Arjun frågar:"Kan du snälla skriva en artikel om hur nya fondinvesterare bör spåra sina portföljer?" Idag har det blivit extremt enkelt att "spåra" en investeringsportfölj. Investerare är bortskämda med valmöjligheter och påverkas samtidigt av snygga cirkeldiagram och strukturerade grafer. Men är detta spårning? Låt oss i den här artikeln överväga vilka aspekter av en portfölj en investerare (ny eller gammal) bör följa och hur ofta.

Att ta reda på hur mycket medlen i en portfölj har vunnit eller förlorat dagligen/veckovis/månadsvis, eller till och med årligen är inte spårning. Den tittar. Att vara en åskådare till portföljens upp- och nedgångar är helt enkelt ett slöseri med tid. Om vi ​​inte har en tydlig investeringsstrategi hjälper det inte att titta på portföljen.

Steg att följa innan du spårar en investeringsportfölj

De flesta nya MF-investerare börjar investera utan en realistisk uppfattning om risken och avkastningen. De förstår inte heller hur mycket de bör investera för sina framtida behov, hur man väljer fonder för olika behov etc. Så när du har börjat investera, låt det vara ifred och börja studera dina behov först.

Varför investerar jag? När behöver jag pengarna? Är jag beredd att hantera nödsituationer på vägen på investeringsresan? Den här gratis e-boken skulle hjälpa unga inkomsttagare att bygga upp en enkel ekonomisk plan med skyddsåtgärder med steg-för-steg-instruktioner:Återmontera steg för steg grunderna för penninghantering.

När du väl har ett robust ramverk för att hantera pengar behöver du inte stoppa dina månatliga investeringar varje gång det är en nödsituation. Du vet hur man definierar ett finansiellt mål, sätter en tillgångsallokering för det och börjar investera. Det här är din grund, och den måste vara stark. Fondspårning kan vänta! Du kan nu tagga dina nuvarande MF-investeringar, EPF, PPF, RD, FD etc., till olika kortsiktiga och långsiktiga mål (e-boken ovan hjälper till med detta).

Nästa steg är att förstå SIP står för en systematisk investeringsplan. Det betyder att du har ett investeringssystem på plats. Att köpa fondandelar samma dag i månaden är inte en SIP. Det är bara blind automatisering.

Så vårt mål bör vara att lära oss om fondernas grunder med ett investeringssystem i åtanke. Denna gratis e-bok kan vara en möjlig utgångspunkt:Vanliga frågor om investeringsfonder 100 viktiga frågor och svar för nya investerare!

Därefter skulle jag rekommendera nya fondinvesterare att uppskatta fondrisk. Fondbranschen gillar att sälja drömmar. Den försöker övertyga investerare om att volatiliteten på aktiemarknaden kommer att minska på lång sikt; En värdepappersfond SIP kommer att ha en genomsnittlig volatilitet.

Deras mål är enkelt:ju längre du förblir investerad och ju mer du investerar, desto mer skulle de tjäna. Kom ihåg att våra vinster är teoretiska medan deras inkomst (förvaltningsavgift och provision som dras av dagligen är verklig!). Så det är osannolikt att de målar upp en realistisk bild av MF-risker. Vi måste göra det själva.

Här är några resurser för att komma igång:

• Fungerar långsiktiga SIP-investeringar i aktier? (106-årsanalys)
• Hur ödet för dina värdepappersfonder avgörs av "timing luck."
• SIP:er för värdepappersfonder minskar inte risken! Akta dig för felaktig information
• Förvänta dig inte avkastning från värdepappersfonder! Gör så här istället!

Med en bättre uppskattning av (aktie-) fondrisker skulle jag rekommendera att planera om dina finansiella mål med lägre avkastningsförväntningar. Låt oss göra en inventering:

1. Du har ekonomiska mål – långsiktiga (över 10 år) och kortsiktiga (under 10 år – tills du har mer erfarenhet)
2. Du investerar i aktiefonder endast för långsiktiga mål (mer erfarenhet krävs för att använda en aktiefond för kortsiktiga mål)
3. Du har en tillgångsallokering i åtanke och hoppas kunna nå hit när som helst omedelbart inom de närmaste åren. Till exempel, 50 % aktiefonder och 50 % räntebärande (EPF, PPF, NPS skuldoptioner etc.)
4. Du har rimliga förväntningar på avkastning och realistiska förväntningar på inflation.
5. Du vet hur mycket du ska investera för dina långsiktiga mål baserat på denna tillgångsallokering och avkastning och inflationsförväntningar.
6. Om du kan investera så här mycket har du ett mål att komma dit så fort som möjligt.
7. Nu och först nu är du redo att spåra din portfölj.

Hur man spårar en investeringsportfölj

Du behöver bara titta på din portfölj en gång om året, och när du gör det rekommenderas följande åtgärder.

Nödvändiga verktyg

1. En bra hobby som hindrar dig från att titta på din portfölj ofta
2. Ett enkelt gör-det-själv-kalkylblad. Inget slår flexibiliteten i detta.
3. Data från din investeringsportal eller CAMS-KARVY konsoliderade kontoutdrag.

Vi har två gratis resurser för spårning:

• Funktioner i freefincal-fonden och spårning av finansiella mål. Jag använder detta för att spåra mina pengar. Det fungerar fortfarande, men jag underhåller det inte aktivt. Du kan ändra det enligt dina behov.
• Googles kalkylarksportföljspårare för aktier och fonder Detta har utvecklats av freefincal-läsare men underhålls inte heller aktivt.

Nödvändig information

1. Nuvärdet av aktiekomponenten och räntekomponenten för varje långsiktigt mål.
2. Från ovanstående, beräkna din nuvarande tillgångsallokering.
3. Är din nuvarande tillgångsallokering i linje med din förväntade allokering? Om ja, behöver ingenting göras. Om inte, kommer en ombalansering att behövas.
   • Vilka är fördelarna med portföljombalansering?
   • Portföljombalansering:Vi svarar på vanliga frågor som investerare oroar sig för (del 1)
   • Vanliga frågor om portföljombalansering, del 2
   • Vanliga frågor om portföljombalansering, del 3
4. Avkastning av varje fond
   • Om du investerar i indexfonder behöver du inte oroa dig för resultatet.
     Om du investerar i aktiva fonder måste du bestämma vad du ska göra med varje fond. Se till exempel:Granska dina fonder i tre enkla steg!
   • Har du för många fonder? Trimma enkelt din portfölj med dessa enkla steg.
   • Vill du bygga en aktiefondportfölj? Prova dessa enkla steg!
5. Vad är din nuvarande portfölj värd för varje mål? Det vill säga om du löser in alla dina pengar idag, vad kan du göra med dem? Till exempel, i början av din investeringsresa kommer din korpus att vara liten. Om du löser in det kan du kanske leva på det i sex månader eller 12 månader. Med tiden kommer denna varaktighet att växa.
   • Se över din finansiella frihetsportfölj i sju enkla steg
   • Personalekonomirevisionen 2016:Avkastning spelar ingen roll!
6. Information som CAGR, XIRR eller absolut vinst är till liten praktisk användning.

Mer sofistikerade steg som att variera tillgångsallokeringen progressivt, grafisk representation av aktuellt portföljvärde kontra förväntad portfölj etc. är möjliga. Mer om detta senare.