Här är sex småbolagsfonder som konsekvent har slagit medelstora och småbolagsriktmärken när det gäller både risk och avkastning. För några dagar sedan diskuterade vi varför din fond för småbolag måste slå ett benchmark för medelstora bolag, eftersom det ger mer avkastning än ett index för småbolag. Dessutom, eftersom ett medelstort företagsindex skulle falla mindre än ett småbolagsindex, blir det ett strängare mål när det gäller riskhantering.
Därför är här sex småbolagsfonder som har presterat bättre än Nifty Midcap 150 Total Returns Index (utdelningar ingår). Om du har en aktiefond med små bolag är det viktigt att du regelbundet bokför vinst från dem till antingen räntebärande eller innehav av stora bolag eller medelstora bolag enligt din tillgångsallokering.
https://www.youtube.com/watch?v=VzimuO_v0t0Det är också viktigt att du återställer din tillgångsallokering när small cap (eller mid cap)-index är nere. Detta är ett naturligt och enkelt sätt att hantera risker. Se till exempel: Är det här en bra tid att köpa medelstora och små aktiefonder?
https://youtu.be/GVwGABh_tW0Fonder i småbolagskategorin jämfördes med Nifty Midcap 150 TR Index över alla möjliga 1,2,3,4,5 års perioder. Det är den rullande avkastningen jämfördes. Småbolagsfonder kan orsaka kortsiktig glädje eller smärta för investerare. Så vi kräver att en fond för att kallas en "konsekvent presterande" ska ha slagit Nifty Midcap 150 minst 60 % av de 1- och 2-åriga avkastningsperioderna.
Det kommer också att få investeraren att sova bättre. Naturligtvis är detta baserat på tidigare data, och det finns inget sätt man kan anta att detta kommer att hålla i framtiden men visa mig ett sätt att välja "bra fonder" utan att titta på det förflutna. Allt man kan göra är att välja fonder med en anständig risk- och belöningshistorik och ta en chans med det men med recensioner då och då.
Vi kräver dessutom samma minsta 60 % överprestation över 3,4,5 år också. Jag brukar hålla mig till 3,4,5 års jämförelse, men jag tror att det är bättre att gå från kortsiktigt och sedan långsiktigt när det gäller åtminstone små bolag.
Eftersom småbolagskategorin är relativt liten, endast 12 fonder med minst ett års historia, kommer ovanstående filter också att säkerställa ett utmärkt skydd mot nedsidan. Det vill säga att fonderna tenderar att falla lägre när indexet faller. Vi kan förvänta oss minst 60 % eller 70 % bättre resultat under 1,2,3,4 och femårsperioder.
Ta HDFC Small Cap Fund – Direct Plan-Growth Option som ett exempel. Den har slagit Nifty Small 50-index med 95 % konsistens över hela 1-årsperioder (999). Detta sjunker dock till 83 % m/ Nifty Small cap 350 och 73 % m/ Nifty Midcap 150. Därför är Midcap 150 ett strängare riktmärke. Detta gäller de flesta små bolag över 1,2,3,4,5 år.
https://www.youtube.com/watch?v=2cCEZcJDDWwFranklin India Smaller Companies Fund missade precis med 57 % 1-års avkastning bättre men är en bra fond att överväga. Se: Franklin India Smaller Companies Fund Review:Resultat med låg volatilitet
De sex småbolagsfonderna som listas ovan har en bra resultatlista över Nifty Midcap 150 och Nifty Small cap 250 (och 50) index. Midcap-indexet är dock det svåraste att slå. Det finns ingen anledning att oroa sig om din småbolagsfond inte är listad ovan. Spåra bara prestanda och håll ett öga på riskhantering.
Ta också för vana att ha en måltillgångsallokering och balansera om det lilla indexet körs upp eller ner för mycket. Detta kommer att hantera risker väl. Nya investerare kan överväga en fond från listan ovan men måste endast investera om de har en tydlig investeringsstrategi och måttliga avkastningsförväntningar.
