När vi närmar oss det nya året kommer många att tänka på att sätta löften. Många individer känner att de behöver en nystart och skapar mål för sig själva som är centrerade kring viktminskning, självförbättring och bättre ekonomiska beslut.

"Att fatta bättre ekonomiska beslut" låter som en klok sak att göra i teorin, men vad innebär det egentligen?

För många kretsar en av de mest förbisedda resolutionerna inom den hinken kring investeringar. När det kommer till din portfölj och investeringstekniker är det lätt att "ställa in det och glömma det" på ett sätt, men det är ett missat tillfälle att inte dra fördel av att anpassa sina beslut med förändringar i din portfölj.

Även om investerare inte behöver göra justeringar hela tiden, kan det nya året fungera som en påminnelse om att checka in med ditt tillvägagångssätt, var du är idag och var du vill vara på kort och lång sikt.

När vi går in i 2020, här är tre resolutioner att överväga specifika för din investeringsportfölj:

1. Implementera en defensiv strategi.

Det är ingen hemlighet att 2019 såg sin beskärda andel av marknadsvolatiliteten. Faktum är att många i branschen säger att vi befinner oss i den "nionde omgången" på denna tjurmarknad, så en nedgång - i viss mån - är oundviklig.

Även om vi är försiktigt optimistiska, finns det marknadsoro på spel – inklusive att Fed sänker räntorna igen, geopolitisk turbulens och den kommande politiska säsongen som förväntas dominera rubrikerna under de kommande 12 månaderna.

Även om vi inte rekommenderar att ta markerna från bordet på väg mot 2020, inser vi vart marknaderna kan ta vägen. Implementering av en defensiv strategi kan minska portföljvolatiliteten samtidigt som den ger långsiktig kapitaltillväxt. Till exempel har hälso- och sjukvårdssektorerna en defensiv karaktär och kan vara värda att arbeta med en övergripande allokering under det nya året.

2. Ange nya, eller ändra, filosofier.

Det fina med dagens marknadsmiljö är att det finns nya sätt som individer kan närma sig sina investeringar. Till exempel, för fem till tio år sedan var investeringsfilosofier som SRI (socialt ansvarsfulla investeringar), ESG (miljö, sociala och statliga) och tros- eller värderingsbaserade investeringar i barndomsstadiet med endast en eller två fondfamiljer som erbjöd nischprodukter.

Nu, med hundratals produkter på marknaden inom dessa arenor, har investerare lättare tillgång och möjlighet att verkligen anpassa sina värderingar till sin portfölj. Enligt en undersökning gjord av Bank of America ser 82 % av investerare med hög nettoförmögenhet som följer ESG-portföljval – de som stöder företag som är goda företagsmedborgare – investeringar som ett sätt att direkt uttrycka sina personliga värderingar.

I början av det nya året, ta dig tid att avgöra vilka värderingar som definierar eller betyder något för dig. Är du anti-tobak? Stöder du vattenvårdsarbetet? Vill du undvika företag som ansluter sig till spel? Ha en öppen dialog med din finansexpert och lyft fram det som är viktigt för dig, så kan han/hon hitta lämpliga lösningar att väva in i din portfölj.

3. Gör mer.

Varje företag har utrymme för tillväxt och utrymme att påverka. Förstå att du som investerare har makten att göra mer. Till exempel finns det trosbaserade investeringsbolag - som GuideStone® - med aktieägarförespråkande program som arbetar för att uppmuntra andra företag att utvecklas baserat på gemenskap och konsumenternas preferenser (t.ex. CVS väljer att ta tobak från sina hyllor). Målet är att ta dina investeringsvanor till nästa nivå genom att samarbeta med företag för att kommunicera varför dina värderingar är viktiga i dina investeringsbeslut.

Med 2020 runt hörnet, kom ihåg att att sätta löften för det nya året handlar om att ta ett specifikt intresse för att förstärka din portfölj och göra en avsiktlig ansträngning att anta dessa förändringar. Under de kommande veckorna, arbeta nära din rådgivare för att implementera dessa resolutioner och andra som kan vara viktiga för dig.

Som med alla lösningar, börjar vägen till framgång med viljan att förändra och omtänksamheten att skapa en solid plan.