Du är redo att blanda ditt kapital och uppnå ekonomisk trygghet för din framtid och din familj.
Du kanske har hört från dina vänner och kollegor att du behöver ett SGX CDP-konto och mäklarkonto innan du kan köpa några aktier på Singapore Stock Exchange.
Du kanske också har hört från dina vänner hur bekvämt och enkelt det är att köpa aktier nu och hur de tjänar pengar på att investera sina besparingar.
Men eftersom du inte har köpt en enda aktie i ditt liv förblir du ganska aning om hur hela processen fungerar.
Du har kommit till rätt artikel! Här guidar vi dig för att skapa ditt första mäklarkonto.
Så utan vidare låt oss börja!
(denna artikel publicerades först 2017 och har uppdaterats för 2022.)
InnehållVarför behöver du ett mäklarkonto Du kan registrera dig online eller i filialen.Valfritt:Passera SGX:s BIL för att handla SIP:er Vad är 'mäklaravgift' och hur fungerar det Låga provisionssatser:är de lika bra som de låter? handel med SGX SecuritiesHur man jämför Vilken är den "bästa" Singapore-mäklaren?#1. Kartläggningsverktyg, tekniska indikatorer#2. Mobil handelsplattform#3 Tillhandahåller de utbildningsmaterial för investerare?#4 Tillgång till kvalitetsforskningsrapportTvå sätt som aktiemäklaren tjänar dina pengar på#1. Provisionsavgifter #2. Spridning eller Slippage Slutsats
För att köpa och sälja aktier i börsnoterade företag behöver du en mäklare som din mellanhand.
Din mäklare kommer att utföra köp/säljaffärer för din räkning och ta hand om de tekniska detaljerna närhelst en affär behöver göras.
Innan du öppnar ett mäklarkonto kan du behöva öppna ett CDP-konto. Ett CDP-konto drivs av SGX och är ett konto för att sätta in alla värdepapper du har köpt från Singapores aktiemarknad. Om du däremot vill hålla dina värdepapper under ett förvaltar-/depåkonto kan du hoppa över CDP och gå direkt till att öppna ett mäklarkonto som håller dina aktier under depå.
I den här artikeln kommer vi att lyfta fram Singapore-mäklare som erbjuder både CDP- och depåkonton.
Ett mäklarkonto är också känt för investerare som ett handelskonto.
Det har kommit flera nya inträden på mäklarscenen under det senaste året. Några av de mer populära mäklarna som tillhandahåller mäklartjänster i Singapore är:CIMB Securities, Citibank, DBS Vickers, FSMOne, Interactive Brokers, KGI Securities, Lim &Tan, Maybank Kim Eng, moomoo, OCBC Securities, Phillip Securities, Saxo Markets, Standard Chartered, Tiger Brokers och UOB Kay Hian.
Förbi är de dagar då du måste vara fysiskt närvarande på ett filialkontor för att öppna ett mäklarkonto. Många mäklare accepterar nu onlineansökningar via Myinfo. Alternativt kan du ladda ner ansökningsformuläret och skicka det till dem (tillsammans med stödjande dokument).
Observera att du måste vara minst 18 år för att kunna öppna ett CDP-konto eller ett mäklarkonto.
För att skydda privatkunder från att handla med riskfyllda tillgångar, introducerade Monetary Authority of Singapore (MAS) en onlinebedömning för privata investerare som kallas kundkontogranskning (CAR).
Det är förbjudet för detaljhandlare att handla med specificerade investeringsprodukter (SIP) om du inte klarar CAR-testet. SIP:er inkluderar antingen derivat eller produkter som innehåller derivat.
Om du verkligen är intresserad av att handla med SIP:er måste du klara SGX:s onlinetest. Du måste gå igenom hela e-learning-kursen och få 18 av 20 poäng.
När du har klarat testet kan du informera din mäklare genom att skicka ditt testresultat till dem. Din mäklare kommer då att kunna släppa SIP:erna för handel från ditt konto.
Gilla det eller inte, du kan inte undvika mäklarnas provisionsavgifter. Närhelst du initierar en handel och den genomförs, kommer din mäklare att ta ut en provision på VARJE av din handel.
Detta innebär att en fullständig aktietransaktion (köp och sälj) kommer att medföra provisionsavgifter två gånger .
De flesta mäklare tar ut en lägsta provisionsavgift på 25 USD eller 0,275–0,28 % av det totala kontraktsbeloppet, beroende på vilket som är högst .
Om du skulle göra en fullständig aktietransaktion (köp och sälj), kommer det att sätta tillbaka $50 eller 0,55-0,56 procent av det totala kontraktsbeloppet, beroende på vilket som är högst.
Till exempel, om du skulle köpa 1000 aktier i CapitaLand för $3,00 i början av 2017 och sålde dem för $3,78 senare, kommer det att kosta dig $50 ($25 + $25 =$50). Låt oss säga att du köpte 10 000 aktier i CapitaLand istället, din mäklare kommer att ta ut en provision på 186,45 USD (82,50 USD + 103,95 USD =186,45 USD).
Även om provisionsavgifterna kanske inte verkar vara orimliga, bör nya investerare alltid notera en sak:provisionsavgifterna kommer att växa upp för galet mycket om du gör ett för stort antal affärer.
Förutom provisionsavgifter kommer även clearingavgifter (0,0325%) och SGX-handelsavgift (0,0075%) att tas ut av mäklare. Dessa avgifter är standardiserade över mäklarbranschen eftersom de tas ut av CDP respektive SGX.
I och med de nya rabattmäklarnas inträde har provisionsavgifterna sänkts drastiskt. Vi har sett så låga provisionsavgifter som 0,08 % (utan minimiavgift) eller 0,03 % (med en minimiavgift på 2,49 USD) som erbjuds av några av mäklarfirmorna.
De flesta CDP-mäklare erbjuder nu också investerare ett alternativ för kontant handel i förskott där lägre avgifter tas ut (jämfört med det traditionella kontraavgiftsschemat där avgifter endast betalas på T+2). För dessa konton måste du ha tillräckligt med pengar på ditt konto innan du kan utföra en affär.
Men innan du börjar göra affärer utan att oroa dig för provisionsavgifter måste du förstå varför dessa mäklare erbjuder en lägre provisionssats.
Dessa låga provisionssatser erbjuds i allmänhet av mäklare som håller dina aktier under förvar (istället för att sätta in dem på ditt eget CDP-konto). Du måste själv bestämma om du är bekväm med det.
| Förmedling | Lägsta ålder | Minsta provision | Handelsavgifter under 50 000 USD | 50 000-$100 000 | Över 100 000 USD | Anmärkningar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CGS-CIMB Securities | 18 | 25 (18 för kontant handel i förskott) | 0,275 % (0,18 % för kontantförskottshandel) | 0,22 % (0,18 % för kontantförskottshandel) | 0,18 % (0,18 % för kontantförskottshandel) | CDP-länkat Depåkonto för kontanter vid förskottshandel |
| Citibank | 21 | 28 | 0,25 % | 0,20 % | 0,18 % | Depåkonto |
| DBS Vickers | 18 | 25 (10 för Cash Upfront-konto) | 0,28 % (0,12 % för Cash Upfront-konto) | 0,22 % (0,12 % för Cash Upfront-konto) | 0,18 % (0,12 % för Cash Upfront-konto) | CDP-länkad |
| FSMOne | 18 | 8,80 (fast behandlingsavgift) | - | - | - | Depåkonto |
| Interaktiva mäklare | 18 | 2,50 | 0,08 % | 0,08 % | 0,08 % | Depåkonto |
| KGI Securities | 18 | 25 (25 för Cash Collateral Account) | 0,275 % (0,18 % för Cash Collateral Account) | 0,22 % (0,18 % för Cash Collateral Account) | 0,18 % (0,18 % för Cash Collateral Account) | CDP-länkat Depåkonto för kontantsäkerhetskonto |
| Lim &Tan | 18 | 25 (18 för handel med kontanter) | 0,28 % (0,18 % för handel med kontanter) | 0,22 % (0,18 % för handel med kontanter) | 0,18 % (0,18 % för handel med kontanter) | CDP-länkat Depåkonto för kontantsäkerhetskonto |
| Maybank Kim Eng | 18 | 25 (10 för förbetalt konto) 0,275 % | 0,275 % (0,12 % för förbetalt konto) | 0,22 % (0,12 % för förbetalt konto) | 0,18 % (0,12 % för förbetalt konto) | CDP-länkat Depåkonto för kontantsäkerhetskonto |
| moomoo | 18 | 2.49 | 0,06 % | 0,06 % | 0,06 % | Depåkonto |
| OCBC Securities | 18 | 25 (18 för Equities Plus-konto) | 0,275 % (0,18 % för Equities Plus-konto) | 0,22 % (0,18 % för Equities Plus-konto) | 0,18 % (0,18 % för Equities Plus-konto) | CDP-länkat Depåkonto för kontantsäkerhetskonto |
| Phillip Securities | 18 | 25 (Ingen minsta provision för Cash Plus-konto) | 0,28 % (0,08 % för Cash Plus-konto) | 0,22 % (0,08 % för Cash Plus-konto) | 0,18 % (0,08 % för Cash Plus-konto) | CDP-länkat Depåkonto för kontantsäkerhetskonto |
| Saxo Markets | 18 | 5 | 0,08 % | 0,08 % | 0,08 % | Depåkonto Minsta första finansiering; $3000 |
| Standard Chartered | 21 | 10 | 0,20 % | 0,20 % | 0,20 % | Depåkonto |
| Tigermäklare | 18 | noll | 0,08 % | 0,08 % | 0,08 % | Depåkonto |
| UOB Kay Hian | 18 | 25 | 0,275 % | 0,22 % | 0,18 % | CDP-länkad |
Inkluderar SGX-handelsavgift på 0,0075 % och clearingavgift på 0,0325 %
Konkurrensen inom mäklarbranschen är intensiv. Som sådan erbjuder de flesta mäklare mycket liknande tjänster. Med det sagt finns det fortfarande funktioner som kan skilja mäklare från varandra.
Förutom skillnaden i provisionssatser finns det fyra funktioner som kan variera mellan mäklarna:
För investerare som använder tekniska indikatorer för att fatta investeringsbeslut är kartverktyg viktiga.
Du kommer att vilja se till att din mäklare tillhandahåller en bra kartplattform för dig att göra den nödvändiga analysen.
Till exempel kommer UOB Kay Hians handelsplattform med det inbyggda diagramverktyget ChartGenie. Philip Securities tillhandahåller också ett anständigt diagramverktyg i sin POEMS 2.0-plattforms Chart-Live-verktyg.
Som privata investerare måste du förmodligen sköta ditt dagliga jobb på dagen. Det är viktigt att kunna fatta beslut på språng.
Därför är det idealiskt om mäklaren tillhandahåller en mobil handelsplattform för dig att övervaka och utföra affärer från din mobil. Detta gör att du kan övervaka dina andelar utan att behöva hitta en bärbar dator bara för att logga in via webbläsaren.
Medan varje mäklare tillhandahåller mobila handelsplattformar, är användargränssnittet på varje handelsapp också olika.
En annan kvalitetsfunktion som mäklare tillhandahåller är tillgången till investerarutbildningsmaterial.
Till exempel, OCBC:s Young Investor-programkonto tillhandahåller regelbundna e-nyhetsbrev för att ge dig en blandning av teoretisk och praktisk kunskap om investeringar. OCBC samarbetar också med SGX för att tillhandahålla seminarier som är tillgodosedda för dig för att lära dig mer om grunderna för investeringar.
DBS Vickers, CIMB Securities och Phillip Securities erbjuder också liknande Young Investor-program.
Att lära sig att investera är en livslång process. Tillgång till kvalitetsforskningsrapport kan vara en viktig utbildningskälla för dig.
Genom att läsa kvalitetsforskningsrapporter lär du dig att forma ditt tänkande till det hos en erfaren investerares.
Du lär dig att undvika att göra nybörjarmisstag när du gör en investering. Du lär dig också att värdera ett företag för dess affärsvärde, snarare än att titta på dess ytvärde.
Ur vårt perspektiv tillhör DBS Vickers, Maybank Kim Eng, UOB Kay Hian och CIMB Securities kategorin mäklare som tillhandahåller värdefull kvalitetsrapport.
Det finns huvudsakligen två sätt som din aktiemäklare tjänar pengar på dig och det är viktigt att du är medveten om det.
Som nämnts ovan, när du köper eller säljer aktier, debiterar mäklaren dig en provision för tjänsten att underlätta transaktionen. Kommissionen kan kosta upp till 25 S$ per transaktion (ett köp eller ett sälj) för Singapore CPD-mäklare. För sådana mäklare kommer en tur och retur med både köp och försäljning att utgöra 2 x S$25 =S$50.
Detta kommer att påverka din handel eftersom din vinnande handel resulterar i mindre vinster och din förlorade handel resulterar i större förluster. Om du till exempel köpte ett kontrakt värt 1 000 S$ är andelen av kostnaden 2,5 % och du betalar 1 025 S$.
Innan du ens ser din vinst är du nere 2,5 %. Om kontraktet går upp till 1 100 S$ vinner du 75 S$ istället för 100 S$. Om kontraktet går till 900 S$ blir din förlust 125 S$ istället för 100 S$.
En annan punkt att notera är att du inte bör investera med ett belopp som är för litet så att provisionen blir ganska betydande. Detta är särskilt så om du gör frekventa affärer, kommer dessa kostnader att läggas upp. Om din förväntade vinst är cirka 5 % varje gång du handlar, kommer en provisionskostnad på 2,5 % att ta bort hälften av dina intäkter.
I jämförelse tar depåmäklarna ut avgifter som är mycket billigare och välsmakande för nybörjarinvesteraren. Observera dock att dina aktier kommer att hållas under mäklarfirmans förvar.
Förutom provision kan mäklaren som är en market maker tjäna genom glidning. Slipage hänvisar till arbitrage där du köper lägre och säljer högre samtidigt som du tjänar mellanskillnaden.
För att illustrera, här är ett exempel:
Det börsnoterade priset för ABC företagets andel är 1,00 S$ men en mäklare kan sälja för 1,05 S$ och köpa för 0,95 S$. S$1,05 – S$0,95 =S$0,10 blir vinsten för mäklaren. Med andra ord, du betalar 1,05 S$ per aktie (eller säljer 0,95 S$ per aktie) när det faktiska priset är 1,00 S$.
Anledningen till denna glidning är att "belöna" den risk som mäklaren tar som marknadsgarant.
Vi förstår alla att en transaktion bara går igenom när det finns både en köpare och en säljare som kommer överens om ett pris. Marknadsgaranten kan dock ta in köporder (eller sälja) utan att omedelbart fylla den andra sidan av säljorder (eller köp).
Genom att tillfälligt hålla fast vid dessa order utsätter de sig för prisförändringar. Under hög volatilitetsperiod där priserna förändras snabbt, blir spreaden större för att ytterligare skydda marknadsgaranten.
Till skillnad från market makers finns det mäklare som tillhandahåller Direct Market Access (DMA). Detta innebär att priset som handlas till skulle vara exakt vad börsen speglar. På detta sätt kommer det inte att finnas någon spread som DMA-mäklarna tjänar in. Provisionsavgifterna kommer dock att bli högre.
Du kan se att investeringskostnaden kan vara hög, särskilt om du handlar regelbundet. Som nämnts ovan, om du handlar ofta, är dina vinster sannolikt små. Dessutom måste du se upp för handelskostnader, så att de inte urholkar dina intäkter i det långa loppet.
Vi hoppas att du nu har en bättre förståelse om vad ett mäklarkonto är och hur du kan starta ditt första konto. Och även faktorerna att hålla utkik efter när du väljer mäklarplattformar.
BONUSTIPS: Eftersom det vanligtvis inte tillkommer några etableringsavgifter, kanske du vill skapa flera mäklarkonton mellan olika mäklare för att testa olika gränssnitt och funktioner. Om du tycker att den här artikeln är användbar, hjälp oss att dela informationen!
