Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC):Förklarat

Har du alltid velat investera i en fond men tycker att det är lite komplicerat? Planerar du att ta ett steg på investeringsmarknaden men inte säker på var du ska börja? Letar du efter någon som kan hjälpa dig att börja din resa med att investera i en fond? Kanske är det dags att kontakta en expert som kan vara den hjälpande hand du behöver för att påbörja denna resa. En Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) kan vara svaret på ditt sökande efter den hjälpande handen i form av en aktiefondsexpert.

Den här bloggen hjälper dig att förstå vikten av att ha en Chartered Mutual Fund Counselor som din finansiella rådgivare och hur han/hon kan hjälpa dig att fatta rätt investeringsbeslut genom att utvärdera fondmarknaden. Men innan vi gör en djupdykning i behovet av en CMFC och varför det är tillrådligt att anlita en när du planerar att investera i fonder, låt oss förstå fonder.

Vad är en värdepappersfond?

Fonder har i allt högre grad blivit det föredragna investeringsvalet för människor som vill tjäna pengar genom att investera på marknaden. Men vad är egentligen en värdepappersfond och hur fungerar den? Med enkla ord är en värdepappersfond en organisation som samlar in pengar från investerare och investerar dem i aktier, obligationer och andra värdepapper. Det kombinerade innehavet av dessa tillgångar såsom obligationer, värdepapper och aktier. Den största orsaken bakom uppgången och fördelen med att investera i fonden är den mångsidiga mixen av värdepapper. Denna mångfald i portföljen hjälper en investerare att göra vinster från nettoavkastningen från aktier, värdepapper och andra tillgångar som ingår i portföljen.

Fonder kan vara lite komplicerat för personer med begränsad kunskap om marknaden. Det är alltid klokt att konsultera en expert innan du lägger dina pengar i fonder. Dessa finansiella rådgivare eller experter hjälper en individ att fatta välgrundade beslut genom att använda deras kunskap om marknaden.

Vad är en Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)?

Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) är en beteckning som innehas av proffs från finansiella tjänster och har certifiering inom området fonder. Certifieringen ges till proffs från finansiella tjänster som framgångsrikt genomför kursen. Kursen Chartered Mutual Fund Counselor ger en djupgående förståelse för investeringsämnen som täcker alla aspekter av fonden och deras användning som investeringsverktyg. Medan CMFC  certifieringsprogrammet har avbrutits från och med nu, men beteckningen stöds fortfarande av institutet.

Certifiering av Chartered Mutual Fund Counselors

Certifiering av Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) är en av de mest eftertraktade certifieringarna för finansiella rådgivare som har branschomfattande erkännande och tillför mervärde till CV:t. CMFC-certifieringen tilldelas de sökande som framgångsrikt slutför kursen och visar upp en grundlig förståelse för fonderna. En kandidat som ansöker till programmet förväntas ha den grundläggande kunskapen om fonden och dess användning som ett investeringsinstrument. I Chartered Mutual Fund Counselor-programmet får eleverna lära sig om olika aspekter av fonden och sammansättningen av olika investeringar. Programmet omfattar studier och förståelse av investeringsprodukter, tillgångsallokering, val av rätt fonder för investerare, den etiska kod som ska följas, etc.

En sökande måste klara ett rigoröst test i slutet av programmet. Certifieringen stärker inte bara meritförteckningen för proffs från de finansiella tjänsterna utan skiljer dem också som specialister på fonder. När de har tilldelats certifieringen av Chartered Mutual Fund Counselor kan de finansiella rådgivarna använda CMFC-beteckningen under en period av två år. För att fortsätta använda beteckningen måste en certifikatinnehavare förnya den vartannat år. En rådgivare kan behålla beteckningen genom att ta 16 timmars fortbildning och genom att upprepa sin efterlevnad av den etiska koden.

Varför välja en CMFC?

Utnämningen Chartered Mutual Fund Counselor innehas av experter på investeringsprodukter och fonder. Dessa experter fungerar som finansiella planerare och rådgivare för kunderna, de använder sin stora kunskap inom området för att vägleda investerarna. En CMFC ger rekommendationer till sina kunder och hjälper dem att välja rätt produkter att investera i. En CMFC analyserar hela tiden marknaden för att ge utbildade rekommendationer till kunden. Chartered Mutual Fund Counselor-certifieringsprogrammet är utformat för att fokusera på att lära ut sätten att bedöma aktiefondmarknaden och använda den kunskapen för att ge förslag till investerare. En certifierad CMFC  är utrustad med kunskapen att granska en investerares investeringsportfölj och ge rekommendationer i enlighet med detta.