Intresserad av att veta vilka fonder privata investerare föredrar, hur högt Networth Individuals investerar? Låt oss ta en titt på Association of Mutual Funds in India – AMFIs AUM-Category / Age-Wise and Folio Data den 30 juni 2019. Jag hade nyligen använt detta för att ta reda på hur populärt indexinvesteringar är i Indien (se video nedan). ).

AMFI använder fyra investerarklassificeringar:Företag; Banker/FIs; FIIs; High Networth Individuals (HNIs); Detaljhandeln; HNIs är de som kan investera Rs. 2 lakh eller mer (jag antar i ett skott i vilket system som helst, inte bara NFO). FI är en indisk finansiell institution, FII är utländska institutionella investerare. Detta är branschens visionsdokument för att öka sitt fotfäste

MF-branschen hanterar 24 25 040,35 crores den 30 juni 2019 fördelat (ojämnt) över 83 771 689 folios. Låt oss titta på vilka kategorier som är populära bland varje investerartyp som en procentandel av detta totala AUM.

Låt oss börja med aktien för varje investerartyp. Den huvudsakliga inkomstkällan för AMCs kommer från företag och HNI:er. Detaljhandeln är betydande men bara tredje. MF-penetrationen bland banker och finansinstitut är förvånansvärt låg!

Investerares klassificeringTotalt AUM-företag39,79%Banker/FIs1,93%FIIs0,36% Individer med hög nettovärde ^* 34,03%Detaljhandel23,89%

Företag

Företag föredrar att parkera det mesta av sina pengar i likvida medel eller över natten medel med nästan lika mycket i andra skuldfonder. Förvånad över att hitta 2 % av den totala AUM i hybridfonder!

---

KategoriFöretag Likvidfond/Penningmarknadsfond/ Flytande fond14,96%Återstående inkomst/skuldorienterade system14,05%ETF:er (andra än guld)5,41%Tillväxt/ Aktieorienterade system2,95%Hybridsystem2,00%Gilt Fund/ Gilt Fund år konstant varaktighet0,21%Indexfonder0,10%Guld-ETF0,09%Fond av fonder som investerar utomlands0,02%Lösningsorienterade system0,00%

Individer med hög nettovärde

HNI:erna föredrar lån med längre löptid, aktiefonder och hybridfonder! Fondandelen med kortare löptid är förvånansvärt låg, vilket tyder på att de föredrar andra medel för likviditet. Imponerad av att HNI gillar Hyrbid-fonder.

Systemkategori Högt nettovärde Individer Återstående inkomst/skuldorienterade system10,90%Tillväxt/ Aktieorienterade system10,78%Hybridsystem8,16%Likvidfond/Penningmarknadsfond/Flytande fond3,56%ETF:er (annat än Guld)0-17%Solution. 16%Gilt Fund/ Gilt Fund med 10 års konstant varaktighet0,11%Indexfonder0,07%Guld ETF0,07%Fond av fonder som investerar utomlands0,05%

Inställningar för aktiefondkategorier för privata investerare

Scheme Category Detaljhandelstillväxt/ Aktieorienterade system17,44%Hybridsystem3,74%Återstående inkomst/skuldorienterade system1,51%Lösningsorienterade system0,53%Likvidfond/Penningmarknadsfond/Flytande fond0,44%ETF:er (annat än guld) Indexfonder0,07%Guld ETF0,05%Gilt Fund/ Gilt Fund med 10 års konstant varaktighet0,03%Fond av fonder som investerar utomlands0,02%

Observationer

När det gäller privata investerare finns en betydande snedvridning mot diversifierade aktiefonder. Det är synd att hybridandelen är ganska dålig. Än idag är den direkta andelen av AUM för detaljhandeln bara cirka 12 % eller så. Så valen här drivs främst av säljare med en prognos om enorm avkastning i framtiden (utan detta skulle ingen köpa!!)

HNI:s direkta andel är dubbelt så stor som detaljhandeln. Detta kan vara en anledning till att HNI:er föredrar hybridsystem mycket mer. Dessutom kan reakillarna erbjuda en "lägre" version så att den högre AUM blir fastare.

Hur populärt är indexinvesteringar i Indien?

https://www.youtube.com/watch?v=OEWp0EsNqQ0

Den fullständiga data som rapporteras kategorimässigt presenteras nedan.

Likvidfond/Penningmarknadsfond/Flottfond

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% to TotalCorporates362782.673.7Banks/FIs32269.56.56FIIs108.020.02High Networth Individuals86327.0617.54Retail10773.059.20 span="3" width="64" /> Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates531112.64Banks/FIs17450.09FIIs6590.03High Networth Individuals ^* 37641918.75Detaljhandel157606378.49Totalt2007997100

Gilt Fund/ Gilt Fund med 10 års konstant löptid

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% till TotalCorporates5031.0758.56Banks/FIs76.480.89FIIs176.922.06High Networth Individuals ^* 2627.530.58Detaljhandel679.617.91Total8591.57100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates22612.55Banks/FIs370.04FIIs80.01High Networth Individuals ^* 1059111.96Detaljhandel7568585.44Totalt88582100

Återstående inkomst/skuldorienterade system

InvesterarklassificeringAUM (Rs. Cr) % till TotalCorporates340834.852.11Banks/FIs10425.021.59FIIs1930.150.3High Networth Individuals ^* 264339.940.42Detaljhandel36511.635.58Total654041.5100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates1014742.29Banks/FIs21830.05FIIs410 High Networth Individuals ^* 131917329.71Detaljhandel301701867.95Totalt4439889100

Tillväxt/aktieorienterade system

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% till TotalCorporates71556.229.41Banks/FIs962.270.13FIIs3145.330.41High Networth Individuals ^* 26152334.4Detaljhandel423002.855.64Total760189.6100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates1935630.32Banks/FIs7840FIIs5550 High Networth Individuals ^* 32644035.38Detaljhandel5717184094.29Totalt60631145100

Hybridscheman

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% till TotalCorporates48539.814.31Banks/FIs233.170.07FIIs1741.510.51High Networth Individuals ^* 197826.558.34Detaljhandel90750.7326.76Total339091.7100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates677360.71Banks/FIs1720FIIs430 High Networth Individuals ^* 151222515.84Detaljhandel796549483.45Totalt9545670100

Lösningsorienterade scheman

InvesterarklassificeringAUM (Rs. Cr) % till TotalCorporates33.320.2Banks/FIs0.010FIIs00High Networth Individuals ^* 3944.4223.48Detaljhandel12824.1776.33Total16801.92100 Investerarklassificering Antal folios% till TotalCorporates1290Banks/FIs10FIIs00High Networth Individuals ^* 472610.88Detaljhandel533265899.12Totalt5380049100

Indexfonder

InvesterarklassificeringAUM (Rs. Cr) % till TotalCorporates2377.2741.57Banks/FIs2.70.05FIIs00High Networth Individuals ^* 1752.2730.64Detaljhandel1586.7627.75Totalt 5719100 Investerares klassificering Antal folios% till TotalCorporates21010.67Banker/FIs30FIIs00High Networth Individuals ^* 201326.41Detaljhandel29175592.92Totalt313991100

Guld ETF

InvesterarklassificeringAUM (Rs. Cr) % till TotalCorporates2103.4242.66Banks/FIs7.60.15FIIs00High Networth Individuals ^* 1688.4934.25Detaljhandel1130.9222.94Total4930.43100 InvesterarklassificeringAntal folios% till TotalCorporates29310.89Banks/FIs120FIIs00High Networth Individuals ^* 200706.13Detaljhandel30450292.97Totalt327515100

ETF:er (andra än guld)

Investor ClassificationAUM (Rs. Cr)% till TotalCorporates13125892.83Banks/FIs2771.481.96FIIs1628.051.15High Networth Individuals ^* 4105.352.9Detaljhandel1626.491.15Total141389.4100 Investor ClassificationNo of Folios% to TotalCorporates116271.28Banks/FIs510.01FIIs110 High Networth Individuals ^* 415554.57Detaljhandel85605394.14Totalt909297100

Fond av fonder som investerar utomlands

InvesterarklassificeringAUM (Rs. Cr) % till TotalCorporates414.1520.45Banks/FIs00FIIs00High Networth Individuals ^* 1101.6354.4Detaljhandel509.2725.15Total2025.05100 Investerares klassificering Antal folios% till TotalCorporates7880.62Banker/FIs00FIIs00High Networth Individuals ^* 90457.09Detaljhandel11772192.29Totalt127554100