Kryptogränsen har öppnat nya hörn av investeringar, men tillsammans med potentialen för stor avkastning följer stor risk att förlora pengar på kryptobedrägerier. Ett sådant fall är SQUID cryptocurrency bluff, som fick investerare att förlora $2+ miljoner i en kryptomatta.

Hur blir intelligenta människor sugna på att förlora sina pengar på olagliga investeringar i kryptovaluta? En del av orsaken är att krypto fortfarande är allmänt missuppfattat och flyktigt. Däremot kan investerare öka sin portföljs säkerhet genom att undvika de röda flaggorna från kryptobedrägerier och mattor.

TL;DR

• Kryptovaluta och andra digitala tillgångar är utsatta för bedrägerier och bedrägerier som har lurat investerare på stora summor pengar.
• FTC (Federal Trade Commission) rapporterade kryptorelaterade bedrägerier på totalt 80 miljoner USD i förluster mellan oktober 2020 och maj 2021.
• En vanlig bluff är "rug pull", som händer när skapare av kryptovalutor tar investerarnas pengar och sedan omedelbart överger projektet, vilket lämnar investerare med en värdelös tillgång.
• Den största kryptovalutabluffen någonsin är OneCoin, som lurade investerare i 175 länder av 4 miljarder dollar innan dess skapare, en kultliknande figur, försvann.
• Investerare måste se upp för vanliga varningstecken på kryptobedrägerier, såsom falska vittnesmål, oregistrerade säljare och garanterad hög avkastning.

Vanliga typer av bedrägerier med kryptovaluta

Mainstream media täcker ofta bara uppmärksammade nyheter som skyhöga kryptovärden. Detta har potential att mata upp hypen kring kryptovaluta och få människor att investera på måfå.

Några av de vanligaste bedrägerierna med kryptovaluta idag inkluderar:

• Nätfiske: Offren är övertygade om att klicka på e-post och ange privat information
• Uttagsautomater för kryptovaluta: En twist på wire bedrägeri
• Initial Coin Offerings (ICOs): Ofta ett tillfälle för en "pump-and-dump" där skaparen hypar upp en ny token och tar fart med pengarna
• DeFi matta drar: Ansvarig för $113 miljoner förlorade i juli 2021

Angripare använder också ofta romantiska bedrägerier och giveaway-bedrägerier för att få bukt med kryptobedrägerier. Plus, i slutet av 2021 har Instagram-hackare övertygat användare att göra gisslanliknande videor som ett sätt att lura folk att skicka bitcoin till dem.

Senaste kryptobedrägerier och mattor

SQUID, en falsk kryptovaluta skapad baserad på Netflix-serien "Squid Game", nådde över 2 miljoner USD i börsvärde innan den sjönk till 0 USD. De som köpte in trodde att de investerade i en ny kryptovaluta men förlorade istället alla sina pengar till skaparna.

Investerare som köpte SQUID kunde inte sälja tillgången. Medan folk började inse att det var en bluff, skröt nyhetskanalerna SQUID:s ökning med mer än 80 000 %, vilket faktiskt ledde till att fler investerade.

SQUID-debaclet är ett exempel på en krypto-”mattdragning”, där skaparna av det kasserade ut sina mynt för riktig valuta, vilket snabbt förstörde värdet på det så kallade myntet. Den där känslan av att ha mattan utdragen under dig beskriver perfekt effekten av denna bluff.

Kändisar – eller, mer exakt, bedragare som utger sig för att vara kändisar – tjänar också på kryptovaluta-hypen. FTC säger att över 2 miljoner dollar i kryptovalutaförluster rapporterade under en sexmånadersperiod kom från Elon Musk-imitatorer.

Musk-bedrägerierna involverade inlägg på sociala medier som hävdade att Tesla-grundaren gav bort kryptovaluta. Fångsten? Deltagarna var först tvungna att skicka bitcoin till Musk, som sedan förmodligen skulle fördubbla sin "investering".

Varningstecken på bedrägerier eller bedrägerier med kryptovaluta

Experter på kryptovaluta och bedrägerier vet att det finns vissa röda flaggor för investerare att se efter när de investerar i kryptovaluta eller andra digitala tillgångar. Här är några grundläggande varningstecken på en potentiell cryptocurrency-bedrägeri:

• Plattformen gör det bara möjligt för användare att köpa, inte sälja, kryptovalutan.
• Webbplatsen eller meddelandena har många stavnings- eller grammatikfel.
• De accepterar endast betalning i kryptovaluta.
• De garanterar hög avkastning, och påstår sig ofta vara lågrisk.
• De visar snabbt ökande investeringskonton.
• De är olicensierade eller oregistrerade säljare.
• Det finns falska vittnesmål.
• Om det låter för bra för att vara sant är det förmodligen det.

Dessa röda flaggor liknar de som är vanliga för alla typer av bedrägerier, så investerare bör vara medvetna om dessa typer av indikatorer när pengar eller personlig säkerhet är inblandad.

Checklista:Hur man vet om en kryptovaluta är legitim

• Securities and Exchange Commission rekommenderar att du använder sökverktyg på Investor.gov för att verifiera säljare av kryptovaluta som ett första steg.

• Potentiella kryptoköpare måste checka in i valfri kryptovaluta för att se om någon av de tidigare nämnda röda flaggorna dyker upp. Ta alla så kallade vittnesmål om massiva avkastningar med en hälsosam dos av skepsis, eftersom de kan vara helt falska. Även de som är verkliga kan bara vara "pappersvinster" och om likviditeten är låg på kryptovalutan kanske du inte kan sälja med vinst ändå.

• Innan du investerar i någon kryptovaluta, gör din research och lita inte på rapporter om skyhög avkastning. Du kan använda Investor.gov och andra välrenommerade resurser för att lära dig om relevanta nyheter om kryptovaluta, särskilt nyheter relaterade till ett specifikt mynt du funderar på.

• Det är också säkrast att endast investera på en välrenommerad kryptobörs. Om ett mynt är svårt att köpa eller bara är tillgängligt på den egna skaparens plattform, kan det vara bättre att undvika det.

• Ännu ett enkelt tips för att undvika kryptobedrägerier? Innan du köper en ny token, gör en snabb onlinesökning efter tokens namn + "bluff" för att ta reda på om några varningar har utfärdats. Och kolla på dess skapare för eventuella aktuella eller tidigare utredningar av bedrägeri. Om skaparens information är svår att hitta är det en röd flagga.

• Cryptocurrency försiktighetsåtgärder är i stort sett desamma som alla andra finansiella säkerhetsråd. Skydda din identitet och privat information, som dina privata nycklar (det enda sättet att få tillgång till din kryptovaluta-plånbok). Dubbelkolla alltid legitimiteten hos en kryptovaluta innan du investerar.

• En sak till: Om du har blivit utsatt för en kryptobedrägeri, gör dina medinvesterare en tjänst och rapportera brottet till FTC, SEC och kryptobörsen du använde för investeringen.

Botta på raden

Även om kryptovaluta och digitala tillgångar växer i vanlig acceptans, fortsätter de flesta experter att rekommendera att hålla kryptoinvesteringar på eller under 5 % av din portfölj (eller vad du nu har råd att förlora). När du investerar i kryptovaluta, se upp för varningstecknen och se till att myntet är legitimt innan du tar avstånd från dina pengar.