Det finns ett brett utbud av investeringsinstrument tillgängliga på marknaden, allt från enkla tillgångar som samlarobjekt till sofistikerade investeringsprodukter som börshandlade fonder. Att beräkna investeringsresultatet är avgörande för att avgöra om dina nuvarande eller potentiella investeringar presterar bättre än andra alternativ. Tekniskt sett är all avkastning på en investering över noll önskvärd; att analysera investeringars prestanda får relevans när man jämför dem mot varandra. Även om varje typ av investeringar har specialiserade mätvärden och analytiska verktyg, kan flera metoder för att beräkna investeringsresultat användas över hela spektrumet.
Analysera investeringens avkastning på investeringen (ROI). ROI är ett av många nyckeltal som används för att analysera aktieinvesteringar, men det är också användbart för andra typer av investeringar, såsom fastigheter. ROI jämför vinsterna av en investering med den ursprungliga kostnaden för investeringen. Generellt sett är varje ROI över noll en bra sak, eftersom en positiv ROI indikerar lönsamhet. Undersök ROI i termer av den genomsnittliga ROI för den investeringstyp du överväger för att få en bättre uppfattning om huruvida en specifik investering presterar över pari. Enligt till exempel wealtheffect.com tjänar aktieinvesteringar i genomsnitt 13 procent årligen under de senaste 50 åren; Varje aktieinvestering som matchar eller överstiger den nivån på lång sikt är en solid investering.
Använd följande formel för att beräkna avkastningen på investeringen:
ROI =((vinster – kostnad) / kostnad )
Som ett exempel, om du spenderar $1000 på 100 aktier i dag och sedan säljer alla 100 aktier för totalt $1250, kommer du att ha tjänat en ROI på 25 procent. Jämför det årliga genomsnittet som nämns ovan, detta skulle vara en högpresterande investering.
Analysera investeringens sammansatta årliga tillväxttakt (CAGR). CAGR är användbart för investeringar med sammansatta räntestrukturer. Om ränteförvärv ovanpå en investerings kapitalsaldo, kommer att bara multiplicera räntan med kapitalbeloppet och antalet ränteackumulerande perioder inte ge en adekvat bild av hur mycket en investering faktiskt tjänar. CAGR erbjuder ett alternativ till att faktiskt beräkna de nya huvudbalanserna för varje sammansättningsperiod. Precis som med ROI är CAGR mest användbar jämfört med andra investeringsalternativ.
Använd följande formel för att beräkna CAGR vid en angiven tidsperiod:
CAGR =( (investeringens nuvarande värde / ingångsvärde) ^ (1 – antal år hittills) ) - 1
Till exempel, när du jämför två aktieinnehav, en som du har haft i fem år och en annan som du har haft i ett år, kommer en jämförelse av CAGR mellan de två att visa dig vilken investering som har gett en högre avkastning över tiden. Om ett aktieinnehav har stigit från 1 000 USD till 1 250 USD på fem år, och det andra har stigit från 300 USD till 500 USD på ett år, skulle CAGR för den första nästan fem procent, medan CAGR för den andra skulle vara nära 67 procent. Helt klart har den första aktien presterat bättre på kortare tid.
Analysera långsiktiga trender i värdestegring eller nedgång. Skapa ett diagram med hjälp av kalkylprogram för att visualisera trenden i värdet på din investering. Om du investerar i aktier och obligationer, dra nytta av de många diagram som finns tillgängliga online. Diagram kan visa dig om en investering upplever en stadig, pålitlig tillväxt, vilda och oförutsägbara svängningar eller relativt stabil avkastning över tid.
Jämför värdetrender och nyckeltal med liknande investeringsinstrument. Måtten som nämns ovan:ROI, CAGR och långsiktiga trender är mest betydelsefulla jämfört med liknande investeringar. ROI för en viss fastighetsinvestering, till exempel, förstås bäst i jämförelse med andra fastighetsspel. Trender i ett teknikföretags aktier, som ett annat exempel, förstås bäst i jämförelse med andra teknikföretag.
