Pensioner i staten New York beskattas annorlunda än andra inkomstkällor. New York behandlar denna inkomst som skattefri i vissa fall och endast delvis undantagen i andra fall. Att veta när du får en förmån hjälper dig att avgöra vad du är skyldig. Detta är viktigt, eftersom att inte betala dina skatter i delstaten New York kan resultera i betydande och svåra påföljder.
Statliga pensioner inkluderar inkomster från social trygghet, militära förmåner, tjänstepensioner och pensionsplaner för staten New York och lokala myndigheter. Dessa planer är alla befriade från inkomstskatt i New York. Denna förmån sträcker sig till brandmän, poliser, lärare och kriminalvårdare. Om du är make till en myndighetsarbetare eller en före detta make som får pengar från din före detta makes pensionering till följd av ett inrikesförhållandes beslut, är inkomsten som härrör från detta domstolsbeslut också befriad från inkomstskatt i den mån den ingår i din federala inkomstdeklaration.
Privat pension omfattar alla privata företagspensioner och kvalificerad livränta. Detta inkluderar också alla pensioner utanför staten. Undantaget för dessa inkomstkällor är $20 000. Detta innebär att de första $20 000 av inkomst du får inte ingår i din statliga skattedeklaration. Men alla pengar som överstiger detta belopp ingår i din retur och är skattepliktiga.
Oavsett din inkomstkälla ger den partiella eller fullständiga befrielsen dig mer pengar än du annars skulle ha haft om du inte fått befrielse alls. Även med det partiella undantaget kan du få hela din pensionsinkomst skattefritt om din pension är liten.
Undantaget i delstaten New York inkluderar inte några pengar från en privat livränta. Även om New York ger ett undantag för kvalificerade livräntor, betyder denna kvalificerade livränta pengar från en livränta inom en ERISA-kvalificerad plan. Dessa planer inkluderar 403b-planer och livränta i en IRA. Livräntor som du köper för dina egna pengar utanför kravplaner är inte undantagna från beskattning.
