Lyssna upp.

Om du är sugen på mer om det här ämnet kan du lyssna på "En smart gör-det-själv-investerare söker råd." Det är det senaste avsnittet från "What Should I Do With My Money", en podcast som drar undan gardinen för finansiell rådgivning, matchar riktiga människor, ställer riktiga frågor om deras pengar, med erfarna finansiella rådgivare.

Vi har alla mål — och många är kopplade till vår ekonomi. Från att betala för högre utbildning, köpa ett hem eller förbereda sig för pensionering, att försöka fatta investeringsbeslut samtidigt som man jonglerar med alla dessa ekonomiska mål på egen hand kan vara överväldigande och tidskrävande. Överväg att arbeta med en finansiell rådgivare. De har erfarenheten att hjälpa till att skapa och implementera en ekonomisk plan som tar hänsyn till dina specifika mål och omständigheter.

Tre sätt som en finansiell rådgivare kan hjälpa dig att nå dina mål

Många investerare vänder sig till proffs för vägledning om sina investeringar. Nästan sex av tio (57 %) av investerare med hög nettoförmögenhet i USA arbetar för närvarande med en finansiell expert, enligt en Morgan Stanley-undersökning. 1 Dessa investerare är mest intresserade av:

• Få vägledning om pensionsinkomst (87 %);
• Tillgångsallokering (87 %) – hur du väljer att dela upp olika tillgångar i din portfölj;
• Marknadsanalys (87 %); och
• Ändringar i skattepolicyn (80%).

Många vill också ha hjälp av en finansiell rådgivare att anpassa sina investeringar till sina värderingar (75 %), hålla fast vid sin ekonomiska plan (73 %) och fastighetsplanering (68 %).

Här är tre skäl till varför:

1. Att hantera din ekonomi är mer än att bara fatta investeringsbeslut. Det börjar med att ha en grundlig förståelse för din situation – inklusive utgifter, investeringar, ambitioner och familjedynamik, såväl som dina mål. Genom att arbeta med en finansiell rådgivare kan du bestämma en strategi för tillgångsallokering som hjälper dig att nå dina mål och sedan sätta dessa strategier på plats. Din finansiella rådgivare kan också samarbeta med dina skatterådgivare och juridiska rådgivare för att hjälpa till att skapa en personlig plan som föreslår sätt att hjälpa till att sänka dina skatter, införlivar fastighets- och välgörenhetsmål och hjälper till att täcka dina framtida hälsovårdsbehov.
2. Ekonomisk rådgivning kan också hjälpa dig att undvika att fatta plötsliga beslut baserat på dålig timing. Många människor har en tendens att dra ut pengar från börsen när kurserna faller och att köpa sig in på marknaden när kurserna stiger. Detta kan få investerare att betala för mycket för aktier eller gå miste om potentiella köpmöjligheter på marknaden.
3. En finansiell rådgivare kan också ge dig tillgång till icke-traditionella investeringar, såsom alternativa strategier och private equity-lösningar. För investerare som kvalificerar sig kan dessa alternativ ge avkastning som inte korrelerar med den bredare marknaden, samtidigt som de hjälper dig att hantera risker. En finansiell rådgivare kommer att samarbeta med din skatterådgivare för att arbeta för att hjälpa dig behålla mer av din investeringsavkastning eller avgöra om skatteförlustinsamling kan fungera för dig.

Få ut det mesta av arbetet med en finansiell rådgivare

Om du redan arbetar med en finansiell rådgivare, se till att du drar fördel av det breda spektrumet av omfattande resurser. Finansiella rådgivare har ofta tillgång till marknadsinformation från högt ansedda team av: 

• Analytiker,
• Strateger,
• Och ekonomer.

Din finansiella rådgivare kan hålla dig informerad med periodiska portföljuppdateringar och marknadskommentarer för att säkerställa att din plan hålls uppdaterad och återspeglar dina nuvarande mål.

Du kan träffa din finansiella rådgivare regelbundet för att prata om viktiga livsförändringar, se över din portfölj, diskutera framväxande mål och prioriteringar och ta itu med komplexa behov som fastighetsplanering och likviditetshändelser, som att ta ut din 401(k). Det bästa av allt är att genom att arbeta med din finansiella rådgivare kan du ha någon som förstår dina mål, samtidigt som du ser upp till din ekonomiska framtid.

Artikelfotnoter:

1Källa:Morgan Stanley Investor Pulse Poll av 1 013 amerikanska högkapitalinvesterare i åldern 25 till 75, med 100 000 USD eller mer i investerarbara hushållstillgångar, från och med 2020.

Källan till denna artikel, Why Advice Matters, publicerades ursprungligen den 31 maj 2023.

CRC# 4065568 01/2025

Hur kan E*TRADE från Morgan Stanley hjälpa?

Vad du ska läsa härnäst...

Vill du utöka din ekonomiska kunskap?