Så du har bestämt dig för att investera på aktiemarknaden. Den stora frågan kvarstår – hur väljer du dina aktier?
Värdeinvesteringar, inkomstinvesteringar och socialt ansvarsfulla investeringar är bara tre av många investeringsstrategier där ute. Med så mycket information spridd över webben och dina pengar på raden kan det kännas skrämmande att välja aktier. Det finns en mängd olika faktorer att överväga innan du bestämmer dig för rätt aktier för dig, den här artikeln kommer att gå igenom några av de vanligaste metoderna som investerare använder för att välja de vinnande aktierna som utgör deras portföljer.
När det kommer till investeringar finns det ingen storlek som passar alla. Att investera är unikt för dig – för din ekonomiska situation och mål. Som ett resultat finns det många olika typer av investerare där ute. Särskilt när du först doppar tårna på aktiemarknaden, hjälper det att förstå populära investeringsstrategier och -stilar. Kom bara ihåg att det inte finns något "ett sätt" att välja aktier på.
Värdeinvestering är en term som ofta förknippas med den berömda investeraren Warren Buffet. Enkelt uttryckt; värdeinvestering innebär att man väljer aktier som handlas (vid köptillfället) för mindre än deras värde. Värdeinvesterare säljer sedan sina aktier när dessa aktier kommer till sitt verkliga värde. Och de strävar efter att göra sin vinst på skillnaden i värdeuppskattning.
En annan vanlig metod, inkomstinvestering, innebär en långsiktig strategi som bygger på att köpa värdepapper med låg risk som utdelningsbetalande aktier, börshandlade fonder (ETF) samt obligationer och fonder. En inkomstinvesterare kommer att välja ränteplaceringar med minimal riskexponering. De flesta investerare införlivar inkomstinvesteringar i sin bredare strategi även om de föredrar portföljer med högre risk. När det gäller inkomstinvesteringar är du inne på det under lång tid. Du vet vad de säger - bra saker kommer till dem som väntar.
Socialt ansvarsfulla investeringar är en investeringsmetod där investerare bygger portföljer som består av miljö- och socialt ansvarsfulla företag.
Oavsett vilken typ av investerare du är, hjälper det att börja med att titta på ett företags ekonomiska resultat.
Att analysera ett företags finansiella rapporter och resultat är ett utmärkt sätt att bättre förstå företagets funktion. Att bekanta sig med ett företags finansiella resultat ger också insikt i ett företags stabilitet och potentiellt till och med värdet på deras aktier. Vissa grundläggande dokument som återspeglar ett företags ekonomiska resultat kan inkludera företagets balansräkning, kassaflödesdokument och resultaträkningar.
Apropos ekonomisk prestanda är pris-vinstkvoten (ofta kallad P/E-tal) ett favoriserat investerares verktyg. P/E-talet mäter priset på en aktie mot vinsten per aktie. Så vid en första anblick kan högt P/E-tal tyda på att investerare förväntar sig höga intäkter, men aktier kan vara övervärderade. Om du är intresserad av värdeinvesteringar kanske du vill hitta ett företag med ett lägre P/E-tal, ett företag vars aktier potentiellt är undervärderade. Detta är allt att säga - finansiella verktyg som P/E-talet är relativa verktyg, så förhållandet kommer att vara mest insiktsfullt när man jämför med relaterade företag och aktier. Andra användbara mätvärden för ett företags underliggande ekonomiska hälsa inkluderar kassareserver och lönsamhet (som du kan hitta i appen). Och när du granskar ett företags finansiella resultat – kom ihåg att resultatet anspelar på företagets nuvarande hälsa men inte nödvändigtvis målar upp bilden för vad som kan komma härnäst.
När du tänker på aktier är det bra att zooma ut och överväga affärslandskapet. Till exempel har företag med produkter som möjliggör eller förbättrar anslutningsmöjligheter för anställda på distans upplevt tillväxt. En annan trend från 2020 är ökningen av gör-det-själv-kultur. Företag som Etsy, Pinterest eller till och med Amazon är anslutna till dessa beteendepreferenser på makronivå och deras aktievärde kan ändras i enlighet med detta.
Produkt, mervärde och innovation
Att titta på ett företags lönsamhet och innovation kan vara en enorm tillgång för en investerare. På företagets produktnivå:de otaliga sätten på vilka företag möter sina kunders krav och tillför värde påverkar företagets tillväxt, resultat och framgång och i förlängningen dess aktier. Mervärdet och innovationen hos ett företag avgör ofta företagets framgång på lång sikt. Faktum är att riklig marknadslitteratur fokuserar på innovationens roll för att driva marknadsvinster.
Cirkel tillbaka till socialt ansvarsfulla investeringar som investeringsstrategi. Det blir allt vanligare att investerare investerar i företag vars uppdrag ligger i linje med deras egna. Att vara en välinformerad investerare kan innebära att bekanta sig med ett företags sociala påverkan, miljöfaktorer och mångfald av ledarskap.
Ett vanligt verktyg som används för att utvärdera ett företags sociala påverkan (positiv eller negativ) kallas en ESG-rapport eller -betyg. Detta är en tredjepartsleverantörs bedömning av ett företags miljö-, sociala och styrningsprestanda (ESG) i relation till finansiella resultat. Ett ESG-betyg har ett dubbelt förmånssystem. Betyget ger investerare insikt i företagets sociala och miljömässiga praxis. Dessutom kommer ett ESG-betyg kvantifiera (i relativa termer) exponeringen för finansiella risker (främst rättsliga och operativa) förknippade med företagets praxis. Om du är intresserad av en enskild aktie eller ETF:s ESG-betyg, kolla in Yahoo Finance Sustainability Scores (tillhandahålls av Sustainalytics' ESG-riskbetyg).
Ett bra ställe att börja leta efter socialt ansvarsfulla orienterade investeringar är teman Gör det rätta och bekämpa koldioxid på Public. Dessa investeringsteman effektiviserar offentliga företag med höga ESG-betyg och socialt påverkande produkter och värderingar. För företag som är ledande inom mångfald av ledarskap rekommenderar vi att du går igenom investeringstemat för växande mångfald. Den här listan visar företag som sätter ribban för mångfald och inkludering i seniort ledarskap samt övergripande företagssammansättning.
Och på tal om seniort ledarskap är ledarskap ännu en meningsfull komponent att tänka på innan man bestämmer sig för att köpa en aktie. Ledare skapar miljön som avgör om deras team och i förlängningen företaget lyckas. När du investerar i ett företag blir du delägare i det företaget. Det är absolut nödvändigt att veta vilka de andra aktieägarna är. Vem fattar beslut? Tror du på deras förmågor? Kolla in ett företags ledningssida eller styrelsemedlemmarnas information för att avsluta din forskning. Vet vem du investerar i.
Till sist, och kanske närmare hemmet. Inled konversationer med din umgängeskrets. Kör idéer av dina vänner och familj. Alla är ämnesexperter inom sin domän. Och det är bara genom samtal och dialog som vi kan komma åt och fånga upp allt aktiemarknaden har att erbjuda. Kunskap är rikedom. Konversation är kapital.
Det handlar mycket om att välja rätt aktier för dig. Informerad investering innebär att du täcker dina baser, och det innebär att investera passionerat. För att träffa och lära av andra informerade investerare registrera dig för Public.
