En av de mest sökta termerna på Google är "Top 10 fonder att investera i ".
Nu, när det kommer till fonder, vet vi att det finns över 300 aktie- och aktieorienterade system. Det är inte så lätt att välja rätt system för dig själv.
Och därför börjar sökandet efter de bästa fonderna.
Låt mig dela ett faktum med dig, som jag hoppas att du skulle uppskatta.
För att sätta detta i perspektiv ligger tillgångarna i aktiefonder för närvarande nära Rs. 4 lac crores, av vilka bara dessa 10 system klarar över Rs. 1 lac crores.
Wow!
Eller, låt mig snarare uttrycka det så här – vilka är de 10 bästa fonderna som investerare litar på att leverera?
Nu kanske dessa fonder inte är de fonder där du lägger alla dina pengar, men på en bredare nivå är det de som idag förvaltar den största summan pengar för investerares räkning. Jag är ganska säker på att du har en investering i minst en av dem. 🙂
Så, vilka är dessa topp 10 fonder?
Baserat på storleken eller tillgångarna som förvaltas av var och en av de aktie- och aktieorienterade fonderna* här är en lista över de 10 bästa aktiefonderna.
* Även om aktieorienterade fonder kallas balanserade fonder, har jag tagit med dem här eftersom de har minst 65 % av sina tillgångar investerade i aktier. Detta gör dem lika bra som en aktiefond.
En sak som är uppenbar är att system från de två största fondhusen HDFC och ICICI upptar flest platser i den här listan.
Även om investeraren har litat på dessa fonder, är frågan som har slagit mig in i vad som fick dig, investeraren, att lita på dina pengar på dessa fonder.
Hur mycket vet du som investerare egentligen om dessa fonder, utöver resultatet?
Till exempel , kände du till någon annan fondförvaltare för respektive fonder förutom Prashant Jain?
Vanligtvis när vi väljer våra fonder för investeringar är vår första böjelse att se fondernas stjärnbetyg och de senaste 3 eller 5 årens resultat. Vi lägger ner lite tid eller ansträngning på att gå utöver det för att titta på andra aspekter av fonden.
Låt oss avslöja några viktiga fakta om dessa topp 10 fonder och se några av deras inte så välkända aspekter – fakta som du skulle vilja uppmärksamma.
De första sakerna som vi ska titta på är investeringsmålet och tillgångsallokeringen för dessa fonder – båda indikerar hur fonden kommer att förvaltas.
Investeringsmål är ett kort, tydligt uttalande om vad fondprogrammet har för avsikt att göra med investerarnas pengar. Det bör hjälpa dig att få ett fågelperspektiv av fondens natur.
tillgångsallokering betyder hur mycket av pengarna som finns tillgängliga med fonden som kommer att investeras i vilken typ av investeringar och i vilken andel.
Vad hittade du för nytt här? En av dem för mig är att jag inte kände till tillgångsallokeringsmönstret för HDFC Mid cap Opportunities Fund. Men det finns ytterligare en intressant observation om denna fond som följer senare.
Låt oss gå vidare.
Känner du till fondens riktmärken, kostnadskvoter och omsättningskvot, det vill säga hur länge stannar en aktie i fonden?
Även här är jag positivt överraskad över de genomsnittliga aktieinnehavsperioderna för ICICI Pru Value Discovery och HDFC Mid cap Opportunities.
Jag har lagt till en observation för var och en av dessa fonder.
HDFC Prudence var känt för att ha medelstora bolag som en del av sitt aktieinnehav. Man hittar mer av stora kepsar nu. När det gäller sina skuldinvesteringar är de investeringar i hög kreditkvalitet.
På HDFC Mid cap har fonden för närvarande betydande innehav i stora bolag, vilket enligt min åsikt är ett brott mot mandatet för tillgångsallokering att vara i medelstora bolag för minst 75 %. Om jag hade baserat min åsikt på det faktumet skulle jag få en överraskning.
Därefter kommer investeringsstrategi. Det här är en mer detaljerad beskrivning av hur fonden specifikt kommer att välja sitt forskningsuniversum, metodik för aktieval, vad den kommer att basera sina köp- och säljbeslut på, etc.
Kan du ta reda på investeringsstrategin för dessa fonder?
Tips: Du kan slå upp schemainformationsdokumenten.
Så, vad har du vetat om dessa fonder idag som du inte visste tidigare? Stämmer det med dina ursprungliga skäl att investera i dem?
Obs! Denna analys och information är inte en rekommendation att investera i dessa topp 10 fonder. Som ni ser är avsikten bara att känna till dessa fonder bättre. Källorna till denna information är:
All data är den 25 december 2015.
Unovest startar ett nytt avsnitt som heter FundStory – där du får ett perspektiv på olika placeringsfonder utöver deras resultat.
Håll utkik.
