OK, som en Certified Financial Planner®-proffs kommer jag att säga det:Grattis på World Financial Planning Day!

Financial Standards Planning Board* främjar dagen (betecknad som 3 oktober) för att öka medvetenheten om vikten av investerarutbildning och skydd. Men, du vet, finansiell planering (avsiktliga bokstäver!) är mer än bara en dag, eller hur? Tänk om jag sa att det var en livslång resa?

Vad är finansiell planering och varför bör du bry dig?

Investopedia definierar finansiell planering som "en omfattande utvärdering av en investerares nuvarande och framtida finansiella tillstånd genom att använda för närvarande kända variabler för att förutsäga framtida kassaflöden, tillgångsvärden och uttagsplaner."

Det är med andra ord en plan som hjälper dig att använda det du har för att uppnå det liv du vill ha. Det är ett sätt att jämföra och sätta mål när du tjänar, sparar, investerar, ger och spenderar pengar.

Människor med ekonomiska planer vet vad de har och de vet vart de är på väg. De har sinnesfrid eftersom deras tillgångar och skulder samt inkomster och utgifter alla är kända kvantiteter.

Privatekonomi kan vara mer komplex än för en generation eller två sedan. De flesta av oss behöver ekonomiska planer för att kunna njuta av våra liv.

Sålla igenom bruset från Världsekonomiska planeringsdagen

Även om du kommer att se många artiklar under oktober månad (även känd som finansiell planeringsmånad) som ger användbara förslag på hur du ska hantera "semestern" ekonomiskt, starta en sparplan och konsolidera skulder, låt dem inte distrahera dig från hela bilden. Det är vad denna månad egentligen borde handla om.

Jag tror att finansiell planering handlar om mer än vilka kalkylblad du kan skapa idag eller vart du kan flytta pengar (eller anslag) runt den här månaden. Finansiell planering handlar om att definiera var du vill vara ekonomiskt om tre år, fem år, 10 år eller när du är "pensionsåldern" OCH definiera vägen dit.

Hur man "firar" denna dag

Så mitt råd till dig efter denna World Financial Planning Day? Bara en sak:Nå ut till en Certified Financial Planner®-professionell i ditt samhälle som delar denna långsiktiga syn och fråga dem om de kommer att arbeta med dig på en plan.

Det finns inte ett enda element i våra liv som inte påverkas av ekonomisk planering. Precis som jag delar många CFP®-proffs en passion för att hjälpa våra kunder att planera för att uppnå sina ekonomiska mål i livet. Finansiell planering är intellektuellt stimulerande, känslomässigt tillfredsställande och ekonomiskt givande – och det ger positiv samhällspåverkan till vårt samhälle.

På ett personligt sätt tror jag helhjärtat att jag verkligen är lyckligt lottad som har hittat min kallelse. Om jag inte hade upptäckt den här karriären, vet jag inte om min familj och mitt samhälle skulle ha åtnjutit den frihet och livsrikedom som en ekonomisk plan kan erbjuda.

Här är några frågor att ställa till dig själv idag:

• När vill jag kunna sluta arbeta om jag vill?
• Hur mycket pengar vill jag ha i besparingar när jag slutar arbeta?
• Vem är beroende av mig och hur kommer de att tas om hand när jag är borta?
• Hur mycket pengar skulle jag behöva för att leva med värdighet under mina gyllene år?
• Hur definierar jag ekonomiskt oberoende?
• Är jag på väg att leva min dröm när jag inte längre behöver arbeta?

Ekonomisk planering är en livslång resa. Som jag alltid säger, mät inte ditt självvärde med ditt nettovärde. ALLA förtjänar en finansiell plan.

*The Financial Standards Planning Board, Ltd. (FSPB) är organisationen som övervakar ackrediteringen för Certified Financial Planner-proffs och "CFP®"-utmärkelsen som många människor i min bransch (inklusive din) har i slutet av deras namn.