Det finns inga garantier för att tjäna pengar när det kommer till aktiemarknaden. Men långsiktiga investerare som äger diversifierade portföljer av aktier kommer nästan alltid att tjäna pengar om deras tidsramar är tillräckligt långa. Två mekanismer finns tillgängliga för att tjäna pengar på aktiemarknaden:kontantutdelning och kapitalvinster .
Kontantutdelning är betalningar som företag gör till aktieägare. Du kan söka upp företag som har höga utdelningsnivåer, som konsekvent ger utdelning och vars utdelning konsekvent ökar. Det finns två mått för att analysera ett företags utdelningar:utdelningsgraden och utdelningsavkastningen.
Beräkna utdelningen, uttryckt i procent, genom att dividera ett företags årliga utdelningar med dess årliga nettovinst. Utdelningen motsvarar den del av ett företags vinst som betalas ut till aktieägarna. Till exempel, om ett företag gör kvartalsvisa utdelningar till aktieägare på 1 000 USD och registrerar en årlig nettovinst på 10 000 USD, är dess utdelningsandel lika med 40 procent (fyra betalningar på totalt 4 000 USD dividerat med nettoinkomsten på 10 000 USD.)
Direktavkastningen är lika med bolagets utdelning till aktieägarna dividerat med dess marknadsvärde och är ofta per aktie. Till exempel, om ett företag betalar en total årlig utdelning på 2 USD per aktie och registrerar en vinst per aktie på 10 USD, är dess direktavkastning lika med 20 procent (2 USD dividerat med 10 USD).
Du kan investera i branscher som vanligtvis har höga utdelnings- och avkastningsförhållanden, som banker och allmännyttiga företag, eller använda onlinescreeningsverktyg för att hitta företag med höga utdelningsnivåer. Investerare ger hög utdelning, eftersom de representerar regelbunden, hög kontantavkastning. Företag som konsekvent gör utdelningar ger mycket förutsägbar kortsiktig avkastning, medan kapitalvinster är mindre förutsägbara, förutom på längre sikt. Dessutom är hög utdelning och avkastningsförhållanden lätta att analysera.
Var dock försiktig med att jaga höga direktavkastningar. Ett företag som ger högre utdelning kan komma att ge lägre kapitalvinster i framtiden. Den höga utdelningen kan vara ett tecken på att företaget har få möjligheter till kapitalinvesteringar.
Kapitalvinster uppstår när ett företags aktier ökar i värde. De återspeglar inte kontantavkastning förrän du säljer aktien, men inser dessa vinster. Före försäljning är de orealiserade vinster (eller förluster). Detaljerade uppgifter om aktiemarknadsavkastning som går tillbaka till 1926 visar att investerare som har diversifierade portföljer, såsom marknadsindex, tjänar långsiktig i genomsnitt 5,5 procent över avkastningen på långfristiga statsobligationer. Långsiktiga investeringar är vanligtvis de som innehas i sju eller fler år.
Det belopp med vilket aktieavkastningen överstiger obligationsavkastningen är marknadsriskpremien. Därför, om den 20-åriga statsobligationen för närvarande ger 3 procent, indikerar marknadsriskpremien att du kan förvänta dig en avkastning på vanliga aktier på cirka 8,5 procent (3 procent plus 5,5 procent). Vissa år kan din diversifierade investeringsportfölj få negativ avkastning, och andra år kommer avkastningen att vara mycket högre än 8,5 procent. Men på lång sikt bör en investering på marknaden ge en avkastning på cirka 8,5 procent.
Du kan investera på marknaden genom att öppna ett mäklarkonto och investera i börshandlade fonder som efterliknar den bredare marknadens prestanda. Ingen individ kan slå marknaden under på varandra följande år på lång sikt. Det är viktigare helt enkelt att ha en investering på marknaden, vilket ETF:er gör väldigt enkelt. Du kan köpa dem via ditt mäklarkonto precis som enskilda aktier.
Minimera transaktionskostnaderna för att maximera avkastningen genom att investera i lågkostnadsinvesteringar som börshandlade fonder. Undvik att sälja innehav efter kraftiga kursnedgångar. Börja med att bedöma din investeringstidshorisont och risktoleransnivå och investera därefter.
