Det tidigare DDT-ansvaret för företag och fonder har dragits tillbaka.)
Skattetrycket flyttades från mottagarna till bolagen och fonderna själva. Från och med räkenskapsåret 2020-2021 och framåt är utdelningar från inhemska företag och fonder beskattningsbara i händerna på aktieägarna och andelsägarna enligt deras tillämpliga satssatser.
Detta är det värsta scenariot. Utdelning är inga skyldigheter och ett företag kan besluta att sänka utdelningen när som helst i framtiden. Dessutom, när företaget sänker utdelningen, faller till och med aktiekursen avsevärt eftersom allmänheten ser det som ett negativt tecken. Och det är därför utdelningsinvesterarna kan möta dubbelsidiga problem.
Vidare, många gånger, kan styrelsen också ändra utdelningspolicyn för ett företag. Detta kan återigen ha en negativ effekt på utdelningsinvesterarna om beslutet fattas mot den befintliga utdelningspolicyn.
Nu, när du har förstått fördelarna och nackdelarna med utdelningsinvesteringar, är nästa stora fråga när du ska lämna en utdelningsaktie. Om du har investerat i utdelningsaktier, leta efter följande tecken med jämna mellanrum för att undvika utdelningsfällor i ditt investerade företag. Här är de tre signalerna om att du bör lämna en utdelningsaktie:
— Utdelningar börjar sjunka: En minskning av utdelningen under ett år jämfört med den föregående kan investerarna ignorera eftersom företag alltid kan ha några förluster vissa år. Men om utdelningarna börjar sjunka kontinuerligt år efter år kan det vara ett tecken för investerarna att lämna.
— Hög utdelning: En utbetalningskvot som är större än 70 % för de sammanhängande åren kan vara ett varningstecken på att företaget inte behåller tillräckligt med vinst för sin tillväxt.
— En negativ förändring av utdelningspolicyn: Om företaget ändrar sin utdelningspolicy mot investerarnas gunst, kan det återigen vara ett tecken på att lämna den aktien.
Traditionellt användes utdelningsinvesteringsmetoden av pensionärer eller personer som går in i sin pensionsålder. Eftersom dessa personer inte har någon primär inkomstkälla (vanlig lön) efter pensioneringen kan det vara en bra sekundär inkomstkälla att få små utdelningar per år på sitt konto.
Men nuförtiden ser även unga och medelålders investerare fram emot utdelningsinvesteringar. Varför? För det är alltid en fröjd att se att utdelningar krediteras ditt konto med jämna mellanrum. Dessutom fungerar de som en sekundär inkomstkälla.
Det var allt för det här inlägget. Jag hoppas att det var till hjälp för dig. Lycka till med din investering.
