De bästa fonderna att investera i just nu

I den här artikeln listar jag de bästa fonderna över 10 år och 5 år. Jag lyfter också fram de bästa investeringsfondförvaltarna i Storbritannien. Ändå bör du inte bara fokusera på tidigare prestationer under 5 eller 10 år ensam.

Som en av de mest citerade investeringsexperterna i den brittiska nationella pressen, inklusive The Times och The Telegraph, kommer jag att visa dig hur du väljer de bästa fonderna att investera nu. Det skiljer sig mycket från att helt enkelt välja de fonder som har gått bäst under de senaste 5 eller 10 åren.

Jag skulle faktiskt investera i knappt någon av de bästa fonderna under de senaste 5 eller 10 åren, och det borde inte du heller

Fonder är inkonsekventa och du bör investera i fonder som passar den nuvarande ekonomiska miljön och investeringsmiljön. Jag kommer att visa dig hur jag lyckas identifiera de bästa fonderna att investera i med en ökad chans att prestera bra framöver.

Först av allt... pengarna att undvika

Innan jag går vidare till de bästa fonderna att investera i är det också viktigt att vara medveten om vilka fonder som ska undvikas. Tyvärr finns det ett antal populära fonder som bör undvikas eftersom de kommer att slå din avkastning. Du kan ladda ner en användbar lista över dessa fonder som forskningen kallar "hundfonder". Så ladda ner guiden och använd den som referens.

Bäst presterande investeringsfonder att investera i

De 10 bästa fondförvaltarna

Fondförvaltare överträffar sällan marknaden på kort sikt och nästan aldrig på lång sikt. Men det betyder inte att du bara ska investera i indexspårare eller börshandlade fonder (ETF). Det finns fortfarande en plats för att välja de bästa aktiva investeringsfondförvaltarna. Men de bästa investeringsfondförvaltarna kommer historiskt sett inte att överträffa marknaden eller sina kollegor hela tiden. Tabellen i nästa avsnitt av den här artikeln betonar effekten på avkastningen av din felplacerade lojalitet till även de bästa fondförvaltarna. Nyckeln är att investera i de bästa fonderna när investeringsmiljön passar dem och att avstå från dem när det inte gör det, till förmån för deras kollegor som sannolikt kommer att överträffa. Du ska ALDRIG investera dina pengar hos en fondförvaltare på lång sikt.

Tabellen nedan visar de 10 bästa fondförvaltarna under de senaste fem åren (senast uppdaterad januari 2022). Jag analyserade avkastningen för tusentals fondförvaltare kontra risknivån de tog med investerarnas pengar för att komma till finalbordet. De bästa investeringsfondförvaltarna spelar inte med investerarnas pengar, istället investerar de dem strategiskt för att minimera eventuella förluster. Sharpe Ratio är ett mått på nivån på överavkastning fondförvaltaren tjänar för den extra risk han/hon har tagit. Ju högre siffra desto bättre.

Fundförvaltare Huvudfond förvaltad Sharpe ratio
Nigel Ashfield ARC TIME Freehold Income Authorised 1,65
Anthony Eaton VT Downing Global Investors 1.33
Jeremy Gleeson AXA Framlington Global Technology 1.3
Richard Clode Janus Henderson Global Technology Leaders 1,26
Carlos Moreno / Thomas Brown Premier Miton European Opportunities 1,24
Peter J. Hejdå UBS USA-tillväxt 1,23
Tom Slater Baillie Gifford Long Term Global Growth Investment 1.18
Stephen Kelly AXA Framlington American Growth 1,15
Terry Smith Fondsmith Equity 1.14
Will Sutcliffe Baillie Gifford Emerging Markets Leading Companies 1.12

Hur man väljer de bästa fonderna att investera i nu

Nyckeln till framgångsrika investeringar är att välja de fonder som med största sannolikhet kommer att överträffa sina jämlikar i framtiden. Det är inte samma sak som att välja de fonder eller fondförvaltare med bäst resultat under de senaste 5 eller 10 åren.

Om du till exempel hade valt de 10 bäst presterande fonderna under 10 år fram till januari 2017 (från den brittiska sektorn All Companies) och sedan investerat i dem under de kommande 5 åren skulle du ha fått en överraskning. Som tabellen nedan visar hade du under de kommande 5 åren varit bättre på att investera i alternativa fonder inom samma sektor.

Fond Prestanda ranking januari 2007 till januari 2017 (av 134) Prestanda ranking januari 2017 till september 2022 (av 178)
Slater Growth 1 3
Liontrust Special Situations 2 20
IFSL Marlborough Special Situations 3 8
Royal London UK Mid-Cap Growth 4 22
ASI UK Unconstrained Equity 5 90
FTF Franklin UK Mid Cap 6 25
Unicorn Outstanding British Companies 7 153
BMO UK Mid-Cap 8 152
Schroder UK Opportunities 9 168
Schroder Recovery 10 123

Så hur kan du välja de bästa fonderna att investera i just nu? Fondförvaltningens värld hjärntvättar investerare att tro att du måste köpa och hålla en fondförvaltare eller fond. Men varför skulle du det? Bevisen visar överväldigande att ingen fondförvaltare överträffar i alla marknadsförhållanden. Det faktum att en fondförvaltare eller fond kan toppa tabellen över de bäst presterande förvaltarna (eller fonderna) under 5 år är bara en slump av den tidsram som används. Använd en annan tidsram (som visas ovan) så kommer de inte i närheten av toppen. Detta gäller alla fonder, även de mest populära investeringsfonderna. 

Så om du inte kan lita på långsiktiga resultattabeller för att välja fonder som är mer sannolikt att prestera bra i framtiden, hur kan du då göra det?

Nyckeln till att investera är att välja de bästa fonderna att investera i för den nuvarande miljön och att använda en process som tar bort brus och känslomässiga rubriker och fokuserar på grunderna. Det är en mycket enkel process som jag förklarar i en kort e-postserie Hur man blir en framgångsrik gör-det-själv-investerare. I mejlen visar jag dig:

  • Den viktigaste investeringsläxan du någonsin kommer att lära dig baserat på över 100 års forskning och erfarenhet
  • Det enkla och lättanvända verktyget som hjälper dig att slå marknaden
  • Fondförvaltare i investeringsprocessen vill hålla för sig själva.
  • Hur man vet vilka fonder man ska köpa och vilka man ska sälja, på några minuter.

Jag har använt tekniken för att hjälpa investerare att överträffa marknaden och professionella fondförvaltare med bara några minuter i månaden, med 80-20 Investor. Du kan läsa deras recensioner av 80-20 Investor och se resultatet i widgeten längst ned i den här artikeln. Jag kör också framgångsrikt £50 000 av mina egna pengar live på sidan för att visa hur enkelt det är. 80-20 Investor hjälper dig att helt enkelt bestämma vilka fonder du ska investera i via din befintliga fondplattform. Ta reda på mer om hur tjänsten fungerar och dra nytta av en 30 dagars GRATIS provperiod.

De bästa fonderna över 5 år och 10 år

Tabellerna nedan visar de bästa fonderna att investera på över 5 år och 10 år. Alla dessa fonder kan hållas i en aktie- och andels-ISA eller en självinvesterad personlig pension (SIPP). Den procentuella avkastningen som visas är totalavkastningssiffrorna som antar att alla intäkter och utdelningar återinvesteras. Fonderna är grupperade efter fondsektor så att du kan se de bästa fonderna för de mest populära fondsektorerna.

Medan fonderna nedan skulle ha varit de bästa fonderna att investera i under de senaste 10 åren och 5 åren, inom sina respektive sektorer, finns det inga bevis för att de kommer att fortsätta att prestera bra som jag förklarade tidigare. Att ta en sådan långsiktig syn döljer faktiskt långa perioder av underpresterande som jag förklarade i avsnittet ovan, med titeln Hur man väljer de bästa fonderna att investera i nu.

Uppgifterna nedan visar 5 och 10 års prestationsperioder som slutar 5 januari 2022.

De bästa fonderna under 10 år

Asien och Stillahavsområdet exklusive Japan

Fond 10 års fondresultat i %
Baillie Gifford Pacific 363.54
Jupiter Merian Asia Pacific 242.56
Barings Eastern Trust 222.14
Schroder Asian Alpha Plus 217.70
JPM Asia Growth 209.09
Genomsnitt 157,13

Europa exklusive Storbritannien

Fond 10 års fondresultat i %
IFSL Marlborough European Special Situations 394.79
BlackRock European Dynamic 381.12
Baillie Gifford European 365.12
BlackRock Continental European 356.88
Allianz Continental European 310.79
Genomsnitt 207.11

Japan

Fond 10 års fondresultat i %
Baillie Gifford Japanese 258.04
JPM Japan 252.86
AXA Framlington Japan 229.52
Fidelity Japan Smaller Companies 202.20
Janus Henderson Japan Opportunities 199.10
Genomsnitt 160,47

Blandad investering 0%-35% andelar

Fond 10 års fondresultat i %
Omnis Investments Ltd Omnis Managed Cautious 90.78
L&G blandad investering 0-35% 68.89
Sarasin inkomster och reserver 68.88
Vanguard LifeStrategy 20% Equity 65.6
Fidelity Multi Asset Income 64.59
Genomsnitt 49,68

Blandad investering 20 %-60 % andelar

Fond 10 års fondresultat i %
Royal London Sustainable Diversified Trust 178.88
AXA Global Distribution 129.09
Invesco European High Income (UK) 117.89
Premier Miton Multi-Asset Distribution 113.08
Omnis Investments Ltd Omnis Multi-Manager Balanced 111.77
Genomsnitt 76.13

Blandad investering 40 %-85 % andelar

Fond 10 års fondresultat i %
Royal London Sustainable World Trust 311.31
Liontrust Sustainable Future Managed 238.76
Baillie Gifford Managed 219.77
COIF välgörenhetsinvestering 212.94
Janus Henderson Global Responsible Managed 198.69
Genomsnitt 115,59

Nordamerika

Fond 10 års fondresultat i %
Baillie Gifford American 763.3
UBS USA-tillväxt 538.17
AXA Framlington American Growth 483.46
FTF Franklin US Opportunities 434.66
Thesis Eldon 423.06
Genomsnitt 355,31

Sterling Corporate Bond

Fond 10 års fondresultat i %
Schroder Sterling Corporate Bond 95.67
Janus Henderson Inst Long Dated Credit 89.08
Royal London Corporate Bond 82.95
Rathbone Ethical Bond Fund 79.91
L&G Managed Monthly Income Trust 78.61
Genomsnitt 60,04

Sterling hög avkastning

Fond 10 års fondresultat i %
Schroder High Yield Opportunities 113.01
Invesco High Yield (UK) 108.33
Baillie Gifford High Yield Bond 89.41
ASI European High Yield Bond 85.3
ASI High Yield Bond 85.13
Genomsnitt 78,57

Sterling Strategic Bond

Fond 10 års fondresultat i %
GAM Credit Opportunities GBP 142.98
AXA Framlington Managed Income 112.94
Artemis High Income 100.58
Invesco Monthly Income Plus (UK) 92.13
Janus Henderson månadsinkomst med fast ränta 89.8
Genomsnitt 59,81

Alla företag i Storbritannien

Fond 10 års fondresultat i %
Slater Growth 313.71
IFSL Marlborough Special Situations 311.01
Jupiter UK Mid Cap 292.35
Royal London Sustainable Leaders Trust 273.6
Slater Recovery 272.09
Average 137.49

UK Smaller Companies

Fund 10 Year Fund Performance %
ES R&M UK Equity Smaller Companies 477.84
Liontrust UK Smaller Companies 469.63
LF Gresham House UK Micro Cap 434.59
Fidelity UK Smaller Companies 398.62
IFSL Marlborough UK Micro-Cap Growth 383.6
Average 293.93

The top-performing funds over 5 years

Asia Pacific Excluding Japan

Fund 5 Year Fund Performance %
Baillie Gifford Pacific 163.68
Fidelity Asia Pacific Opportunities 114.11
Barings Eastern Trust 98.63
JPM Asia Growth 92.74
BNY Mellon Oriental 90.04
Average 58.87

Europe Excluding UK

Fund 5 Year Fund Performance %
Premier Miton European Opportunities 165.93
BlackRock Continental European 130.8
BlackRock European Dynamic 126.26
Baillie Gifford European 124.58
Allianz Continental European 114.56
Average 61.49

Japan

Fund 5 Year Fund Performance %
FSSA Japan Focus 116.45
JPM Japan 84.37
Fidelity Japan 67.38
Threadneedle Japan 57.97
Baillie Gifford Japanese 55.98
Average 38.34

Mixed Investment 0%-35% Shares

Fund 5 Year Fund Performance %
Royal London Sustainable Managed Growth Trust 39.95
True Potential Investments True Potential Cautious 1 31.1
Omnis Investments Ltd Omnis Managed Cautious 28.12
True Potential Investments True Potential Cautious 2 25.28
L&G Mixed Investment 0-35% 25.03
Average 17.46

Mixed Investment 20%-60% Shares

Fund 5 Year Fund Performance %
Royal London Sustainable Diversified Trust 70.2
Liontrust Sustainable Future Defensive Managed 51.21
AXA Global Distribution 44.14
Rathbone Active Income and Growth Fund 43.01
T. Bailey Dynamic 42.88
Average 24.45

Mixed Investment 40%-85% Shares 

Fund 5 Year Fund Performance %
Royal London Sustainable World Trust 110.12
Liontrust Sustainable Future Managed 96.07
Baillie Gifford Managed 88.59
Liontrust Balanced 78.77
COIF Charities Investment 77.53
Average 39.57

North America

Fund 5 Year Fund Performance %
Baillie Gifford American 275.87
UBS US Growth 179.31
AXA Framlington American Growth 174.66
Morgan Stanley US Advantage 143.64
FTF Franklin US Opportunities 140.77
Average 98.48

Sterling Corporate Bond

Fund 5 Year Fund Performance %
Schroder Sterling Corporate Bond 42.85
Janus Henderson Inst Long Dated Credit 28.47
Royal London Corporate Bond 26.61
Rathbone Ethical Bond Fund 26.09
Royal London Sterling Credit 25.71
Average 17.08

Sterling High Yield

Fund 5 Year Fund Performance %
Schroder High Yield Opportunities 33.41
Invesco High Yield (UK) 30.29
AXA Global High Income 24.81
ASI High Yield Bond 24.03
JPM Global High Yield Bond 23.72
Average 21.55

Sterling Strategic Bond

Fund 5 Year Fund Performance %
Allianz Strategic Bond 39.74
Schroder Strategic Bond 32.69
Jupiter Monthly Income Bond 32.51
Janus Henderson Fixed Interest Monthly Income 32.05
GAM Credit Opportunities GBP 31.61
Average 18.25

UK All Companies

Fund 5 Year Fund Performance %
MI Chelverton UK Equity Growth 155.23
Slater Recovery 128.38
Slater Growth 113.87
VT The Beagle 109.7
CFP SDL Free Spirit 91.65
Average 39.07

UK Smaller Companies

Fund 5 Year Fund Performance %
FP Octopus UK Micro Cap Growth 147.17
Liontrust UK Micro Cap 144.28
Liontrust UK Smaller Companies 124.33
ASI UK Smaller Companies 122.84
IFSL Marlborough UK Micro-Cap Growth 113.84
Average 84.04

Besparingar
  1. Bokföring
  2.   
  3. Affärsstrategi
  4.   
  5. Företag
  6.   
  7. Kundrelationshantering
  8.   
  9. finansiera
  10.   
  11. Lagerhantering
  12.   
  13. Privatekonomi
  14.   
  15. investera
  16.   
  17. Företagsfinansiering
  18.   
  19. budget
  20.   
  21. Besparingar
  22.   
  23. försäkring
  24.   
  25. skuld
  26.   
  27. avgå