Att bara köpa bra företag till ett rabatterat pris gör dig inte till en bra investerare. Du måste lära dig konsten att hantera portfölj.
Din aktieportfölj kommer inte bara att bestå av en enda aktie. Du kommer att ha flera aktier i din portfölj. När de flesta av dessa aktier går bra, kommer din portfölj att ge dig bäst avkastning.
I det här inlägget kommer jag att ge dig 6 portföljhanteringshack som hjälper dig att hantera dina aktier effektivt.
Här är 6 bästa hackarna som hjälper dig att hantera en sund portfölj så att du kan få maximal avkastning på dina investeringar.
Kontanter i handen ger dig flexibilitet att agera på nya möjligheter. Du bör inte förbli helt investerad i aktier (med noll likviditet) vid ett visst tidsintervall.
Låt mig ge dig ett exempel från min personliga erfarenhet på varför lite likviditet är viktigt för en framgångsrik portföljförvaltning.
Under avmonetiseringen i november 2016 var aktiekurserna på många bra bolag nere och de handlades till ett rabatterat pris. På grund av det plötsliga tillkännagivandet från PM Modi var hela marknaden baisse och bara inom några veckor efter demonetisering var en hel del fundamentalt starka aktiekurser långt under vad de förtjänade.
Jag tog examen från min högskola bara några månader innan demonetisering och hade investerat det mesta av pengarna som jag får som min lön (efter kostnader). Jag hade inte mycket pengar i handen.
Det var därför jag inte kunde köpa dem, efter avmonetisering trots att jag visste att många aktier handlades till en stor rabatt och kunde ge fantastisk avkastning snart i framtiden. Eftersom jag var fast övertygad om att inte investera på de lånade pengarna var det enda alternativet kvar för mig att vänta på min lön.
Dessutom var det ingen mening för mig att få pengar genom att sälja de aktier som redan fanns i min portfölj. Jag ville inte sälja mina innehav (med förlust eftersom hela marknaden var nere) eftersom jag var optimistisk om mina aktier på lång sikt och var övertygad om att dessa aktier så småningom kommer att tjäna mig pengar.
I slutet av månaden fick jag min lön och investerade den i aktier. Ändå saknade jag många billiga aktier som kunde ha gett mig stora pengar bara för att jag inte hade så mycket pengar i handen.
Lektion :Håll alltid några "kontanter" i handen. Även om kontanterna i handen eller på ditt sparkonto inte kommer att ge dig lika mycket avkastning som det investerade kapitalet, kommer dock att ha en viss likviditet att hjälpa dig att agera i fall av plötsliga möjligheter.
Du vill inte bara ha äpplen i din portfölj. Tänk om plötsligt hela "äpple"-marknaden börjar minska och ingen är redo att köpa dessa äpplen från dig till ett högre pris än vad du betalat för. Det är bättre att även ha apelsiner, vindruvor, guava, citroner, vattenmeloner etc i din portfölj.
Här menar jag att du behöver ha en aktieportfölj med en blandning av bolag från olika branscher. En från bil, en annan från läkemedel, tredje från sällanköpsvaror, vidare från bank etc. Detta hjälper dig att minska risken om en bransch går fel och börjar underprestera. I sådana fall kommer den totala effekten av att bara en aktie underpresterar inte att skada hela din portfölj.
I allmänhet bör du ha 8-10 aktier i din portfölj.
Obs:Du bör undvika både "underdiversifiering" och "överdiversifiering". Även överdiversifiering är inte bra för din portfölj. Det dödar vinsterna. När du har 20+ aktier i din portfölj, även om 2-3 aktier presterar exceptionellt bra, kommer ändå den totala effekten på hela din portfölj att vara ganska mindre.
Efter att ha köpt aktierna i din portfölj måste du hålla ett örnöga på grunderna för dina aktier.
Ingenting är permanent och de företag med exceptionellt starka fundamenta kan förändra sina fundament i framtiden. Även ett blue chip-företag kan försämras och bli en medioker aktie med tiden.
Det är därför du måste kontinuerligt övervaka aktierna i din portfölj och regelbundet omvärdera dina innehav (minst en gång varje kvartal).
Varje företag tillkännager sina kvartalsresultat och andra företagsmeddelanden då och då. Allt du behöver göra är att hålla dig uppdaterad med den här informationen.
Vidare måste du också kontinuerligt utvärdera om anledningen till att du äger aktien fortfarande är giltig . Låt oss till exempel anta att du köpte en aktie XYZ när den var ledande i sin bransch. Men efter att du köpt aktien börjar företaget prestera dåligt och börjar förlora sin position som marknadsledare. Något annat företag börjar dominera den branschen nu. I så fall måste du omvärdera om du fortfarande vill behålla det företaget. Kan det företaget återta sin position som ledare eller kommer det att fortsätta ge dåliga resultat i framtiden?
På samma sätt måste du också hålla reda på företagens ekonomi och andra viktiga nyckeltal. Till exempel, när du köpte den aktien, anta att aktiens PE-kvot var låg och att den var undervärderad. Men efter några års innehav har marknadspriset ökat mycket jämfört med företagets resultat. Det är därför det företagets PE-kvot är hög nu och aktien är övervärderad. I sådana fall måste du återigen omvärdera aktien för att se om aktien fortfarande är ekonomiskt stark.
Kort sagt, medan du hanterar din portfölj måste du kontinuerligt övervaka aktiernas hälsa och omvärdera om situationen förändras.
Oavsett hur bra aktien är, om du inte har tålamod med den, kommer den inte att ge dig bra avkastning.
Värdeinvestering fungerar. Men det kanske inte fungerar direkt. Kanske kommer aktierna inte att prestera på kort sikt. Men på lång sikt överträffar värdeinvesteringar alltid marknaden.
Det är därför du måste ha tålamod medan du investerar i aktier. Du bör ge dina aktier en chans att växa och vänta på att de undervärderade aktierna når sin verkliga potential.
Att hålla fast vid aktierna i din portfölj är en av de största portföljhanteringshackarna som du behöver lära dig. Att sälja dina aktier på kortsiktiga korrigeringar eller boka små vinster kommer inte att vara till stor nytta för värdeinvesterare.
När du har tålamod, då är tiden din vän. Du behöver bara luta dig tillbaka, slappna av och låta kraften i sammansättningen göra sitt jobb.
En av de största lärdomarna som jag lärde mig av min erfarenhet som värdeinvesterare är att det äromöjligt att tajma marknaden . Du kommer aldrig att kunna hitta den exakta botten. Att köpa på "exakt botten" och sälja på "exakt topp" är en myt.
Det är därför det är mer meningsfullt att inte investera allt på en gång utan snarare genomsnittligt nedåt. Du kan köpa mer aktier när aktiekursen sjunker.
Sammantaget är det bättre att sänka köpet i genomsnitt och inte investera allt i "klumpsumma" på en gång (och senare ångra när aktiekursen faller).
Nu följer olika investerare olika strategier för att sänka sitt köppris i genomsnitt. En av de populära teorierna är X/3 investeringsstrategi, där X är det totala beloppet som du planerar att investera. Den här teorin säger att du bör investera X/3 belopp under en utdragen period av tre gånger för att sänka köppriset i genomsnitt.
Om du till exempel planerar att investera 60 000 Rs i en aktie, köp den aktien i tre steg om 20 000 vardera. Genom att göra detta kan du undvika chanserna att missa ett stort tillfälle om priset sjunker inom en snar framtid efter att du investerat.
Ändå, som redan nämnts, använder olika investerare olika medelvärdesstrategier och skapa gärna en själv.
Detta är det sista hacket för framgångsrik portföljförvaltning. Öka ditt investeringsbelopp kontinuerligt med tiden, oavsett beloppet.
Även små investeringar räcker till när du investerar under en lång tidsperiod.
Till exempel, om du får en lönehöjning eller en bonus, efter att ha gjort nya (uppenbara) köp av vad du än planerat under en lång tid, spendera det återstående beloppet i din portfölj. Att kontinuerligt öka ditt investeringsbelopp kommer att hjälpa dig mycket att skapa en bra portfölj i framtiden.
Vidare, om möjligt försök att automatisera din investering. Med hjälp av nätbanker och nätmäklare kan du enkelt överföra en fast summa pengar för att investera varje månad automatiskt. Detta kan också få en lärjunge i din investeringsstrategi.
Obs:Även om det föreslås att du ökar ditt investeringsbelopp med tiden, undvik dock att investera pengar som du behöver inom en snar framtid eller de pengar du lånat. Investera bara det som är överskott och det du inte kommer att behöva under de kommande åren.
Även om det kan verka lite svårt att hantera din portfölj, men med hjälp av några enkla hack kan du hantera din portfölj effektivt. Här är de sex bästa hackarna som diskuteras i det här inlägget:
Det är allt. Jag hoppas att det här inlägget är användbart för dig.
Vänligen kommentera nedan om du har några tvivel och vill lägga till något annat portföljhanteringshack. Lycka till med att investera. Skål!
Google My Business:Optimera dina uppgifter
För att ha kontroll över din handel, sluta försöka kontrollera marknaden
8 Pensionskostnader förbises av en majoritet av amerikaner
Hur du håller dig flexibel när du sparar för ditt barns framtid
Gurukula Kangri lanserar gratis tvåspråkig blockkedjekurs i samarbete med WazirX
