Side Hustle Nation är dedikerad till att förbättra din personliga lönsamhet. För att göra detta samarbetar vi ofta med företag som delar det uppdraget. Om du registrerar dig eller gör ett köp via en av våra partners länkar kan vi få ersättning – utan extra kostnad för dig. Läs mer .
Fastighetsinvesteringar är kanske ett av de äldsta sidohustle som finns.
Köp ett hus, hyr ut det och bygg rikedomar. Det är en beprövad formel, och definitivt ett sätt att sluta handla tid för pengar.
Denna idé populariserades av böcker som Rik pappa, fattig pappa , som förklarar (ofta med fastigheter som exempel) hur du kan "fly rat race" när inkomsten från tillgångar du kontrollerar överstiger dina månatliga utgifter.
Men fastighetsinvesteringar finns i många olika "smaker" - och vissa tar mer tid och pengar än andra att komma igång med.
Att investera i fastigheter kan verkligen vara passivt, men som många tidigare hyresvärdar kommer att säga, är det ofta allt annat än.
Hyresgäster slänger fastigheter, toaletter går sönder, tak läcker, mattor behöver bytas ut och byggnader och trädgårdar sköter sig inte.
Men dessa problem är alla lösbara, och när det görs rätt kan fastigheter vara ett extremt tidsinriktat investeringsinstrument.
Faktum är att jag betraktar fastigheter som en viktig passiv inkomstinvestering för mig – även om jag inte direkt äger några byggnader eller mark utanför mitt eget hem.
När du väljer de fastighetsinvesteringar som är bäst för dig måste du ta hänsyn till den tid du har tillgänglig, dina befintliga hantverkarkunskaper (eller brist på sådana!) och ditt tillgängliga kapital.
Som du ser på TV. Köp ett nedgånget hus billigt, fixa det och sälj det igen (eller hyr ut det) med vinst.
Det kan vara tidskrävande att hitta affärer och hantera rehabarbetet, så jag skulle inte anse detta som särskilt passivt alls.
Köp ett ställe som är större än du behöver och hyr ut det överflödiga utrymmet. "Du kommer vanligtvis att offra komfort med lönsamhet," sa Craig Curelop till mig som hackare.
Han beskrev några exempel, inklusive:
Detta verkar vara mest genomförbart för yngre yrkesverksamma och par som inte behöver så mycket utrymme, och kan vara ett sätt att spara stort på bostäder - vilket vanligtvis är din största kostnad.
Ett alternativ som inte involverar något badrum eller köksdelning är Granne , plattformen "Airbnb för lagring". Webbplatsen syftar till att matcha dig med personer som behöver en plats att förvara sina saker. Toppvärdar rapporterar att de tjänar upp till 10 000 USD per år.
Det här kan vara ett sätt att sänka din bostadskostnad om du har extra utrymme, eller pressa ut mer kassaflöde från fastigheter du redan äger.
Fakturerad som "den bästa passiva inkomstmodellen", Land Flipping tar faktiskt massor av förhandsarbete i inköpsaffärer - vanligtvis via direktreklam. Hur det fungerar är att du hittar listor över skiftesägare, ofta inriktade på ägare utanför staten som kan vara skyldiga återstående skatt på marken, och skickar dem ett lågt köperbjudande.
När du väl har en affär är den vanliga strategin att sälja den vidare med en låg månatlig avbetalningsplan. Dessa månatliga betalningar är där det passiva kassaflödet och vinsten kommer in - efter det inledande arbetet kan du samla in checkar och direktinsättningar i flera år.
För att lära dig mer om denna affärsmodell, kolla in min intervju med Roberto Chavez eller ladda ner den här gratisboken, Dirt Rich .
Grossistförsäljning av fastigheter innebär:
Du behöver inte mycket kapital i förväg, bara en hel del benarbete för att hitta erbjudanden och nätverka med potentiella köpare.
Anlände är en cool ny tjänst som gör det enkelt att handla inkomstbringande fastigheter runt om i landet — ofta med hyresgäster och fastighetsförvaltning redan på plats.
Hands-off uthyrning
Anlände | Kontantflödesuthyrning
4,5
Proffs:
Nackdelar:
Vi tjänar en provision om du registrerar dig, utan extra kostnad för dig.
Och istället för att behöva tiotusentals dollar för en handpenning, kan du köpa aktier i dessa hus för så lite som 100 USD.
Detta gör att du kan lägga till fördelarna med materiella fastigheter till din portfölj – utan huvudvärken att hantera det själv.
Bygg en portfölj av hyresfastigheter och lev på inkomsten, som Chad Carson eller Dustin Heiner. Båda gick i pension i 30-årsåldern tack vare det passiva kassaflödet från sina uthyrningar.
"Nyckelfärdiga" plattformar som Akron Turnkey och Memphis Invest hjälper till att göra förvärvet och förvaltningen av dessa fastigheter enklare.
Jag har ännu inte dragit avtryckaren på denna typ av investering av några anledningar. För det första, direkt ägande gör mig lite rädd eftersom jag har sett några av de oväntade utgifterna, eller "glädjen med husägande", som kan dyka upp.
Men med en gedigen fastighetsförvaltning kan detta vara ganska praktiskt.
Potentiell avkastning:
Proffs:
Nackdelar:
Denna fastighetsstrategi kräver faktiskt inte att du äger någon fastighet. Faktum är att det kan vara ett billigare sätt att komma igång.
Hur det fungerar är att du skriver på ett 12-månaders hyresavtal på en fastighet och (med hyresvärdens medgivande) vänder dig om och listar den som en korttidshyra på Airbnb eller andra plattformar. Du tjänar på skillnaden mellan vad du än kan samla in i korttidshyresavgifter och din fasta månadshyra.
Det finns en konst och en vetenskap för hyresarbitrage, och det är mycket kontroversiellt på trånga hyresmarknader. Ändå rapporterar några företagsamma Airbnb-värdar att de tar in sexsiffror i vinst – allt medan de reser världen runt.
Webbplatser för "crowdfunding" för fastigheter online som Fundrise gör för mycket passiva investeringar och har låga minimikrav. I utbyte mot (förhoppningsvis) starkare avkastning offrar du en del av den likviditet du skulle se med traditionella fastighetsinvesteringar.
Bäst för passiv inkomst
Fonduppgång
4.0
Fundrise är en av de bästa och största crowdfunded fastighetsinvesteringsplattformarna, med $7 miljarder under förvaltning. Företaget gör institutionella kvalitetsinvesteringar tillgängliga för alla, från bara 10 USD.
Proffs:
Nackdelar:
Jag har varit en Fundrise-investerare sedan 2015. När du går med via min hänvisningslänk tjänar jag en provision. Åsikter är mina egna.
Upplysning: Jag har varit en Fundrise-investerare sedan 2015. När du går med i Fundrise via min hänvisningslänk får jag ersättning. Åsikter är mina egna.
Kolla in min fullständiga Fundrise-recension om du vill veta mer.
Hjälp till att finansiera fastighetsrehabprojekt genom kortfristiga lån på sajter som Groundfloor . Dessa sedlar sträcker sig vanligtvis från 3-12 månader och tjänar 6-10 % i ränta.
Minsta belopp per lån är bara 10 USD så att du enkelt kan sprida dina investeringar för att diversifiera, och Groundfloor har ett lättanvänt gränssnitt som låter dig "handla" för dessa investeringar.
Om det går söderut har du fastigheten som säkerhet så att du vanligtvis kan få tillbaka din huvudman.
Jag har gått upp 7,5 % på mitt (relativt nya) konto på bottenvåningen hittills.
Proffs:
Nackdelar:
Noterade fastigheter är börsnoterade Real Estate Investment Trusts.
Enligt lag måste dessa truster betala ut minst 90 % av sin beskattningsbara inkomst till aktieägarna. Woohoo för passivt kassaflöde!
Med andra ord, enligt REIT.com:"Aktieägarna i en REIT tjänar en del av inkomsten som produceras genom fastighetsinvesteringar -utan att faktiskt behöva gå ut och köpa, förvalta eller finansiera egendom."
Börshandlade REITs äger (ofta) miljarder dollar till ett värde av:
De samlar in hyra och skickar över vinsten till aktieägare som du och jag.
Du kan köpa aktier i REITs genom vilken mäklare som helst.
Dessa är kanske den mest passiva fastighetsinvesteringen och du kan köpa aktier genom vilken mäklare som helst. Överväg en modern mäklare som M1 Finance om du precis har börjat.
Proffs:
Nackdelar:
Experter på tillgångsallokering rekommenderar att fastigheter utgör 5-20 % av din totala portfölj. Fastigheter kan generera kassaflöde, öka över tid, skydda mot inflation och erbjuda potentiella skatteförmåner.
Tänk på dessa datapunkter.
Per Robeco (artikeln är inte längre online):
De största institutionella kapitalförvaltarna har länge insett mervärdet av fastigheter i sin strategiska tillgångsallokering. Till exempel, en av de största globala pensionsfonderna ABP – för statligt anställda i Nederländerna, med 400 miljarder euro i förvaltat kapital 2018 – allokerar 11 % till fastigheter. Andra institutionella investerare avsätter mellan 5 och 13 % till fastigheter.
En studie från 2018 av över 200 institutionella investerare fann en genomsnittlig målallokering på 10,6 % till fastigheter.
David Swensen, som drev Yales anslag på 42 miljarder dollar, hade fastigheter kopplade till 20 % av sin måltilldelning. Han genererade 13,7 % årlig avkastning under 36 år – en otrolig meritlista som mer än fördubblade resultatet för den breda S&P 500.
Så varför ska du se till att ha fastigheter som en del av din portfölj?
De största anledningarna är:
Om proffsen rekommenderar 5-20% av din totala portfölj inom fastigheter, är nästa fråga att ta reda på hur mycket fastigheter du redan har. (Din primära bostad räknas inte med.)
Mitt favoritverktyg för att göra detta är Empower . Det är gratis att skapa ett konto och du kan koppla alla dina olika bank- och investeringskonton.
När du har gjort det kan du kolla under Investering> Allokering för att se din aktuella uppdelning.
(Procentsatserna för "Målallokering" baseras på historiska resultatdata och dina unika investeringsmål.)
Mitt största kött med Empower?
De lägger fast fastigheter i kategorin "Alternativ", som på mitt konto även inkluderar guld, råvaror och det superbeskrivande "Övrigt". Om du klickar på Alternativ kommer det att ge dig en mer detaljerad uppdelning:
Under de senaste åren har jag strategiskt lagt till fastigheter till min egen portfölj. Jag har gjort detta främst för diversifiering och kassaflöde.
Enligt min Empower fastigheter utgör nu 10,93 % av den totala kakan.
Bara i termer av positivt kassaflöde, spinner mitt fastighetsinnehav av flera hundra dollar i månaden – och jag har aldrig kaklat om ett badrum eller fått en hyresgäst att ringa mig mitt i natten.
Som en allmän regel gäller att ju mer "passiv" en fastighetsinvestering är, desto lägre blir den typiska avkastningen:
Det är bara rättvist, eller hur? Aktiva investerare måste få adekvat kompensation för sin tid.
Som många andra idéer om passiv inkomst kommer det vanligtvis att ta antingen tid eller pengar att komma igång. Om du har mer tid än pengar att investera för tillfället, och fortfarande vill engagera dig i fastigheter som ett sidoliv, är dina bästa alternativ kreativ finansiering, markvändning och grossistförsäljning.
Som de flesta investeringar hjälper allt fastighetsrelaterat till en långsiktighet.
I många fall kanske du inte ser fantastiska kortsiktiga resultat eller likviditet, men på lång sikt kan fastigheter vara ett riktigt sätt att bygga upp välstånd och passiv inkomst.
Vilket av dessa alternativ tilltalar dig mest?
Fäst den för senare:
3 hemligheter för att betala för college
Hur man lånar en aktie och tjänar pengar när aktierna är nere
Livförsäkringens mål
Hur får man reda på om min man har kreditkort som jag inte känner till
3 pengatabun...och varför du ska bryta dem
Budgetplanering på en oregelbunden inkomst
Seniorer betygsätter denna typ av Medicare högre för tillfredsställelse
7 vanligaste 401k blunders