Under de senaste månaderna har vi hört från så många av våra lyssnare att du letar efter fler sätt att lägga dina pengar där din mun är – med andra ord, du är trött på att bara prata om att göra gott, eller twittra om gör gott... du är redo att ta verkliga åtgärder på vägen mot att göra skillnad.

Våra regelbundna lyssnare är redan bekanta med termen "ESG Investing", ESG står för miljö, social och styrning, och även om det kan vara en munfull är konceptet enkelt:När du investerar gör du det på ett sätt som gör att positiv effekt för de saker du bryr dig mest om. Du investerar med företag som verkar på ett sätt som hjälper till att minska föroreningar, eller främja kvinnor eller främja sociala ändamål. Och när du gör detta vet du att dina pengar gör skillnad  — bokstavligen — medan du sover. ESG-investeringar är med andra ord ett enkelt sätt att backa upp den förändring du vill se i världen. Och det bästa av allt är att det också är lönsamt — enligt forskning från fondföljaren EPFR har fonder med ESG-mandat inbringat 61,6 miljarder dollar från januari till juni 2020. Och många av de större ESG-fonderna har ökat med 10 % från år till år, vilket är mycket bättre än DOW och S&P 500 under samma tidsperiod. Dessutom, enligt en ny rapport från Wharton School vid University of Pennsylvania, ökade antalet fonder som syftar till att ge en positiv inverkan på kvinnor med 59 % förra året, och Wall Street-investerare satte 4,8 miljarder dollar på "genuslinsrelaterat ”-medel under 2019, mer än dubbelt så mycket som 2,2 miljarder USD som investerades 2018.  

I veckans avsnitt får vi sällskap av Eliza Badeau, vice VD för Workplace Thought Leadership för Fidelity Investments, och Nicole Connolly, chef för ESG Investing och en portföljförvaltare i aktiedivisionen på Fidelity. (Du kanske minns Nicole från HerMoney avsnitt 175:Investing For Good!) 

Lyssna in när Jean, Eliza och Nicole dyker in i hur ESG-landskapet har förändrats och de konkreta stegen vi alla kan ta för att engagera oss idag. Båda kvinnorna bryter ner det växande intresset för att investera med syfte och vad ESG-investering betyder för den bredare investeringsvärlden. De delar också med sig av några verkliga exempel på hur ESG ser ut i aktion och hur aktuella händelser påverkar ESG-investeringar.

"Vi har gjort en hel del forskning om ESG och prestanda, och tror att du åtminstone inte behöver offra avkastning för att investera med effekt – för att investera med syfte", förklarar Nicole. "Om du tänker på ESGs historia började det egentligen med något som kallas "socialt ansvarsfulla fonder", som hade sina rötter i exklusiva investeringar, där dessa fonder skulle undvika företag som tillverkade vapen eller sålde alkohol eller sålde tobak. Och branschen har utvecklats till mer inkluderande ESG-investeringar, vilket innebär att vi, istället för att utesluta företag, nu fokuserar på företag som har anammat dessa ESG-principer att försöka begränsa påverkan de har på miljön, göra rätt för alla sina intressenter, ha bra styrning. Och jag tror att det tillvägagångssättet verkligen kan hjälpa dig att hitta företag som är byggda för att hålla och byggda för att överträffa över tid.”

Nicole diskuterar också Fidelity's Women's Leadership Fund, som lanserades för bara 14 månader sedan, men som redan överträffar marknadsindexen som den kör mot. Fonden i sig skulle bestå av cirka 120 företag som spänner över alla sektorer på marknaden, som verkligen är engagerade i genus mångfald.

"Jag letar allt oftare efter företag som är engagerade i mångfald på ett bredare sätt. Så jag har vävt in mer forskning när den blir tillgänglig, kring hur företag hjälper alla underrepresenterade befolkningar att trivas i sin organisation. Så vi letar efter företag som har initiativ och policyer och filosofier på plats som lika lön för lika arbete, starka policyer för föräldraledighet, en flexibel arbetsmiljö, omedveten bias-träning och som vill se att dessa initiativ finns på plats,” hon säger.

Eliza beskriver hur Fidelity har fokuserat på att skapa en inkluderande upplevelse för kunder och ta itu med de ojämlikheter som olika underrepresenterade samhällen möter – i huvudsak hur hon ser på ekonomisk välbefinnande genom en inkluderande lins. "Det är inte alla grupper som sätter värde på samma aspekter av ekonomi, eller går tillväga för att uppnå ekonomiskt välbefinnande på samma sätt", säger hon. "Till exempel, Latin-X eller Black gemenskaper är mycket kulturellt olika på ett sätt att kärnan är familj och gemenskap. Så de vill se att deras pengar går till att stödja dessa samhällen och deras familjer. Så ekonomiskt välbefinnande för dem kommer med en mycket stor familjelins på det."

Trion dyker också in i hur investerare som bara doppar tårna i dessa vatten kan komma igång. "Ett tillvägagångssätt är att gå till Fidelity.com och i sökfältet skriv "ESG investing", vilket tar dig till en sida som berättar allt om ESG, de olika fonder som Fidelity erbjuder, de olika fonder som våra konkurrenter erbjudande när det gäller ESG, säger Nicole. "Den kommer att berätta om de olika typerna av fonder som kvinnors ledarskap, eller rent vatten eller miljöfonder."

Sedan bryter Eliza ner hur de sociala förändringar som vi går igenom som nation – och som värld – påverkar investeringslandskapet, särskilt för Millennial-investerare.

"Vi ser att de ser vikten av mångfald på ett sätt som vi inte har sett andra generationer. Så det betyder inte bara genom de uppenbara sätten att se mångfald, utan också genom att titta på hur människor har levt sina liv, olika erfarenheter och bakgrunder, säger Eliza. "Det är mycket intersektionalitet över hela linjen som händer här, korsning av identitet. Så du kan ha en Millennial, men de kan också vara en del av en annan underrepresenterad grupp. De kan också vara en kvinna som är en svart kvinna i samhället, vilket också är väldigt viktigt för dem att ge tillbaka till sina samhällen som de kommer ifrån."

I Mailbag tar Jean och Kathryn upp lyssnarfrågor om att investera kontra att betala ned ett bolån, överföra en 529-plan till en annan stat, göra en ROTH IRA-konvertering och få ett äktenskapsförord ​​även när det inte finns några omedelbara planer för ett bröllop. Slutligen, i thrive, bryter Jean ner några av de viktigaste stegen att gå igenom när han gör en finansiell kontroll halvårsvis. (Vilket vi alla behöver!) 

Denna podcast stöds stolt av Edelman Financial Engines. Låt vår moderna förmögenhetsförvaltningsrådgivning öka din ekonomiska potential. Få hela historien på EdelmanFinancialEngines.com. Sponsras av Edelman Financial Engines – Modern förmögenhetsplanering. Alla rådgivningstjänster som erbjuds genom Financial Engines Advisors L.L.C. (FEA), en federalt registrerad investeringsrådgivare. Resultaten är inte garanterade. AM1969416