Hur man investerar i fonder och dess fördelar

Fondinvesteringar är numera ett populärt sätt att investera på finansmarknaden. Det är ett enkelt sätt att investera på finansmarknaden och kräver ingen aktiv övervakning. En värdepappersfond är ett investeringssystem som bildas när ett kapitalförvaltningsbolag skapar en korpus genom att samla in medel från flera investerare och investera dem i olika investeringsinstrument. En fondförvaltare är en professionell som förvaltar fonden och investerar fonden i flera värdepapper, aktier och obligationer. Den primära avsikten är att generera en optimal avkastning genom att investera i värdepapper i synk med fondens mål.

Nuförtiden har det blivit lättare att investera i fonder eftersom processen har blivit online.

Typer av fonder

Här är en allmän klassificering av värdepappersfonder - mål, struktur och karaktär av tillgångsallokering. När de klassificeras baserat på tillgångsallokering är värdepappersfonder av tre typer - aktiefonder, skuldfonder och balanserade fonder. Därför beror investeringsrisken på vilken typ av system som valts.

Aktiefonder

Aktiefonder investerar upp till 65 procent av korpusen i olika företagsaktier, vilket innebär att de genererar den högsta avkastningen bland alla typer av fondsystem.

Den avkastning som erbjuds av aktiefonder beror på marknadsrörelser, påverkade av flera ekopolitiska händelser.

Skuldfonder

Som namnet antyder investerar räntefonder i olika skuldinstrument för att generera ränteintäkter för investerarna och har därför låg risk. En skuldfond investerar upp till 65 procent av kapitalet i skuldfordon. Marknaden påverkar inte avkastningen för skuldfonder, så den tilltalar riskvilliga investerare.

Balanserade medel

Balanserade eller hybridfonder erbjuder det bästa av två världar. Dessa fonder investerar i både aktier och räntebärande fordon för att generera en attraktiv avkastning. Hybridfonder tilltalar lågriskinvesterare. Det primära målet är att diversifiera portföljen för en balanserad risk-belöning. Fondförvaltare skulle flytta fonden mellan tillgångar beroende på marknadsläget, för att optimera avkastningen och gynna investerarna.

De moderna fonderna är verkligen innovativa produkter som vänder sig till ett brett spektrum av kunder. Välj en fond som passar din investeringsprofil.

Hur man investerar i fonder online

Onlineprocessen har gjort det väldigt enkelt att investera i fonder. Här är de enkla stegen att följa när du ansöker om fondsystem online.

  • Analysera din riskaptit och tolerans. Processen att förstå mängden risk man kan smälta kallas riskprofilering. Avkastningen på fonder beror på marknadens utveckling. Därför, innan du investerar, förstå hur mycket risk du kan smälta.
  • Det andra steget är tillgångsallokering. Efter riskprofileringen måste du överväga att dela upp din fond mellan olika tillgångar för att skapa en diversifierad portfölj. Helst bör du investera i både aktier och räntefonder för balanserad avkastning.
  • Nästa steg innebär att undersöka olika fondsystem som är tillgängliga för investeringar som investerar i olika tillgångsklasser. Numera kan du göra läxorna online. Det finns många webbplatser där du kan jämföra alla tillgängliga MF-produkter och fatta ett välgrundat beslut
  • Att välja värdepappersfond och ansöka online är det sista steget för att investera i MF. Du kan också ansöka offline, på traditionellt sätt, men onlineprocessen sparar tid och ansträngning
  • Det är viktigt att övervaka din investering och diversifiering för att säkerställa att din investering överensstämmer med dina mål

Fördelar med att investera i fonder

Att investera i fonder erbjuder flera fördelar som – flexibilitet, diversifiering, portföljförvaltning av professionella och mer. Här är en lista över alla fördelar med att investera i fonder.

Låg kostnad

Jämfört med att investera på aktiemarknaden, är investeringar i fonder låg kostnad, vilket gör den idealisk för små investerare. Fondbolag eller kapitalförvaltningsbolag tar ut ett litet belopp som kallas kostnadskvot mellan 0,5 och 2,5 procent (SEBI har satt den övre gränsen till 2,5 procent) av det totala investeringsbeloppet för att förvalta din fond.

Målbaserad investering

Ett brett produktutbud tillåter investerare att välja fonder som passar deras finansiella behov. Värdepappersfonder tillhandahåller system för att möta både kortsiktiga och långsiktiga finansiella mål, matchande individuell riskprofil, investeringshorisont och investeringsstil.

Ingen låsning

Till skillnad från traditionella investeringsalternativ som FD, EPF eller NSC har värdepappersfonder ingen bindningstid.

Bindningsperiod på investeringsspråk är den varaktighet under vilken investerare inte kan ta ut pengarna eller behöver betala straffavgift för en tidig exit. Men de flesta fonder är öppna, vilket innebär att det inte finns någon bindningstid, även om de kommer med varierande exit-belastning.

Professionell fondförvaltare

Fonden passar investerare som inte har tid att undersöka marknaden eller saknar kunskap om aktiemarknadsinvesteringar. Genom investeringar i fonder kan de utnyttja tjänster från professionella fondförvaltare. Dessa fondförvaltare har utmärkta meriter och supportteam för att hjälpa till med marknadsanalyser och proffstips.

Fördel med SIP

Du kan dra nytta av kraften i SIP genom att regelbundet investera på aktiemarknaden genom fonder och dra fördelar av genomsnittskostnaden för rupier.

SIP avser metodiska investeringar genom alla marknadsförhållanden för att gynnas på lång sikt. Fondinvesteringar har vanligtvis mycket låga trösklar, vilket gör det tilltalande för små och nya investerare. SIP-investeringar minskar behovet av att ordna en klumpsummafond för investeringar. Du kan välja SIP-frekvens, biljettstorlek och till och med öka eller minska SIP-beloppet för att passa dina behov.

Fondbyte

En bra investerare övervakar kontinuerligt fondernas resultat och vet när han ska lämna ett alternativ och investera i andra. Värdepappersfonder tillåter investerare att byta fonder till ett system med bättre resultat, vanligtvis till en mycket lägre kostnad.

Kostnadseffektiv portföljdiversifiering

När du investerar är portföljdiversifiering en nödvändighet. Fonder tillåter låg kostnad portföljdiversifiering. Den investerar i olika företagsaktier över flera tillgångsklasser och minskar riskkoncentrationen i portföljen. Kapitalförvaltarna säkerställer att när en tillgångsklass presterar dåligt, kompenseras risken av andra tillgångsslag i portföljen, vilket håller avkastningskvoten hög.

Flexibilitet

Fonder erbjuder flexibilitet som att investera genom SIP, ingen inlåsning och gratis fondbyten, till skillnad från traditionella investeringsalternativ. På grund av dessa funktioner tilltalar värdepappersfonder en bred klass av investerare.

Med fonder behöver man inte tajma marknaden. Värdepappersfonder gör det möjligt för investerare att investera genom SIP och dra nytta av fördelen med en genomsnittlig rupierkostnad på lång sikt. Du ackumulerar NAV enligt marknadsförhållanden, vilket hela tiden ökar din portfölj. När marknaden blomstrar får du färre enheter än när NAV-värdet är lägre. Därför, på lång sikt, blir kostnaden för att köpa enheter i genomsnitt. Med fonder kan du alltså investera när som helst, oavsett marknadsförhållanden.

Skattefördelar

Du kan utnyttja skatteförmåner som erbjuds u/s 80C genom att investera i ELSS.

ELSS eller aktierelaterade sparsystem är den enda aktierelaterade investeringsplanen som ger dig skatteförmåner under 80C. Sektion 80C i IT Act 1961 erbjuder skatteavdrag på upp till 1 50 000 Rs per år. Genom att använda den tillgängliga gränsen kan investerare spara upp till 46 800 Rs årligen genom att investera i MF.

Reglad

Fondinvesteringar regleras av SEBI och RBI. Även Association Of Mutual Funds In India (AMFI), ett självreglerande organ bildat av alla kapitalförvaltningsbolag, övervakar fondplaner och förvaltning. Det gör placeringar i fonder säkrare jämfört med andra former.

Lätt att spåra

Fondbolag publicerar regelbundna rapporter och uttalanden, vilket gör det lättare för investerare att följa portföljens resultat. Om du investerar i MFs via en tredje part kan du även använda prestationsspåraren på deras portal. Till skillnad från aktieinvesteringar behöver du inte övervaka marknaden när du investerar genom fonder.

Slutet

Fonder erbjuder problemfria investeringsmöjligheter för investerare. Innovativ produktdesign, låg investeringströskel, flexibilitet och professionella fondförvaltningstjänster gör det särskilt tilltalande för unga och nya investerare som inte har erfarenhet och tid att undersöka marknaden. Ansök nu i fonder efter onlineansökningsprocessen och påbörja din investeringsresa redan idag.


Fondinformation
  1. Fondinformation
  2.   
  3. Offentlig investeringsfond
  4.   
  5. Privata investeringsfonder
  6.   
  7. Hedgefond
  8.   
  9. Investeringsfond
  10.   
  11. Indexfond