Alla som någonsin har spelat Monopol kan gissa att fastigheter kan vara ett utmärkt investeringsalternativ – och de skulle ha rätt. Fastigheter kan ge ett stadigt kassaflöde eftersom det diversifierar din portfölj.

Men få människor har kapital och expertis för att faktiskt förvärva, förvalta, förbättra och sälja dyra fastigheter.

Lyckligtvis kan investerare, genom fastighetsinvesteringsfonder (REIT) och privata placeringar, äga bitar av exklusiva fastigheter.

Flera betydande skillnader skiljer börsnoterade REIT från privata placeringar. Investerare måste veta hur de skiljer sig så att de kan välja det som passar dem bättre – eller besluta att inkludera båda alternativen i sina portföljer.

Innan du hoppar in i en värld av fastighetsinvesteringar, ägna en stund åt att fördjupa dig i skillnaderna mellan börsnoterade REITs och privata placeringar. Below, I discuss the pros and cons of each type of investment, who qualifies for each, where you can buy these investments, and more.

Online fastighetsinvesteringsplattform

Fonduppgång:0,15 % årlig rådgivningsavgift. Fundrise Pro:$10/månad. betalas månadsvis, eller $99/år. paid annually. Ytterligare fondförvaltningsavgifter tillkommer.*

Private Equity fastighetsinvesteringar

Minsta investering:$50 000. Avgifterna varierar beroende på erbjudande.

Ackrediterad CRE-investeringsplattform

Minsta investering:5 000 USD.

Vad är en Real Estate Investment Trust (REIT)?

Real Estate Investment Trusts (REITs) är företag som äger, och vanligtvis driver, inkomstbringande fastigheter.

IRS följer specifika lagar som fastställer regler för en investeringsgrupp att kvalificera sig som en fastighetsinvesteringsfond:

• The REIT must distribute at least 90% of all taxable income earned by the underlying assets held in the trust to shareholders annually. The taxable income holds tax advantages at the REIT level, not the investor level.
• At least 75% of gross income must originate from real estate-related sources, including rents and interest on mortgages.
• Nittiofem procent av bruttoinkomsten måste vara passiv till sin natur.
• REIT kräver en struktur som liknar fonder , varvid fonden slår samman investeringar och har tillsyn från en fondförvaltare.
• REITs must be held primarily by shareholders (a minimum of 100 after its first year operating).
• The IRS must see the REIT as a corporation.

REITs faller vanligtvis inom tre kategorier:

• Equity REITs:Equity REITs invest in real estate and earn income from rent, dividends, and capital gains när en fastighet säljs.
• Mortgage REITs (mREITs):Mortgage REITs (mREITs) invest in mortgages and mortgage-backed securities.
• Hybrid REITs:Hybrid REITs invest in both.

However, REITs also can be divided up into three different classifications based on how investors can access them.

Offentligt handlade REITs

Börshandlade REIT gör fastighetsinvesteringar tillgängliga för alla – inte bara ackrediterade investerare med högt förmögenhet och institutionella investerare. Dessa investeringar handlas på en värdepappersbörs (som New York Stock Exchange eller Nasdaq), och investerare kan köpa eller sälja värdepapper när som helst marknaden är öppen.

Private REITs

Private REITs (eller private placement REITs) är inte alls lika tillgängliga, eftersom de vanligtvis endast erbjuds till ackrediterade och institutionella investerare. They aren’t traded on the stock market, and they aren’t registered with the Securities and Exchange Commission (SEC). De är alltså inte belastade med samma krav för registrerade värdepapper ... men på samma sätt åtnjuter investerare inte samma skyddsnivå.

Offentliga icke-handlade REITs

Public non-traded REITs fall somewhere in between. Du hittar vanligtvis offentliga icke-handlade REITs på crowdfunding och andra fastighetsplattformar som FundRise där investerare av alla slag kan komma åt dem. They typically are regulated and enjoy similar investor protections to publicly traded REITs. Men med tanke på att de handlar på fastighetsplattformar och inte på de offentliga börserna, är de fortfarande mindre tillgängliga än börsnoterade REIT. Och medan börsnoterade REITs är extremt likvida – du kan köpa och sälja aktier som du vill – kräver REITs som du investerar i via specialplattformar ofta att dina pengar är låsta i flera år.

Vad är en privat placering?

A private placement is a private offering of securities, presented by a sponsor—say, a private placement investment platform , or a private equity firm—sold directly to investors. The sponsor, sometimes called a promoter, puts the investment together.

En riktad emission är ett sätt att skaffa kapital utan att genomföra en börsintroduktion. Dessa investeringar är inte en del av ett offentligt erbjudande, och du kan inte komma åt dem via traditionella finansiella marknader. De är oregistrerade värdepapper vars emittenter inte behöver hoppa igenom många av de ringar som krävs för offentliga erbjudanden. (Men kom ihåg:SEC designade dessa regulatoriska ramar för att skydda investerare.)

Privata placeringar är inte tillgängliga för alla, men är vanligtvis begränsade till ackrediterade och institutionella investerare (med undantag). Det kan vara riskabelt att investera i privata placeringar, men också lukrativt.

Privata placeringar kan inkludera många typer av värdepapper, inklusive, som jag nämnde ovan, REIT. Precis som börsnoterade REITs kan REIT med privata placeringar involvera alla typer av fastigheter – detaljhandelsföretag, resorter, småhus, flerbostadshus, kontorslokaler och mer.

Men många privata placeringar fastighetsmöjligheter är inte REITs. De kan vara icke-REIT-fastighetsfonder som investerar i många fastigheter, eller bara investeringar i en enskild fastighet.

Private placement fastighetsinvesteringar kan också hänvisa till skulder eller föredragna aktiepositioner. EquityMultiple  är en plattform som erbjuder lån, preferent kapital och joint venture (JV) equity private placement fastighetsmöjligheter. Att investera i privata placeringar över hela ”fastighetskapitalstapeln” kan potentiellt ge investerare stabila kassaflöden från skulder och föredragna aktiepositioner, såväl som uppsida och appreciering från aktiepositioner, som en aktiemarknadsallokering skulle göra.

Relaterat:Hur man investerar i privata investeringsfonder [Private Equity Funds]

Fördelar och nackdelar med att investera i börsnoterade REIT

Proffs

• Likviditet:Börshandlade REIT:er är mycket likvida investeringar, eftersom du kan köpa och sälja aktier när som helst under vanliga eller längre marknadstider, plus att du också kan äga dem en masse via REIT-fonder och börshandlade fonder. In general, REITs still are best as long-term investments, so you should plan on buying and holding for the long run. Men det är bra att veta att du snabbt kan konvertera dem till kontanter i en nödsituation.
• Tillgång:Alla enskilda investerare – ackrediterade eller inte – med ett mäklarkonto kan köpa REIT. Dessutom börjar börsnoterade REITs till överkomliga priser, så du kan investera i dem även om du bara har några få dollar över.
• SEC-skydd:Som SEC-registrerade värdepapper kräver börsnoterade REITs en nivå av transparens som privata erbjudanden helt enkelt inte gör, inklusive regelbundna upplysningar som kvartals- och årliga finansiella rapporter. De erbjuder också fler skydd när det gäller hur medel måste användas och hur ledningen måste agera.
• Insyn i aktiens värde:Börsnoterade REITs har alltid en synlig, dynamisk aktiekurs, vilket kan göra det lättare att värdera investeringen korrekt.
• Regelbundna utdelningar:REITs måste dela ut minst 90 % av alla skattepliktiga inkomster som tjänas in av trustens underliggande tillgångar till aktieägarna årligen. Börshandlade REIT gör det vanligtvis kvartalsvis eller till och med månadsvis, vilket är idealiskt för pensionsinvesterare som letar efter pålitliga utbetalningar.

Nackdelar

• Exponering för aktiemarknadsentiment:Börsnoterade REITs handlas ofta som andra börsnoterade värdepapper. Det vill säga, de är utsatta för investerares sentiment - när investerare är rädda, kommer de att sälja av aktier och REITs, och de kommer att köpa upp aktier och REITs när de är optimistiska. Detta resulterar i en mycket högre nivå av volatilitet än vad du ser med offentliga icke-handlade REITs och privata REITs.
• Skatteineffektiva utdelningar:De flesta REIT-utdelningar betraktas som "vanliga" inkomster och beskattas därför med din marginalskattesats.

Fördelar och nackdelar med att investera i offentliga icke-handlade REITs

Proffs

• Tillgång:Många (men inte alla) offentliga icke-handlade REIT är tillgängliga för icke-ackrediterade investerare via specialiserade fastighetsplattformar. Vissa plattformar kan begränsa vissa REITs till ackrediterade och/eller institutionella investerare. Dessutom erbjuder många (men återigen inte alla) fastighetsplattformar som erbjuder tillgång till offentliga icke-handlade REITs låga minimiinsättningar och investeringsminimi, vilket gör dem lättare att njuta av för icke-ackrediterade investerare.
• SEC-skydd:Som SEC-registrerade värdepapper kräver börsnoterade REITs en nivå av transparens som privata erbjudanden helt enkelt inte gör, inklusive regelbundna upplysningar som kvartals- och årliga finansiella rapporter. De erbjuder också fler skydd när det gäller hur medel måste användas och hur ledningen måste agera.
• Skydd från aktiemarknadsentiment:Eftersom offentliga icke-handlade REITs är mindre likvida, kan investerare inte bara dra ut sina pengar när de vill som de kan med börsnoterade REITs. Istället uppskattar (eller deprecierar) offentliga icke-handlade REITs helt enkelt baserat på fördelarna över sina egna investeringshorisonter.
• Inget tryck från offentliga aktieägare på ledningen:Eftersom icke-handlade REITs inte hålls till aktiekursernas nycker, kan ledningen tänka långsiktigt, vilket kan resultera i bättre beslut och i slutändan bättre resultat.

Nackdelar

• Illikviditet:Offentliga icke-handlade REIT-investeringar som nås via specialiserade plattformar kräver vanligtvis att investerarnas pengar är låsta i flera år i taget.
• Högre provisioner/avgifter:Även om du kan köpa börsnoterade REITs utan provision via de flesta typiska mäklarkonton, tar de plattformar som erbjuder offentliga icke-handlade REITs vanligtvis måttliga till höga avgifter i utbyte mot åtkomst.
• Finansiell opacitet:Eftersom dessa REITs inte handlas på offentliga börser, är de inte skyldiga att lämna ut information på samma sätt som börsnoterade REITs är. Fastighetsplattformar kan ge viss information, men det är fortfarande mycket svårt för oberoende tredje parter att tillhandahålla information och analyser om aktiens värde.
• Opacitet för aktiens värde:Icke-handlade REITs har inte en synlig, dynamisk aktiekurs, vilket gör det mycket svårare att värdera investeringen korrekt.
• Möjligen oregelbundna utdelningar:Icke-handlade REIT måste fortfarande dela ut minst 90 % av sin skattepliktiga inkomst till aktieägarna varje år. Men distributionsschemat för den inkomsten kan variera från en leverantör till en annan och kan vara så sällan som en gång per år.
• Skatteineffektiva utdelningar:De flesta REIT-utdelningar betraktas som "vanliga" inkomster och beskattas därför med din marginalskattesats.

Fördelar och nackdelar med att investera i privata REIT

Proffs

• Färre regulatoriska begränsningar:Färre begränsningar från tillsynsmyndigheter som SEC tillåter privata placeringsleverantörer att hantera sina fastighetsportföljer på ett sätt som kan vara mer effektivt eller fördelaktigt än registrerade investeringar.
• Skydd från aktiemarknadsentiment:Eftersom privata REIT är mindre likvida kan investerare inte bara dra ut sina pengar när de vill som de kan med börsnoterade REIT. Istället uppskattar (eller deprecierar) offentliga icke-handlade REITs helt enkelt baserat på fördelarna över sina egna investeringshorisonter.
• Inget tryck från offentliga aktieägare på ledningen:Eftersom privata REIT inte hålls till aktiekursernas nycker, kan ledningen tänka långsiktigt, vilket kan resultera i bättre beslut och i slutändan bättre resultat.
• Cons
• Illikviditet:Privata REIT som nås via specialiserade plattformar kräver vanligtvis att investerarnas pengar är låsta i flera år i taget.
• Tillgång:Enligt Securities and Exchange Commission (SEC) regel 506(b) i regel D kan privata placeringar samla in en obegränsad summa pengar från ett obegränsat antal ackrediterade investerare. Investerare kan inte självcertifiera sin ackrediterade status; snarare måste den som utfärdar den riktade emissionen vidta rimliga åtgärder för att kontrollera att investerare kvalificerar sig. Däremot får privata värdepapper inte säljas till fler än 35 icke-ackrediterade investerare inom en 12-månadersperiod, och de måste fortfarande uppfylla den juridiska standarden att vara vad som kallas en sofistikerad investerare – vilket innebär att de har tillräckligt med erfarenhet och kunskap inom affärer och finans för att förstå riskerna. Detta begränsar antalet övergripande potentiella investerare (SEC-uppskattningar visar att endast cirka 13 % av de amerikanska hushållen kvalificerar sig). Och på grund av dessa hinder görs privata REITs i allmänhet endast tillgängliga för ackrediterade och/eller institutionella investerare. (Dessutom kräver många privata REIT-erbjudanden betydande inköp, så även om icke-ackrediterade investerare skulle få delta, skulle många av dem bli prissatta.)
• Inget SEC-skydd:Privata REITs kan regelbundet tillhandahålla information som kvartals- och årsrapporter, men eftersom dessa investeringar inte är registrerade hos SEC är de inte skyldiga att göra det. Opaque financials and lack of access to investment information can make it exceedingly difficult to know what you’re buying.
• Opacitet för aktiens värde:Privata REIT har inte en synlig, dynamisk aktiekurs, vilket gör det mycket svårare att värdera investeringen korrekt.
• Högre provisioner/avgifter:Även om du kan köpa börsnoterade REITs utan provision via de flesta typiska mäklarkonton, tar plattformarna som erbjuder privata REITs vanligtvis måttliga till höga avgifter i utbyte mot åtkomst.
• Possibly irregular distributions:Non-traded REITs still must distribute at least 90% of their taxable income to shareholders every year. However, the distribution schedule of that income can vary from one offerer to the next, and can be as infrequent as once per year.
• Skatteineffektiva utdelningar:De flesta REIT-utdelningar betraktas som "vanliga" inkomster och beskattas därför med din marginalskattesats.

Pros + Cons of Investing in Private Placement Real Estate (Non-REIT)

Proffs

• Färre regulatoriska begränsningar:Färre begränsningar från tillsynsmyndigheter som SEC tillåter privata placeringsleverantörer att hantera sina fastighetsportföljer på ett sätt som kan vara mer effektivt eller fördelaktigt än registrerade investeringar.
• Skydd från aktiemarknadsentiment:Eftersom privatplacerade fastigheter är mindre likvida kan investerare inte bara dra ut sina pengar när de vill som de kan med börsnoterade REIT. Instead, public non-traded REITs simply appreciate (or depreciate) based on the merits across their own investment horizons.
• Mycket fördelaktigare kapitalplacering:Fastigheter som inte är REIT-privata placeringar behöver inte dela ut det mesta av sin vinst som utdelning, vilket innebär att ledningen bättre kan utnyttja marknadsmöjligheter att investera.
• Inget tryck från offentliga aktieägare på ledningen:Eftersom privata placeringar av fastigheter inte hålls till aktiekursernas nycker, kan ledningen tänka långsiktigt, vilket kan resultera i bättre beslut och i slutändan bättre resultat.
• Skatteförmåner från avskrivningar:Investerare kan spara på skatter i utdelningar som görs genom privata placeringsleverantörer tack vare avskrivningar som fångas upp genom kostnadssegregering.

Nackdelar

• Illiquidity:Money invested in private placement real estate typically will be inaccessible for years.
• Tillgång:Precis som med privata REIT är de flesta privata fastighetsplaceringar endast tillgängliga för ackrediterade och institutionella investerare, oavsett om de erbjuds via specialiserade fastighetsplattformar eller mer traditionella metoder för privata placeringar. Många privata placeringar kräver också betydande inköp, så även om icke-ackrediterade investerare skulle få delta, skulle många av dem bli prissatta.
• Inget SEC-skydd:Fastigheter med privata placeringar kan regelbundet tillhandahålla information som kvartalsvisa och årliga finansiella rapporter, men eftersom dessa investeringar inte är registrerade hos SEC är de inte skyldiga att göra det. Opaque financials and lack of access to investment information can make it exceedingly difficult to know what you’re buying.
• Opacitet för aktiens värde:Fastigheter med privata placeringar har inte en synlig, dynamisk aktiekurs, vilket gör det mycket svårare att värdera investeringen korrekt.
• Possibly irregular distributions:Non-REIT real estate investments aren’t required to make distributions (though they often do). However, the frequency and amount of these distributions is up to fund managers.
• Högre provisioner/avgifter:Även om du kan köpa börsnoterade REITs utan provision via de flesta typiska mäklarkonton, tar enheter och plattformar som erbjuder fastighetsmöjligheter med privata placeringar ofta måttliga till höga avgifter.

Hur jämförs REITs kontra privata placeringar för investerare?

För att avgöra om privata placeringar eller REITs passar dig bättre (och om REITs, vilken typ är att föredra), måste du överväga en lång rad saker, inklusive:

• Risk tolerance
• Minsta investering krävs
• Ditt behov av likviditet
• How diversified you want the investment to be
• Dina förväntningar på returer
• Dina inkomstbehov
• Din ackrediteringsstatus

Both publicly traded REITs and the private placement market give you exposure to real estate investments.

Börshandlade REITs är öppna för alla och kan köpas på en börs, ofta mindre för hundra dollar per aktie. They’re liquid. They almost always provide regular (and often generous) income distributions. Because they’re SEC-registered, they offer some shareholder protections. Och eftersom de är börsnoterade och SEC-registrerade finns det en mängd tillgänglig information och analyser som du kan använda för att fatta ett välgrundat beslut.

Offentliga icke-handlade REITs är också mestadels öppna för alla (även om vissa kräver ackreditering), även om du måste komma åt dem via en annan plattform än ett traditionellt mäklarkonto. Minimum investments can range from a few bucks to thousands of dollars. Because they’re SEC-registered, they’re required to provide regular financial information, which is helpful. Men eftersom det inte finns någon dynamisk aktiekurs att undersöka är det svårare att analysera dessa investeringar.

De flesta privata REITs (och andra privata placeringar fastighetsmöjligheter) kräver att du är en ackrediterad investerare. De har också vanligtvis stora minsta initiala insättningar/investeringar. Du kommer att få lite eller inget lagskydd. Dessa kan vara mycket mer aggressiva investeringar än offentliga REITs, som kan fungera i båda riktningarna - de kan vara duds, men de kan också ge överdimensionerade prestanda. Privata fastigheter (och även offentliga icke-handlade fastigheter) är också mer isolerade från börsförhållanden.

Även om alla REITs vanligtvis investerar i en korg med fastigheter, kan vissa privata placeringar av fastigheter innehålla bara en handfull fastigheter, eller till och med erbjuda aktieägande i en enskild fastighet. Så om att lägga alla dina ägg i en korg inte låter som ett klokt sätt att investera dina pengar, kanske du vill överväga offentliga eller privata REITs.

Vad måste avslöjas i en privat placering?

Privata placeringar har färre krav på offentliggörande än emittenter av offentliga erbjudanden. Det betyder dock inte att de kan lämna allt ett mysterium.

Offentliggörande för privata placeringar bygger på ett par SEC-regler. Securities and Exchange Commission Regel 504 tillåter vissa emittenter att erbjuda och sälja värdepapper till ett värde av upp till 10 miljoner USD under en 12-månadersperiod utan att vara föremål för särskilda upplysningskrav. Och SEC Rule 506(b) säger att emittenter kan erbjuda och sälja en obegränsad mängd av sina värdepapper under en 12-månadersperiod till ett obegränsat antal ackrediterade investerare, men bara upp till 35 icke-ackrediterade investerare.

Emittenter som endast säljer till ackrediterade investerare kan välja vad de avslöjar. En emittent som säljer till icke-ackrediterade investerare måste dock lämna ut viss information, såsom sina finansiella rapporter. Och all information som ges till ackrediterade investerare måste också lämnas till icke-ackrediterade investerare.

Enligt SEC Rule 506 måste emittenter ge icke-ackrediterade investerare en chans att ställa frågor och få svar om investeringen. Investerare bör vara försiktiga med alla emittenter som inte kan svara på deras frågor på ett adekvat sätt.

Emittenter tillhandahåller ofta ett privat emissionsmemorandum eller ett erbjudandepromemoria som förklarar investeringen och ger information om värdepapperserbjudandet och emittenten. Men detta är inget krav. Nya investerare bör vara tveksamma till investeringar som inte ger en. Dessutom granskas private placement-memorandum vanligtvis inte av någon tillsynsmyndighet, så en emittent kan utforma investeringen så att den ser mindre riskabel ut än den verkligen är.

Emittenter som förlitar sig på ett undantag från Regel D måste lämna in ett dokument som kallas Form D senast 15 dagar efter att de först säljer värdepapper i ett erbjudande. Detta formulär innehåller kort information om erbjudandet, emittenten och dess ledning och promotorer. Investerare som överväger ett erbjudande med tidigare försäljning kan leta efter Form D-filen på SEC:s elektroniska datainsamlings-, analys- och hämtningssystem (EDGAR).

Privata placeringar som rekommenderas av en mäklare kan vara lite säkrare, eftersom mäklare måste genomföra en rimlig undersökning av investeringen och hur emittenten representerar den.

Ändå bör du inte blint följa en mäklares rekommendation. Ask your own questions. Din första fråga bör vara om det finns någon potentiell intressekonflikt mellan emittenten och din mäklare.

Privata placeringar omfattas av bestämmelser om bedrägeribekämpning. De måste tillhandahålla sann information och utelämna all avsiktligt vilseledande information. Men om du investerar i ett bedrägligt erbjudande får du inte nödvändigtvis tillbaka dina pengar. Det är faktiskt ofta utmanande, och ibland till och med omöjligt, att få tillbaka kapital som investerats i ett bedrägligt erbjudande.

Kort sagt:Gör alltid due diligence på alla privata placeringar du överväger.

Var kan du investera i privata REITs?

Privata fastigheter anses vanligtvis vara en "alternativ investering", som i princip är allt utanför traditionella investeringar, såsom aktier och obligationer. Vår lista över de bästa alternativa investeringarna inkluderar flera fastighetsplattformar, inklusive Fundrise:

Fundrise

Fundrise är en populär plattform för investeringar i kommersiella fastigheter och alternativa tillgångar som låter dig diversifiera genom dess många fonder. Varje fond har ett antal fastigheter och är utformad för att ge varierande risknivåer och inkomster.

Investerare har två primära sätt att investera i fastigheter genom Fundrise:

Fundament

Standard Fundrise-kontot är en förvaltad portfölj som låter dig investera för så lite som $10. När du öppnar och finansierar ett konto väljer du en investeringsstrategi, sedan allokerar Fundrise dina pengar till fonden (eller fonder) som utgör den strategin. Allt eftersom tiden går kan Fundrise lägga till nya fonder till sina tillgängliga val och allokera dina pengar till dessa fonder om de passar in i din strategi. Du kan lägga till mer pengar på ditt konto med tiden, igen med en liten extra investering på bara 10 USD.

All the while, Fundrise’s dashboard will show you how you’re invested and what you’ve earned. Om du har satt upp ett investerarmål kommer Fundrises målspårare att meddela dig om du är på rätt väg – eller om inte, vad du ska göra för att se till att du uppnår det eller de målen. Fundrise will also provide updates on real estate holdings’ occupancy, market trends, and more.

Fundrise Pro

Investerare som vill ha lite mer kontroll över sina investeringar kan överväga Fundrise Pro – en månatlig prenumerationstjänst som låter dig välja din egen investeringsväg och ger dig mer data för att göra de bästa valen för dig.

Till skillnad från det hanterade Fundrise-kontot kan Fundrise Pro-användare allokera hur mycket de vill till vilka fonder de vill, genom att göra direkta investeringar i specifika fonder. De kan också välja mellan dynamisk allokering (att investera mer eller mindre i vissa fonder över tid för att uppfylla din plans specifikationer) eller platt allokering (helt enkelt att investera samma summa pengar enligt dina allokeringsval).

Allt annat du bör veta om Fundrise-plattformen

Du behöver inte vara en ackrediterad investerare för att använda Fundrise – det är öppet för alla amerikanska medborgare som är 18 år eller äldre. Men ackrediterade investerare åtnjuter vissa förmåner, inklusive att kunna investera direkt i flera fonder som är stängda för icke-ackrediterade investerare, och ibland bättre förmåga att investera i Fundrises eREITs. Om du är en ackrediterad investerare, när du väl har öppnat ditt konto, gå till Inställningar → Avancerade alternativ → Ackreditering för att ladda upp korrekt dokumentation.

Förutom Fundrises rådgivningsavgifter och Fundrise Pros månadsavgifter, har de fonder du investerar i även sina egna inbakade förvaltningskostnader. Most Fundrise real estate funds charge a 0.85% flat management fee, while the Fundrise Innovation Fund charges 1.85% annually.

Visit Fundrise to learn more about this alternative asset class or sign up today

Bästa plattformen för fastighetsinvesteringar

Fundrise | Börja investera i fastigheter med bara $10

4.3

Minsta investering:$10. Avgifter:Fundrise:0,15 % årlig rådgivningsavgift. Fundrise Pro:$10/månad. betalas månadsvis, eller $99/år. betalas årligen.*

• Oavsett ditt nettovärde kan du nu dra nytta av fastigheters unika potential för att generera konsekventa kassaflöden och långsiktiga vinster med Fundrise från så lågt som 10 USD.
• Njut av ställ-och-glöm-det-hanterade portföljer med vanliga Fundrise-konton, eller välj aktivt de fonder du vill investera i med Fundrise Pro.
• Diversifiera din portfölj med fastigheter, privata tekniska investeringar eller privata krediter.

Proffs:

• Låg lägsta investering (10 USD)
• Ackrediterade och icke-ackrediterade investerare välkomna
• IRA-konton tillgängliga

Nackdelar:

• Mycket illikvid investering

* Ytterligare fondförvaltningsavgifter tillkommer. De flesta fonder tar ut en årlig förvaltningsavgift på 0,85 %; Fundrise Innovation Fund tar ut en årlig förvaltningsavgift på 1,85 %. Vi tjänar en provision för detta stöd av Fundrise när du registrerar dig, utan extra kostnad för dig.

Relaterat:7 bästa bankerna för fastighetsinvesterare + hyresvärdar

Var kan du investera i privata placeringar i fastigheter?

One of our top private placement picks involves a very small segment of the commercial real estate industry.

First National Realty Partners

First National Realty Partners (FNRP) is one of the fastest-growing vertically integrated CRE investment firms in the United States. It’s also focused on a very particular niche:grocery-anchored commercial real estate.

FNRP:s team utnyttjar relationer med hyresgäster med högsta nationella varumärke – inklusive Kroger, Walmart och Whole Foods – för att ge investerare tillgång till CRE-affärer av institutionell kvalitet både på och utanför marknaden. Till skillnad från många av de andra sajterna på den här listan, som är plattformar för equity crowdfunding, erbjuder FNRP privata placeringar som endast en ackrediterad investerare kan komma åt.

De har hjälpt tusentals investerare att öka sitt nettovärde och diversifiera sina portföljer mot marknadsvolatilitet genom affärer som ger ett stabilt kassaflöde.

FNRP also progresses from an entire investment lifecycle, from acquisition through disposition, 100% in-house. A large team of professionals filters through thousands of deals to choose a handful they believe will outperform their peers.

Till skillnad från en traditionell fastighetsinvesteringsfond (REIT) eller fond har du möjligheten att välja de affärer som bäst passar dina investeringsbehov, så att du kan använda FNRP:s olika erbjudanden för att bygga din egen portfölj.

Denna relativa exklusivitet kommer dock med en hög minimiinvestering på $50 000. Sign up to learn more about the opportunity and determine whether it makes sense for your investment goals.

Read more in our First National Realty Partners review.

Bästa riskjusterade CRE-avkastning

First National Realty Partners | Livsmedelsförankrad CRE

4.4

Minsta investering:$50 000. Fees vary by offering.

• FNRP is the leading sponsor for grocery-anchored commercial real estate.
• FNRP har ett rikstäckande fokus och utnyttjar relationer med de bästa nationella hyresgästerna för att ge ackrediterade investerare exklusiv tillgång till affärer av institutionell kvalitet.
• FNRP förser partner med investeringar av institutionell kvalitet som uppnår exceptionell, riskjusterad avkastning (12 –18 % riktad genomsnittlig årlig avkastning, varav 8 % är den målsatta genomsnittliga årliga kontantfördelningen.)
• Använder Dragnet Acquisitions Model - stark due diligence. FNRP tittar på 1 000 affärer och väljer bara en. FNRP chooses only the best deals they believe offer the highest return for the absolute lowest risk.
• FNRP's entire investment cycle is 100% in-house and not outsourced like traditional private equity sponsors.

Proffs:

• Stark meritlista
• Unique investment niche (grocery-anchored CRE)
• Hög totalavkastning för aktieägarna

Nackdelar:

• Endast tillgängligt för ackrediterade investerare
• Lägsta hög investering (50 000 USD)

EquityMultiple

EquityMultiple

• Tillgängligt:Registrera dig här
• Minsta initiala investering:5 000 USD

EquityMultiple aims to make real estate investing simple, accessible, and transparent for accredited investors.

Investerare kan välja mellan tre investeringsmetoder för privata placeringar med investeringsplattformen:

• Växa aktiefonder fokuserat på betydande kapitaltillväxtmöjligheter
  • Långsiktiga löptider med en minsta investering på 20 000 USD.
• "Tjäna" avkastningsfokuserade fonder (senior debt och preferent equity)
  • Medellång sikt, med en minsta investering på 10 000 USD.
• "Behåll" sparkontoalternativ (kortsiktiga, diversifierade anteckningar)
  • Kortsiktiga löptider och avkastning som slår CD-skivor, med en minsta investering på 5 000 USD.

EquityMultiple skiljer sig från andra private equity-företag och crowdfunding-plattformar i mångfalden av erbjudanden. Plattformen fokuserar vanligtvis på kommersiella fastigheter med medelstora företag och investeringar med ett starkt kassaflöde.

Bästa CRE-investeringsplattformen för ackrediterade investerare

EquityMultiple | CRE-investeringar för ackrediterade investerare

4.2

Minsta investering:$5 000.

• EquityMultiple är en kommersiell fastighetsplattform för ackrediterade investerare som erbjuder investeringsmöjligheter i fastighetsfonder, enskilda fastigheter och sparalternativ.
• EquityMultiple har ett team med årtionden av erfarenhet av fastighetstransaktioner. Deras due diligence-process minskar ett stort urval av fastigheter och accepterar endast 5 % som målinvesteringar som de använder för att bygga en mängd olika portföljer som passar många investeringsmål.
• Företaget har tjänat 379 miljoner USD i utdelningar sedan grundandet.

Proffs:

• Gör kommersiella fastighetsinvesteringar tillgängliga
• Intuitiv webbdesign
• Hög totalavkastning och utdelningar till investerare

Nackdelar:

• Endast tillgängligt för ackrediterade investerare
• Hög investeringsminimum för att börja
• Avgiftsstrukturen varierar beroende på investering, ibland komplex

Related:

• 9 bästa Crowdfunding-webbplatser för fastigheter + plattformar
• 6 sätt att investera i flerbostadshus [med minimal ansträngning!]