Fonder är ett utmärkt sätt att investera för framtida ekonomiska behov - att spara för barns utbildning, köpa fastighet eller planera pension. Men flera myter omger fondinvesteringar, vilket förvirrar investerare och hindrar dem från att investera i dessa finansiella verktyg. Men vi måste avslöja dessa myter och lära oss sanningen om fondinvesteringar för att göra intelligenta val angående vår ekonomi.

Det krävs enorma investeringar

Människor tror ofta att de behöver göra en betydande investering i fonder för att få bra avkastning. Men sanningen är precis den motsatta. Fonder arbetar enligt principen om sammansättning, vilket låter dig göra en betydande avkastning från långsiktiga investeringar.

Du kan verkligen göra betydande investeringar under fonder, men det är inte nödvändigt. Du kan investera vilket belopp som helst som passar dig, från 500 Rs. Om du börjar ung ger det dig mer tid att stanna på marknaden och öka avkastningen. Med även små månatliga och regelbundna investeringar kan du få avsevärd avkastning på förfallodagen. Fonder är flexibla och du kan öka SIP-beloppet när din inkomst ökar.

Besvärlig dokumentation

Att fylla i KYC-dokumentation är en engångsövning som görs obligatorisk av SEBI. Du kan slutföra processen genom en SEBI-registrerad mellanhand för första gången. Du behöver inte genomgå detsamma om du vänder dig till en annan mellanhand senare.

Som förstagångsinvesterare i en värdepappersfond skulle du behöva fylla i ett "känn din kund (KYC)"-formulär och skicka in nödvändiga dokument enligt KYC-krav, inklusive:

• Bevis på identitet (POI)
• Adressbevis (POA)
• Senaste bilden

Du behöver ett Demat-konto

Det är ett vanligt misstag som de flesta förstagångsinvesterare gör. Men fondinvesterare har möjlighet att få sina andelar som fysiska kontoutdrag eller i dematerialiserat format. Demat-konto är inte obligatoriskt för fondinvesteringar.

Förstagångsinvesterare måste slutföra sin KYC-formalitet och skicka in den tillsammans med investeringsansökan. När dina KYC-dokument har verifierats, accepteras din investeringsansökan.

Det är svårt att lämna en värdepappersfond

Myten om bindningstiden stoppar investerare från att investera i fonder. Men sanningen är att man kan stoppa och initiera en SIP när som helst, beroende på kassaflöde. Såvida du inte har investerat i ett aktierelaterade sparsystem (ELSS) som erbjuder skatteförmåner på upp till Rs 1,5 lakh u/s 80C av inkomstskattelagen, som har en bindningstid på tre år, är andra fonder flexibla.

Du måste investera på lång sikt

Långsiktiga investeringar i fonder låter dig verkligen skörda fördelarna med sammansättning. Men det är inte obligatoriskt. Den som behöver snabb avkastning kan också investera i fonder. Det finns fondsystem för alla investeringsändamål; kortsiktig, medellång eller lång sikt. Den som är ute efter kortsiktig avkastning kan investera i kortfristiga skuldfonder. Aktiefonder är lämpliga för långsiktiga investeringar.

Fonder är ett av de enklaste sätten att investera, även när du har begränsad kunskap om marknaden. Men missuppfattningar hindrar ofta investerare från att välja det bästa investeringsalternativet för dem. När du väl har avslöjat fondmyter kan du göra ett intelligent val och välja ett lämpligt investeringsalternativ.

Om du letar efter tips om hur du investerar i fonder, kolla följande.

Bestämma ditt investeringsmål : Du måste välja en investeringsstrategi för investeringsfonder enligt dina kortsiktiga eller långsiktiga mål. Om du planerar för pensionering eller utbildning för barn är en aktiebaserad fond bäst. Men om målet är kortsiktigt, skydda din avkastning med en skuldfond.

Välj rätt investeringsstrategi

Att välja en investeringsstrategi blir lätt baserat på dina mål.

• Långsiktigt: När du investerar på lång sikt, investera i aktiefonder som genererar högre avkastning baserat på sammansättning. Du skulle behöva leta efter fonder som är märkta som tillväxtfonder.
• Medelvis: Om du tittar på en investeringsperiod på 5-10 år eller att investera i aktiefonder gör dig nervös, så ska du leta efter balanserade fonder. Dessa fonder investerar en betydande del av korpusen i obligationer för att balansera riskfaktorerna.
• Kort sikt: När du bara är några år från ditt investeringsmål, investera i skuldfonder. Dessa fonder investerar i främsta skuldinstrument som minskar risken. Skuldfonder investerar 70-80 procent korpus i skuldinstrument.

Sök efter lämpliga alternativ

Välj fondsystem baserat på dina mål. Undersök följande när du väljer ett potentiellt investeringsalternativ.

• Tidigare resultat: Även om fondens tidigare resultat inte garanterar dess framtida resultat, är det en bra utgångspunkt för att förstå vad du kan förvänta dig.
• Utgiftskvoter: Expense ratio är en avgift som investerare måste betala för att täcka kostnaderna för att köpa fondens investering och fondförvaltarens ersättning. Även om de flesta fonder tar ut en kostnadskvot på 1 eller 2 procent, är det viktigt att notera eftersom det kan förändra din avkastning.
• Ladda avgifter: Liksom kostnadsförhållandet kan även lastavgifter påverka avkastningen på din investering. Du kan undvika att betala belastningsavgifter genom att välja en fond utan belastning.
• Hantering: En aktivt förvaltad fond har som mål att slå marknadsindex och ta ut högre avgifter än en passivt förvaltad fond. Därför, beroende på om det är en aktiv eller passivt förvaltad fond, skulle den totala investeringskostnaden skilja sig åt.

Sätt upp en plan för att investera regelbundet

För att växa förmögenhet för att nå dina penningmål måste du utveckla en plan för att investera med jämna mellanrum som är i linje med dina nuvarande och framtida krav. Att ställa in en SIP hjälper dig inte bara att bli disciplinerad, utan erbjuder fördelar som genomsnittlig rupierkostnad. Dessutom minskar SIP marknadsrisken.

Nu när du har lärt dig sanningarna om fonder, börja investera med tillförsikt.