Vad är poängen med att hålla dina fonder i dematläge och ta på dig avgifter? Inte bara det, investeringarna är i vanliga planer eller provisionsorienterade planer. Kan du byta sådana fondinvesteringar till direkta planer? Låt oss ta reda på det.

En läsare skickade nyligen den här frågan.

Jag har ett antal MF i vanliga planer (tillväxt) i dematform på mitt Sharekhan-konto. Jag vill nu konvertera dem till Direct-planer.

Kommer detta att vara möjligt? Sharekhan-portalen kan inte användas för att lösa in direkta planer och därför är det ingen nytta att konvertera och dematera dem där.

—

Här är svaret .

Ja, du kan byta från vanliga planer till direkta planer i fonder men inte i Demat-läge.

Låt oss först förstå att ICICI Direct och ShareKhan är distributörer av fonder. De kommer inte att ge dig direkta planer (strider mot deras affärsmodell ).

En annan sak är att om du bara använder ditt Demat-konto för att hålla fonder, så är det en dyr affär. Jag är kund hos ICICI Direct (inte för fonder ) och jag tycker att MF-transaktionsavgifterna för SIP och Lumpsum är orimliga.

För samma avgifter kan du få goda råd om dina fonder och en anständig transaktionsplattform (räkna Unovest som en ) för att investera i direkta planer.

Så om du måste konvertera dina vanliga planer till direkta planer kan du inte göra det på ditt nuvarande dematkonto. För detta måste du först Remata dem till "kontoutdrag" eller SOA-läge.

Rematningsprocessen för återkonvertering till fysiskt läge som SOA är enligt nedan:

1. Hämta REMAT/Re-statementization Request Form (RRF) från din deponeringsdeltagare eller DP.
2. Fyll i RRF helt och signera av alla innehavare.
3. Skicka in RRF med din DP.
4. Efter vederbörlig verifiering skulle DP registrera begäran i slutet och skicka RRF till AMC/RTA.
5. AMC/RTA kommer efter vederbörlig verifiering att bekräfta konverteringsbegäran till din DP för att ta bort sådana enheter från ditt DEMAT-konto.
6. AMC/RTA kommer att utfärda ett normalt kontoutdrag för fondandelar som bekräftar omvandlingen till fysiskt läge.

Du kan inte konvertera delenheter under en viss folio till SOA. Hela folion med alla enheter måste konverteras.

Hela den här konverteringsprocessen kan ta en vecka till 15 dagar efter att du skickat in din RRF till DP.

Obs :Fonder via BSE Star MF eller NSEMFSS i dematläge kan inte konverteras till SOA.

Lägg upp konverteringen till SOA, byt till Direct Plans

Efter att konverteringen är klar kan du sedan använda Unovest för att byta från vanliga planer till direkta planer.

Så här laddar du upp din konsoliderade rapport över fonder till Unovest.

Så här byter du från vanliga planer till direkta planer på Unovest.

Portföljgranskning innan bytet?

Jag är säker på att detta inte är en ensam fråga. Speciellt efter rationaliseringen av fondsystem måste du ompröva din portföljstruktur och se till att den överensstämmer med dina mål.

Innan du fattar bytesbeslutet, överväg en portföljgranskning med en rådgivare och se om några av dina befintliga fonder måste ändras. Om ja, kan du helt enkelt först sälja dem via ditt dematkonto och köpa nya pengar i det vanliga SOA-läget.

Om några av medlen måste behållas kan du byta dem till de direkta planerna.

Hjälper detta dig? Om du har en vän som inte inser det meningslösa och kostsamma i att hålla MF:er i dematform, skicka vidare denna anteckning.