Sju ELSS-fonder som har slagit Nifty large Midcap 250 Index
Här är sju ELSS-fonder som har slagit konsekvent bättre än Nifty large Midcap 250 Index under de senaste 3, 4 och 5 åren. Återigen, endast 7 av 31 ELSS-fonder har kvalificerat sig. Om du letar efter en ELSS-fond 2019 kan denna användas som en kortlista.
Innan vi börjar:Freefincal 2018 :250 inlägg, 1,27 miljoner besökare och 2,45 miljoner sidvisningar. Tack för ditt stöd. Önskar er alla ett gott, friskt och fridfullt nytt år.
Vad är Nifty large Midcap 250 Index?
Av de 500 bästa aktierna på NSE när det gäller fritt flytande börsvärde (Nifty 500) anses de 100 bästa vara "large cap" (Nifty 100), de mellersta 150 som "mid cap" (Nifty Midcap 150) och resten som "small cap".
Nifty large Midcap 250 Index består av 50 % Nifty 100 och 50 % Nifty Midcap 150. Här är ett exempel på dess resultat:Letar du efter medelstora aktier, värdeaktier för småbolag och tillväxtaktier för medelstora företag? Här är en enkel väg ut!
Varför använda Nifty large Midcap 250 Index som ett ELSS-riktmärke?
ELSS-fonder kan investera över börsvärden och sektorer så länge de har minst 80 % eget kapital (ett krav från finansministeriet för ELSS). Du kommer att se fonder som benchmarkar sig själva med avseende på Nifty 50, Nifty/BSE 200 eller Nifty 500. Även om många ELSS-fonder har en stor cap lutning, är det inte ovanligt att se 20-30 % medelstora aktier i sin portfölj.
Om de kunde jämföra sig med en Nifty 200 eller Nifty 500, är det enligt min mening motiverat att utvärdera deras prestanda med 50 % Nifty 100 och 50 % Nifty Midcap 150. Om vi använder benchmarks som är lätta att slå, kommer vår kortlista inte att vara tillräckligt kort för att välja!
Med tanke på att man inte har en Index ELSS-fond, är det ingen skada att leta efter ELSS-fonder som har slagit ett tuffare benchmark vad gäller risk och avkastning.
Den fullständiga listan över ELSS-fonder beaktas
Baroda Pioneer ELSS 96 Plan B(Direct) -Growth OptionCanara Robeco Equity Taxsaver Fund – Direct Plan – Growth OptionHSBC Tax Saver Equity Fund – Tillväxt DirectTata India Tax Savings Fund-Growth-Direct PlanKotak Tax Saver-Scheme-Growth Plan –-Growth Option-Direct PlanICICI Prudential Long Term Equity Fund (Tax Saver) – Direktplan – TillväxtSBI MAGNUM TAXGAIN SCHEME 1993 – DIRECT PLAN -GOWTHSundaram Diversified Equity – A Long-term Tax Saver Fund – Direct Plan – Growth OptionSundaram Fund – Diversified Plan EHDx -Direktplan – TillväxtalternativLIC MF Skatteplan-Direktplan-Tillväxt Huvudsaklig skattesparfondBNP Paribas Långsiktig Aktiefond – Direktplan – TillväxtalternativBOI AXA Skattefördel Direktplan TillväxtAditya Birla Sun Life Skattelättnader '96 – Tillväxt – Direkt PlanSHIELDNklin Indien TAX – GrowthQuantum Tax Saving Fund – Direct Plan Growth OptionTaurus Tax Shield-Direct Plan-Growth OptionUTI – Long Term Equity Fund (Tax Saving) – Direct Plan – Gro med OptionDSP BlackRock Tax Saver Fund – Direct Plan – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direkt) – Growth OptionIDFC Tax Advantage (ELSS) Fund-Direct Plan-GrowthL&T Tax Advantage Fund-Direct Plan-GrowthUnion Tax Saver Scheme – Direct Plan – Growth OptionAxis Long Term Equity Fund – Direct Plan – Growth OptionReliance Tax Saver Fund – Direct Plan Growth Plan – TillväxtalternativEdelweiss Long Term Equity Fund (Tax Savings) – Direct Plan-Growth OptionIDBI Equity Advantage Fund – Tillväxt DirectMotilal Oswal Long Term Aktiefond – Direktplan
Skärmningssteg tillämpas
Ladda ned dec 2018 freefincal equity fund screener
Välj "ELSS" som kategori för att få de ovan listade medlen.
Fråga hur många fonder som har ett rullande avkastningsresultat på mer än eller lika med 70 % med avseende på Nifty large Midcap 250 Index över 5 år. Det betyder att om vi beräknar avkastningen över 5 år under 700 olika perioder, borde fonden (direkt plan) ha slagit indexet minst 490 gånger eller mer.
Detta enstaka krav sjunker, antalet från 31 till 9!!
Quant Tax Plan-Growth Option-Direct PlanAditya Birla Sun Life Tax Relief '96 – Growth – Direct PlanDSP BlackRock Tax Saver Fund – Direct Plan – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direkt) – Growth OptionIDFC Tax Advantage ( ELSS) Fund-Direct Plan-GrowthAxis Long Term Equity Fund – Direct Plan – Growth OptionReliance Tax Saver Fund-Direct Plan Growth Plan – Tillväxtalternativ IDBI Equity Advantage Fund – Tillväxt direkt
Av dessa är Reliance Tax Saver Fund-Direct Plan Growth Plan speciell.
Därnäst kräver vi ett nedåtriktat skyddsresultat på mer än eller lika med 70 % med avseende på theNifty large Midcap 250 Index. Så här jämför vi fondens månatliga avkastning med index över alla möjliga 5-år. Fonden borde ha fallit mindre än indexet när indexets månatliga avkastning var negativ med en konsistens på 70 % eller mer. Se inlägget för nedladdning av screener för en teknisk definition.
Åtta av de nio fonder som anges ovan uppfyller detta krav under 5, 4 och 3 år. Förutom Reliance Tax Saver. Den här fonden har en nedåtriktad skyddskonsistens på 25% (5Y), 21% (4Y) och 33%(3Y). Så budskapet är att undvika Reliance Tax Saver!!
Därnäst tar vi också bort IDBI Equity Advantage Fund eftersom dess treåriga rullande avkastning bara är 45 %. Detta lämnar oss med den slutliga listan med sju ELSS-fonder.
Sju ELSS-fonder som har slagit Nifty large Midcap 250 Index
Quant Tax Plan-Growth Option-Direct PlanAditya Birla Sun Life Tax Relief '96 – Growth – Direct PlanDSP BlackRock Tax Saver Fund – Direct Plan – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direkt) – Growth OptionIDFC Tax Advantage ( ELSS) Fund-Direct Plan-GrowthAxis Long Term Equity Fund – Direct Plan – Tillväxtalternativ
Hur väljer man en ELSS-fond bland dessa sju?
Gå till Value Research och sortera ELSS-medlen efter AUM. Axis Long Term Equity har ett för stort AUM jämfört med andra. Så undvik det.
Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 är en gammal fond med inte för mycket AUM. Välj det. Eller så kan du välja DSP Tax Saver. Jag är inte bekväm med resten av AMC:erna.
Syftet med de här inläggen är att illustrera hur enkelt det är att söka efter fonder med hjälp av undersökningen för freefincal aktiefonder för dec 2018. Gott nytt år till alla läsare.
