Fondinvesteringar är ett smart sätt att växa förmögenhet. Det låter dig göra investeringar i alla marknadsförhållanden för att vinna enheter baserat på NAV-värdet. För investerare som inte vill investera på heltid i aktieplock, är fonder ett utmärkt val. Dessutom hjälper det unga och små investerare att utnyttja kraften i penningkostnadsgenomsnittet med SIP-liknande investeringar för små belopp. Att investera i fonder är dock ingen garanti för bra resultat. Experter råder investerare att kontrollera sin investering med jämna mellanrum för att säkerställa att fondens resultat är bra och, om inte, planera en exit efter att ha övervägt branschens resultat.

Varför behöver du övervaka prestanda?

Fonder är en utbredd investeringsform där företaget samlar in medel från flera investerare för att skapa en pool och investera den i olika sektorer. Vinsten som genereras från investeringen fördelas mellan investerarna.

Ett vanligt sätt att välja en fond för investeringar är att analysera tidigare resultat. Men det är ingen garanti för att fonden kommer att fortsätta utvecklas i samma takt. Att spåra fondens resultat talar om för investerare när fonden presterar suboptimalt och, ännu bättre, balanserar portföljallokeringen. När du inte spårar din fond är chansen stor att du missar tillväxtmöjligheter.

När du hanterar din portfölj, prioritera kvalitet framför kvantitet, särskilt när marknadsläget är oförutsägbart.

Hur utvärderar man resultatet för en värdepappersfond?

Ombalansering säkerställer att portföljen får en bra avkastning samtidigt som risknivån bibehålls. Det handlar om att omfördela medel för att ha rätt tillgångsmix. Utvärdera fondens resultat baserat på följande parametrar.

Icke-presterande

En portföljgranskning hjälper dig att identifiera vilka tillgångar som inte eller underpresterar. Kalibrera om din portfölj baserat på bedömningen och lägg till investeringar för att matcha ditt mål.

Referensindex

Att jämföra fondavkastning mot marknadens jämförelseindex är ett utmärkt sätt att jämföra resultat.

Ett jämförelseindex omfattar de bäst presterande aktierna på marknaden, och man kan mäta prestanda för liknande fonder genom att jämföra resultatfaktabladet. Investerare måste välja fonder med en positiv alfa, ett mått på fondens resultat mot jämförelseindex.

Jämförelse av jämförbara resultat

Att jämföra peer-fonder är en måttstock för att avgöra effektiviteten i din portfölj.

Placeringsfonder försöker alltid toppa rankingen i samma kategori, vilket gör det enkelt att analysera och omkalibrera tillgångsallokeringen för bättre resultat.

Riskjusterad avkastning

Riskjusterad avkastning är ett mått som gör att investerare kan välja lågriskfonder från gruppen.

Riskjusterad avkastning beräknar, risk för en fond mot jämförelseindex och jämförbara fonder som ger samma avkastning på investeringen. Fonden med lägst riskkvot har högst riskjusterad avkastning.

Lagerkvalitet

Kvaliteten på aktierna i en portfölj är ett tecken på fondens förmåga att ge en god avkastning. Kvalitativ analys av aktier och historiska resultat hjälper dig att utvärdera resultatet av ett system, vilket tyder på att fonder med kvalitetsaktier sannolikt kommer att överträffa andra fonder på lång sikt, särskilt under en volatil marknad.

Fundförvaltares resultat

De är de personer som ansvarar för att aktivt förvalta portföljen. Fondens resultat beror i första hand på fondförvaltarens beslutsförmåga. Att titta på din fondförvaltares register kan visa sig vara av stort värde för att avgöra fondens framtida resultat.

Hur ofta ska du övervaka fondens resultat?

Det finns ingen standardregel för hur ofta man ska övervaka fondens resultat. Men man måste se över fondens resultat minst en gång om året vid långsiktiga investeringar och oftare under kortsiktiga investeringsperioder.

Slutsats

När det kommer till att utvärdera placeringsfonders prestanda, gör en granskning av det stor skillnad för resultatet. Det är helt upp till investerarna hur ofta man vill kontrollera sin investering. Vi föreslår dock minst en eller två gånger om året och att justera målen är en bra idé. Men man bör också kunna se bort från kortsiktig marknadsvolatilitet och fokusera på det långsiktiga målet.