Här är tre aggressiva hybridfonder som konsekvent har slagit CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index när det gäller både risk och avkastning.

CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index är det representativa riktmärket för kategorin för aggressiva hybridfonder som har mandat att hålla minst 65 % av aktierna (vanligtvis lite eller inget arbitrage) och resten i obligationer.

Indexet består av S&P BSE 200 TR(65%) och CRISIL Composite Bond Fund
Index (35%). det sammansatta obligationsindexet har en genomsnittlig löptid på 7,19 år och följande sammansättning enligt aprilfaktabladet:

---

• CRISIL Composite Gilt Index 45 %
• CRISIL AAA Long Term Bond Index 18 %
• CRISIL AAA Medium Term Bond Index 12 %
• CRISIL AAA Short Term Bond Index 21 %
• CRISIL AA och AA+ Long Term Bond Index 1 %
• CRISIL AA och AA+ Medium Term Bond Index 1 %
• CRISIL AA och AA+ Short Term Bond Index 2 %

Analysen genomfördes för 33 aggressiva hybridfonder, varav 20 av dem var mer än fem år gamla. Två riktmärken som används enbart för denna kategori:NIfty 100 TRI och CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index. Den fullständiga informationen om studien tillsammans med data för andra fondkategorier finns här: April 2020 Equity Mutual Fund Performance Screener

Hur fonderna valdes ut

Vi överväger alla möjliga 1,2,3,4 och 5-åriga investeringsfönster 1 januari 2013 och 9 april 2020.

Vi ska definiera en konsistens med avkastning överavkastning =antal gånger fonden slår index/tot ingen avkastning. Säg till exempel att vi har 100 13-åriga avkastningsdatapunkter och en fond fick en högre avkastning än index i 65 av dessa fall. Returnera sedan överprestationskonsistens =65/100 =65 %.

Vi definierar sedan en konsistens för skyddet på nedsidan med hjälp av nedsidans fångstförhållande. Detta mäter hur mycket av ett jämförelseindexs månatliga förluster (om månadsavkastning <0) en fond tar. En nedsida på 80 % betyder att en fond bara har tagit 80 % av indexförlusterna. Läs mer: Erbjuder aktiva fonder nedåtskydd? Eller är det en myt?

Nedåtskyddskonsistens definieras som antalet investeringsperioder för vilka fonden föll mindre än index (ledde lägre förluster) dividerat med det totala antalet perioder. Detta beräknas för alla möjliga 1,2,3,4 och 5-årsfönster.

För att kvalificera sig som "utmärkt" eller som en "konsekvent presterande" bör fonden ha en avkastningskonsistens på 70 % och en nedåtskyddskonsistens på 70 % eller mer över 1,2,3,4 och 5-årsperioder.

Tre konsekventa aggressiva hybridfonder

1. HDFC Children's Gift Fund Investment Plan-Direct Plan
2. ICICI Prudential Equity &Debt Fund – Direct Plan
3. HDFC Hybrid Equity -Direct Plan

Det betyder inte att andra fonder inte är tillräckligt bra eller att dessa fonder kommer att fortsätta att gå bra i framtiden! Data om konsistens över avkastningen och nedåtskyddet för de tre fonderna visas nedan.

HDFC Children's Gift Fund Investment Plan-Direct Plan

Varaktighet (år) Avkastning bättre prestanda Konsistens Nedåtskydd konsistens172,2%72,4%282,4%70,3%396,7%73,1%498,5%92,5%597,7%100,0%

ICICI Prudential Equity &Debt Fund – Direct Plan

Varaktighet (år) Avkastning bättre prestanda Konsistens Nedåtskydd konsistens171,9%90,8%274,6%100,0%386,1%98,1%497,9%100,0%596,8%100,0%

Detta är den detaljerade granskningen av fonden

https://www.youtube.com/watch?v=kdYM5acx7G4

HDFC Hybrid Equity -Direct Plan

Varaktighet (år) Avkastning bättre prestanda Konsistens Nedåtskydd konsistens173,5%88,2%273,8%98,4%385,1%100,0%492,6%100,0%595,8%100,0%

Detta är den detaljerade granskningen av fonden

https://www.youtube.com/watch?v=a2m92lsJWQs

De tre aggressiva hybridfonderna som listas ovan har också lyckats bra med Nifty 100 TRI. Detaljer tillgänglig här:April 2020 Equity Mutual Fund Performance Screener. Befintliga investerare i dessa fonder kan fortsätta att inneha dem. Nya investerare kan betrakta dessa som sina kärnportföljinnehav som förklarats tidigare: Varför aggressiva hybrider (balanserade) värdepappersfonder får högre poäng än diversifierade fonder och att använda balanserade värdepappersfonder som kärnaktieportföljinnehav