För inte så länge sedan skrev jag om "Mario", en exceptionell hantverkare som anlitats av advokaten "Danny" för att ta bort en shuffleboardplan i betong på hans bakgård.
Genom projektet lärde Danny känna Mario, och de blev vänner. Han fick veta att Mario ägde ett hus och ärvde en stor summa pengar, men han hade ingen fastighetsplan. Mario var också rädd att om han dog utan testamente eller förtroende, kunde hans egendom gå till "fel familjemedlemmar."
Och det är där dagens historia börjar. Danny försökte i flera månader få in Mario för att träffa en fastighetsplaneringsadvokat. "Ja, ja, jag vet, jag borde, men jag har så många jobb att slutföra, jag har inte tid, men jag kommer, jag lovar", sa han alltid.
Och så fick Mario en hjärtattack.
Av en slump ringde Danny en eftermiddag till Mario bara för att säga hej och blev ledsen över att höra:"Jag är på hjärtsjukhuset och de ska sätta en stent i en av mina kranskärl eftersom jag har en blockering."
Danny svarade:"Gud har försökt få din uppmärksamhet, men det fungerade inte. Så han höjde satsen. Nu Jag bokar ett möte för dig med den advokaten!”
"Ja, snälla gör det," svarade Mario lite generat.
Och jag har en fråga till mina läsare:Hur många av er känner någon precis som Mario?
Jag körde Marios situation av Eureka, Kalifornien, fastighetsplaneringsadvokat Thomas Hjerpe och frågade:"Varför är så många människor ovilliga att ta hand om dessa viktiga saker? Hur kan familj och vänner hjälpa dem?”
"Dennis, vanligen anledningen till att folk skjuter upp att träffa en fastighetsplaneringsadvokat är på grund av en underliggande oro för döden, att de inte vill ta itu med problemet. Det finns vissa kulturer där det helt enkelt är tabu att tala om döden, än mindre att förbereda en fastighetsplan, och allt detta leder till kaos när det inträffar.”
Logistik kan också vara en faktor, konstaterar Bakersfield, Kalifornien, fastighetsadvokat Patrick Jennison. För att få ordning på ett dödsbo kan det krävas att man förbereder många olika dokument, inklusive en familj (levande) trust, testamenten, fullmakter, förhandsdirektiv för hälsovård, förmånstagare, handlingar och andra dokument för överföring av tillgångar och konton.
"För många är tanken och den upplevda ansträngningen överväldigande," sa Jennison. "Ofta är kostnaden en faktor, eftersom en bra fastighetsplaneringsadvokat i allmänhet kommer att ta ut över $3 500 för att utföra det nödvändiga arbetet ordentligt."
Men insatserna är höga. Om du inte ställer in din fastighetsplan kommer ingen att kunna hjälpa dig om du blir arbetsoförmögen.
"Folk inser inte hur stressigt detta är för familjen, som inte kan förespråka dina hälsoproblem eller hantera din ekonomi utan att det har fastställts innan oförmågan," sa Hjerpe.
Vad ska du göra om familjemedlemmar inte får ordning på sina fastighetsplaner? Ett viktigt sätt är att söka hjälp från de finansexperter som personen redan litar på och litar på. Be dem ge hänvisningar till kompetenta och erfarna advokater som skulle passa bra för den person som behöver en fastighetsplan.
"Hans eller hennes förslag och remiss har stor tyngd," säger Jennison. "Arbeta med den professionella för att främja den äldre familjemedlemmen, ofta en förälder, för att driva processen framåt. Möt förälderklienten och fastighetsplaneringsadvokaten för att hjälpa försiktig klient känner sig mer bekväm.
"En bra fastighetsplaneringsadvokat kan sakta lugna den nya kunden med ett vänligt samtal om familj och värderingar, lägga grunden för en produktiv och njutbar process för kunden och en fastighetsplan som passar kundens specifika behov och önskemål. . Detta kan vara ett teamarbete med den eller de professionella rådgivare som kunden känner och litar på, inklusive att involvera CPA eller finansrådgivare i det första mötet.
Och vad händer om de inte redan har ett pålitligt team? Du bör vara beredd att delta i det inledande mötet med fastighetsplaneringsadvokaten för att göra övergången till fastighetsplaneringsvärlden smidigare. En vilja att dela med sig av dina egna erfarenheter av fastighetsplanering kan också hjälpa. Det handlar om att trampa lätt, säger Jennison.
"Ett hårt förhållningssätt är aldrig klokt, eftersom det liknar att tvinga ett barn att äta mat, en process som sällan är positiv, och som bland annat kan få barnet att gagga. Vi vill att klienten ska vara en villig, aktivt engagerad deltagare i processen", säger han. "Det milda, uppmuntrande, lugna förhållningssättet till den återhållsamma personen i behov av en fastighetsplan kan eftersträvas med en konsekvent, bestämd uppmaning från pålitlig familj och professionella."
Hjerpe rekommenderar att rama in frågan på ett praktiskt sätt som tar hem det hela till din älskade. "Om du väntar för länge kan du inte få det gjort. Tänk bara på det krångel som du lägger på de människor som älskar dig.”
En sista notering:Även om du har en fastighetsplan på plats, hur uppdaterad är den? Många problem uppstår vid skilsmässa och omgifte. Jag kan inte berätta hur ofta vi möter en situation som en andra fru som kommer till vårt kontor, sätter sig ner och faller sönder, i tårar och förklarar att hon upptäckte att hennes dödssjuka man ligger i koma, aldrig ändrat försäkringsförmånstagarens form och nu kommer försäkringen att betalas ut till den tidigare hustrun. Det är för sent att göra något åt det.
Hjerpe har sett liknande saker där föråldrade dokument är en tickande bomb som kan gå av flera år efter en skilsmässa.
"Det är så vanligt att upptäcka att för många år sedan när allt var underbart, gavs en fullmakt eller hälsovårdsdirektiv till bror till en före detta make. Decennier senare finner vi att människorna som en gång älskade "Bill" nu hatar honom, och den nya kvinnan i hans liv hindras av HIPPA från att ta emot information om hans hälsa. Dessa frågor är ren tortyr för familjer som redan ofta är under extrem press.”
