Många av oss hoppades på grönare betesmarker under de första dagarna av 2022, men för många ser portföljerna fortfarande ett hav av rött. Med Federal Reserves senaste "minuter"-release som utlöste en ytterligare försäljning av tillväxtaktier på grund av föreslagna höjningar av räntesatserna, är det dags att köpa in sig i finans?

Varför ska du investera i finansiella aktier?

Finansiella tjänsteföretag tenderar att hålla fast vid mycket kontanter som en del av sina affärsmodeller. Vi har alla till exempel sparkonton, investeringskonton och försäkringar som vi betalar in på varje år.

Banker tjänar pengar på pengar genom att låna ut dem till företag och konsumenter, och försäkringsbolag kommer ofta att investera i stabila tillgångar för att få en avkastning utöver de premier de tar på sig. Så eftersom kontanttunga företag ökar, när räntorna ökar, ökar också företagets möjlighet att tjäna mer pengar.

På samma sätt som ekonomin tenderar traditionella konsumentvaror att prestera bra. Varför? Helt enkelt för att det är en viktig industri. Vi kommer att kräva våra livsmedelsprodukter oavsett om räntorna ökar eller inte.

Andra som tenderar att gynnas inkluderar allt som är knutet till "värdsaktier" - företag med låga skulder, massor av kontanter, samt pålitliga och stadiga inkomstströmmar.

Så vad är en bra finansaktie?

Det är här det börjar bli svårt. Bankverksamhet är en av de branscher som ligger utanför de flestas kompetenskrets. Det är en av de sektorer som du med största sannolikhet kommer att stirra förbryllad på en banks senaste resultatrapport och tillgångskolumner. Det är svårt att veta vad man ska ta från det om du inte har praktisk erfarenhet av bankverksamhet eller en stark redovisningsbakgrund. Även i den takten kanske du fortfarande saknar ord! Det betyder dock inte att det är oinvesterbart.

Den enda finansiella aktien för din portfölj:Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B) är ett utmärkt alternativ för investerare att få exponering mot en bred portfölj av tillgångar, men särskilt mot finanssektorn. Du lämnar över tyglarna till Warren Buffett och Charlie Munger, paret noterade som de största investerarna i sin generation, har navigerat i vilken högkonjunktur du kan tänka dig och som har en historisk avkastning på 3 300 000 % sedan Berkshires start 1965 .

Detaljhandels-, affärs- och investeringsbanker är en stor del av denna portfölj av holdingbolag, tillsammans med många försäkringsbolag, mäklare, kreditförmedlare och konsumtionsföretag där också. Bank of America , Wells Fargo , BNY Mellon , Aon , amerikanska Express , Visum, och Marsh &McLennan är bara ett par stora namn inom det finansiella området – och oroa dig inte – det finns gott om exponering för Big Tech genom Apple , och till och med störande industrier som elfordon (EV) med BYD .

Takeaway

För att vara tydlig, jag tror inte att det är slutet på dagarna för tillväxtaktier. Faktum är att det är många som ser ut som stora investeringar eftersom värderingarna har klippts ut. Även om räntorna skulle stiga skulle det bara vara en katastrofal fråga för företag som lider av skenande spekulationer eller som har hanterats oansvarigt genom att ta på sig för mycket skulder. I det långa loppet ser vissa tillväxtnamn extremt lovande ut, men under en överskådlig framtid kan det vara ett bättre val att få exponering mot finansiell verksamhet som Berkshire erbjuder.