Efter en bökig start på det nya året verkar börserna ha lugnat sig lite. Men även om hausseartade trender förblir intakta, är det en rimlig satsning att vi någon gång under 2018 kommer att uppleva ytterligare anfall av volatilitet. Det är därför bra förberedelser alltid är viktiga.

Här är tre steg att överväga i vår för att fräscha upp dina investeringsutsikter för resten av året:

1. Se över din portföljmix.

När tittade du senast på hur dina pengar fördelas? Även om starten på ett nytt år är ett utmärkt tillfälle att kontrollera dina investeringar, betyder det inte att du missade båten om januari kom och gick utan att du gjorde något. Våren är en lika bra tid som någon annan att ta de nödvändiga stegen för att balansera om din portfölj. Om du till exempel var hårt investerad i en sektor som överpresterade under 2017 (som tech eller internationella aktier), kan din mix vara skev. De procentsatser du trodde att du hade - låt oss säga 60% aktier och 40% obligationer - kan vara närmare 70% och 30%. Och det kan sätta dina pengar på spel.

Alltför ofta hamnar investerare med en stor position i en portfölj eller sektor, för att så småningom se den falla. Motsatsen kan sägas för en sektor som har underpresterat ganska länge för att sedan ta fart. För att komma tillbaka till din önskade allokering, prata med din rådgivare om att sälja några av dina stora vinnare och köpa några underpresterande. Ett av de mest potenta försvaret mot en osäker marknad är en mångsidig portfölj. Ombalansering kommer att hålla dig trogen mot din korrekta tillgångsallokering och den omfattande finansiella plan du utformade baserat på dina personliga mål.

2. Kontakta din rådgivare.

Även om du inte har några större förändringar du vill göra, ta dig tid att träffa din rådgivare och ta reda på var du befinner dig personligen och professionellt. När du gör det:

• Även när du arbetar med din skattedeklaration för 2017 är det inte för tidigt att prata om hur du kan minska bördan 2018 – och därefter. (Och, naturligtvis, träffa din revisor eller skatteadvokat om dessa frågor också.) Om du väntar tills du förbereder din avkastning för 2018 igen mot slutet av året, kommer du att gå miste om några användbara strategier.
• Diskutera alla större förändringar du planerar att göra i ditt liv, eller några betydande inköp du kan tänkas överväga (ett nytt hem, collegeundervisning för dina barn eller barnbarn, din drömsemester till Europa).
• Fråga om hur nationella och globala aktuella händelser kan påverka inflationen, uteblivna skulder, räntor och skattesatser, och vilken inverkan dessa förändringar kan ha på dina investeringsstrategier och din pension.

Även om du pratar med din rådgivare regelbundet via telefon, e-post eller sms, skulle du bli förvånad över vad som dyker upp i ett möte ansikte mot ansikte. Det kan tyckas som om det bara är en sak till att oroa sig för under en hektisk tid på året, men enligt min erfarenhet kommer de flesta klienter bort från dessa samtal och känner sig återupplivade när det gäller att nå sina mål.

3. Beslut dig för att lära dig mer.

Var uppmärksam på vad som händer runt omkring dig, men reagera inte känslomässigt. Ju mer du förstår hur marknaderna fungerar, desto bättre kommer du att kunna ta dig ur alla tuffa tider och undvika att ta knä-knäppa beslut.

• Lär dig de grundläggande termerna som används för investeringar och skatter (prova http://www.nasdaq.com/investing/glossary/ eller Kiplingers skatteordlista för skatter).
• Titta på dina månads- eller kvartalsrapporter.
• Odla en sund skepsis till strategierna och produkterna du hör om från grannar, vänner eller familjemedlemmar. Ha alltid dina egna behov i åtanke.

Oavsett vad dina ekonomiska prioriteringar är för resten av året – och därefter – finns det ingen bättre tid än nu för att få ett nytt perspektiv och börja arbeta mot dina mål.

Kim Franke-Folstad bidrog till den här artikeln.