Dan Otter, lärare och biträdande dekanus, och Scott Dauenhauer, en ekonomisk planerare som endast betalar avgift, brinner båda för att styra lärare i rätt riktning när det kommer till pensionsplaner. Tack och lov att deras vägar korsades tidigare detta århundrade! Deras påverkansarbete genom åren (18+ och allt fler) har hjälpt otaliga lärare att fatta bättre beslut. De belyser metodiskt bristerna i många 403(b)-planer och diskuterar reformer som avsevärt skulle kunna öka denna fördel för lärare. Hör hur Dan och Scotts passionsprojekt har utvecklats över tid och lär dig mer om verktygen de har utvecklat för att hjälpa lärare att förespråka en ljusare pension på deras vägnar.

Detaljer:

• 0:00–1:21 Introduktion
• 1:22–5:11 Dan the Associate Dean &Scott den avgiftsbelagda ekonomiska planeraren
• 5:12–11:56 Samarbetar i deras passionsprojekt, 403(b)Wise
• 11:57–16:20 Tumregel:undvik att betala höga avgifter
• 16:21–16:46 Ett ord från NGPF
• 16:47–23:13 Mycket ståhej om något:varför 403(b) behöver moderniseras
• 23:14–30:02 Letar efter silverkanten bland barriärerna och strukturerna på plats
• 30:03–38:02 Vad lärare kan förespråka för sig själva
• 38:03–40:07 Duons avskedsord för lärare
• 40:08–40:49 Slutsats

403(b) Wise-resurser

• 403(b)Wise
• Diskussionstavla
• 403(b)Wise nyhetsbrev
• Böcker:
  • 403(b)Wise Guide
  • Undervisa och gå i pension Rich
• Podcast:Teach &Retire Rich

Andra resurser

• TIAA:Investering, rådgivning, pensionering och bankverksamhet
• Diagram av Vanguard (påverkan av investeringskostnader)
• 403(b) Framgångssaga:Montgomery County Public Schools
• 403(b) Jämför – visar skolor i Kalifornien, men en bra sida för andra lärare att hänvisa till
• New York Times-artikel med Dan &Scott:M.I.T., N.Y.U. och Yale stäms över pensionsavgifter

CITAT:

• "En förtroendeman är någon som alltid sätter sina kunders intressen före sina egna.”
• "Det finns fortfarande inte tillräckligt med marksvall för att ändra [403(b)-planer]... Det har blivit bättre, men absolut inte tillräckligt långt."
• "Ingen av [403(b)-planen] har verkligen utvecklats på ett sätt som kommer att gynna lärare på lång sikt."
• "Vi får dessa små segrar... Folk börjar veta vad en förtroendeman är... Connecticut antog en lag som kräver vissa avslöjanden av förtroendemän. New York State United Teachers Union har precis antagit en resolution – baserad på denna New York Times-artikel –... som kommer att ha en positiv effekt och kommer att föra in förtroendemän till denna värld.”
• "Om beteendeekonomi har lärt oss något så är det att ju fler val du har, desto mindre sannolikt är det att du gör något val."