Investera i S&P 500-aktier genom indexfonder

Om du är en ivrig investerare är det svårt att missa buzz kring S&P 500 eftersom det är ett av de mest kraftfulla jämförelseindexen på marknaden. Kapitalförvaltare och investerare försöker kontinuerligt slå den för att få en attraktiv avkastning, medan många andra investerar i S&P-indexfonder för att få en sund avkastning på sin portfölj. Globala investerare investerar i indexfonder genom S&P 500-fonderna för att få exponering mot amerikanska företag.

Låt oss nu se hur du kan investera i S&P och öka din investering.

Vad är S&P 500?

S&P är ett aktiemarknadsindex som innehåller de 500 största börsnoterade företagen på den amerikanska börsen, baserat på ett börsvärdevägt index.

Det är dock inte en faktisk lista över de största företagen i USA när det gäller börsvärde. Som marknadsindex tar S&P 500 även hänsyn till flera andra faktorer för listan. Vi kommer till dem senare. Låt oss nu se hur S&P beräknar företagens viktade kapitalisering. Formeln den använder är följande.

Viktande kapital i S&P =företagets marknadskapital/ totalt marknadskapital

Men det finns mer än att bara beräkna det vägda genomsnittet. S&P-kommittén är ansvarig för att välja ut de aktier som ska finnas på topp 500-listan, basera sin analys på en mängd faktorer som marknadskapital, likviditet och sektorallokering.

Många av företagen som ingår i S&P 500 är tekniska och finansiella företag. Den innehåller namn som Facebook, Netflix, Disney, McDonald, Microsoft, Google, Coca-Cola, Apple, Xerox och mer. Med 63 års meritlista är S&P 500 ett av de äldsta marknadsindexen och det mest kraftfulla. Den följs globalt, och inte bara amerikanska investerare utan även investerare från andra länder investerar i S&P 500-företag genom olika indexfonder och ETF:er.

Om du vill investera i S&P-företag men inte vill gå igenom processen att gå igenom varje företag för investeringar, kan du lägga dina pengar genom en S&P-indexfond.

Vad är en S&P 500-indexfond?

  • Det hjälper dig att diversifiera din portfölj och få bredare exponering genom att investera i de främsta företagen
  • Både indexfonder och ETF:er försöker replikera avkastningen som genereras av indexet och, i gengäld, erbjuda investerare tillgång till alla värdepapper som erbjuds av indexet
  • Fonder som investerar i index tenderar att ha mycket låga avgifter och flera alternativ att välja mellan, vilket gör det attraktivt för investerare som vill begränsa sin riskexponering samtidigt som de optimerar sin avkastning

Varför är det värt att investera i S&P 500?

Genom att investera i S&P 500-indexfonder kan du investera i de mest inflytelserika företagen.

Indexet har en bevisad meritlista som gav en avkastning på 12,7 och 17,8 procent CAGR i rupier under de senaste fem respektive tio åren, högre än alla indiska index, som genererade en avkastning på 4–6 procent för samma period .

S&P 500-indexet sjönk inte månad för månad från 2000 till 2012. Efter teknikkraschen 2000 återhämtade det sig för att generera en robust avkastning. 2003 gav Vanguard S&P 500-indexfonden (VFIAX) en avkastning på 28,59 procent.

Att investera i indexfonden S&P 500 möjliggör diversifiering till låg kostnad. S&P 500 har genererat god avkastning på lång sikt. Om du förblir investerad under en lång tid och vågar över marknadsvolatiliteter, genererar S&P 500-index en vacker avkastning.

Hur kan indiska investerare investera i S&P 500-indexfonder?

Från april 2020 har förändringar i regelverket gjort det lättare för indiska investerare att investera i S&P-aktier genom Indiens första indexfond, Motilal Oswal S&P 500 Index Fund och Vanguard S&P 500 ETF Fund.

Vanguard S&P 500 ETF-fond

1976 introducerade Vanguard de första fonderna som efterliknade S&P 500-avkastningen. Tjugo år senare introducerade den den första börshandlade fonden (ETF) efter samma S&P-aktier, med tanke på att enskilda investerare exponerade sig för att investera i det bästa företaget genom en investering.

Motilal Oswal S&P 500 Index

Det är en öppen indexfond för att efterlikna avkastningen från S&P-företag. Det är utformat för att efterlikna indexets rörelse, och därför finns det ingen fondförvaltare som kan välja aktier åt dig. Det kommer att generera avkastning som S&P-indexet, tillgängligt i både vanliga och direkta planversioner. Investerare kan investera i ett engångsbelopp eller skapa en SIP-plan.

Fonden har bara ett tillväxtalternativ, vilket innebär att investerare måste lösa in sina andelar till ett högre pris eftersom fonden inte ger någon utdelning.

Avgifter och lägsta investeringsgräns

Motilal Oswal S&P 500 värdepappersfond tar ut ett kostnadsförhållande på 0,5 procent på den direkta planen och 1 procent på den vanliga planen. Nu kan man börja investera i S&P-indexet med 500 Rs.

Vilka fördelar kan indiska investerare få genom att investera i S&P 500-fonden?

Indexfond passar riskvilliga investerare. Om du inte vill ha besväret att spåra din fondinvestering regelbundet, är det säkert att investera i indexfonder med en mer förutsägbar avkastning. En annan fördel är att indexfonder förvaltas passivt utan att en fondförvaltare väljer ut aktierna. Fonden investerar bara i aktier som redan finns i indexet.

Det erbjuder lågkostnadsdiversifiering i amerikanska aktier för att få en högre avkastning från ett index som genererade en stabil utveckling. Företagen som är listade i S&P 500 är multinationella med massiv global räckvidd, vilket innebär att du kommer att investera i ledande digitala, finansiella och kärnsektorer inom flera sektorer.

När dollarn fortsätter att öka i värde blir importen dyr för indier. Till och med kostnaden för utbildning vid amerikanska universitet blir kostsamma. Det kommer sannolikt att fortsätta i framtiden, så att ha en del av din investering investerad i S&P 500-fonder där du kan tjäna i dollar erbjuder en säkring mot apprecierande dollarvärde.

Slutsats

Införandet av NFO (nytt fonderbjudande) gör det möjligt för indiska investerare att investera i amerikanska aktier på ett flexibelt sätt. Även små investerare kan investera i de bästa globala företagen genom S&P 500-fonden eftersom det lägsta investeringsbeloppet är 500 Rs. Vi föreslår dock att du utvärderar NFO noggrant innan du investerar.


Fondinformation
  1. Fondinformation
  2.   
  3. Offentlig investeringsfond
  4.   
  5. Privata investeringsfonder
  6.   
  7. Hedgefond
  8.   
  9. Investeringsfond
  10.   
  11. Indexfond