Som licensierad proffs inom finansbranschen håller du en högre standard när det gäller att hantera din egen privatekonomi. Kunder litar på dig för expertråd om hantering av sina ekonomiska angelägenheter. Så, beroende på omständigheterna som ledde till avskärmningen, kan en mäklare-handlare avgöra att din oförmåga att göra regelbundna betalningar på ditt bolån har viss betydelse för din trovärdighet som penningförvaltare.
För att få en värdepapperslicens och arbeta som finansiell rådgivare måste du vara anställd av och sponsrad av en mäklare-handlare. Mäklare och återförsäljare regleras av Securities and Exchange Commission, eller SEC, och av Financial Industry Regulatory Authority. Varje stat reglerar också mäklare och återförsäljare enligt statliga lagar som kallas "blå himmel", även om lagar och regler varierar från stat till stat. Mäklaren och återförsäljaren är ansvarig för att se till att dess licensierade värdepappersproffs följer standarder som fastställts av värdepappersindustrin.
Du måste rapportera varje utestängning eller personlig konkurs som har inträffat under de senaste 10 åren på ett FINRA-dokument som kallas Form U4. Detta inkluderar även situationer där utestängningen inträffade efter att du har registrerat en U4. Du måste uppdatera din U4 med den nya informationen. Financial Industry Regulatory Authority kan införa disciplinära åtgärder så allvarliga som att hindra dig från värdepappersbranschen för att du inte har uppdaterat en U4 med information om en utestängning.
En utmätning diskvalificerar dig inte automatiskt från att arbeta i värdepappersbranschen, men när du som penningförvaltare hamnar i allvarliga ekonomiska svårigheter är det anledning till oro. Pengarproblem kan göra dig mer benägen att vidta bedrägliga åtgärder. Det är en röd flagga som du kanske inte kan hantera andras pengar på grund av det dåliga omdöme du har använt för att hantera dina egna.
Din mäklare-återförsäljare kanske inte vill drabbas av pinsamheten av att en av dess registrerade representanter är offentligt noterad på Financial Industry Regulatory Authoritys BrokerCheck-system med en avskärmning på ditt register. Allmänheten kan gå online och undersöka aktiemäklare genom BrokerCheck-systemet på Financial Industry Regulatory Authoritys webbplats. En mäklare-handlare kan känna att det är dåligt för företagets image att anställa en rådgivare med en utmätning.
