När pandemin fick mitt förmögenhetsförvaltningsföretag att implementera en distansarbetspolicy i mitten av mars trodde jag personligen att det skulle vara en tillfällig förändring. Då skulle jag snart börja som vanligt igen. Medan jag har arbetat smidigt i fem år – ibland träffat kunder på vårt kontor, andra gånger hoppat på ett flygplan för att träffa dem på deras kontor eller hemma, eller talat på en konferens – hade jag bara inte gjort många videokonferenser innan covid- 19.

I mars fann jag plötsligt att jag snabbt behövde komma igång med tekniken och ta reda på min stil för hur jag fortfarande personligen kan få kontakt med mina kunder och kollegor. Fyra månader senare kan jag rapportera att det har varit mycket mer fördelaktigt än jag någonsin hade kunnat föreställa mig. Och för några av mina kunder, särskilt de som arbetar professionellt, har våra möten varit mer produktiva och personliga än tidigare.

Du kanske frågar "Hur kan det vara?" speciellt i ett yrke som förlitar sig på förtroende och personliga relationer. Precis som andra rådgivare tycker jag om att prata personligen med mina kunder. Vi förnyar ofta vår vänskap genom att komma ikapp våra barn, de senaste semestrar och andra aktiviteter innan vi börjar affärer. Det bästa mötesformatet för att ansluta på ett personligt plan? De brukar hända hemma hos kunden.

Nu genomförs våra videomöten regelbundet med kunder som sitter på sin veranda eller nära poolen. Möten som tidigare tog två till tre timmars tid, inklusive resor, parkering och annan logistik, varar nu cirka en timme. Och ändå verkar alla mindre distraherade under det här entimmespasset, även med hundar som skäller eller barn som springer runt i bakgrunden. Vi är alla mindre frenetiska.

För att uppnå så mycket du kan – och hålla din ekonomiska plan på rätt spår – här är några rekommendationer:

Låt din make eller partner delta i mötet och låt barnen säga hej

Under dagarna före COVID-19 var det inte ovanligt att en make missade våra möten på grund av en arbetskonflikt eller behovet av att ta hand om barn hemma eller efter skolan. Och även om de skulle klara det, kräver trafiken ofta ett tre timmars fönster för att komma till Atlanta. Nu när videomötet hålls i vardagsrummet kan makar delta mer regelbundet, och barnen kan också komma in i bilden! De flesta av mina kunders finansiella mål är baserade på deras familj, så som rådgivare är det bra för mig att se de människor som betyder mest för mina kunder.

Inför mötet, skicka en lista med ämnen att diskutera  

Vi kontaktar våra kunder en eller två veckor före mötet för att samla information och ställer frågan "Vilka ämnen skulle du vilja diskutera?" Om du ägnar fem minuter åt att fundera över frågor eller problem som du vill säkerställa att de åtgärdas, och att kommunicera dem i förväg, kan din rådgivare ha genomtänkta, personliga svar förberedda. Oavsett om det handlar om att diskutera utmaningar med ditt företag, jobbbyten, hälsofrågor eller aktiemarknaden, kommer förståelsen av dessa problem att hjälpa en förmögenhetsrådgivare att förbereda sig för att diskutera beredskapsplaner och rekommendera eventuella justeringar av din finansiella strategi.

Samla in finansiella rapporter och andra dokument 

Ladda ner och skicka din rådgivare kopior av de senaste boksluten för tillgångar utanför deras förvaltning före mötet. Några av de mest användbara dokumenten är din lönelista, förra årets skattedeklaration, nyligen beviljade aktieanslag eller eventuella nya sparkonton eller försäkringar du har skaffat.

Om du har uppdaterat ditt testamente sedan ditt senaste rådgivande möte, skicka det också i förväg. Rådgivare bör vara beredda att granska din omfattande finansiella plan och säkerställa att sparstrategier, tillgångsallokering och riskhanteringsplaner fortfarande är i linje med dina mål. Att veta var du står ekonomiskt idag kommer att ge mer klarhet i färdplanen framöver.

Var redo att diskutera alla livsstilsförändringar som kan påverka din ekonomi

Vissa arbetande yrkesverksamma som är oroade över covid-19s livslängd överväger nu att flytta bort från staden eller skicka sina barn till privata skolor. Om så är fallet kommer de sannolikt att behöva ytterligare inkomster eller kan behöva minska utgifterna någon annanstans. Eller så kanske deras dröm om att bygga ett tillflyktsort på bakgården med en pool nu känns som en nödvändighet. Se till att diskutera eventuella livsstilsförändringar och förbered en budget för att hantera eventuella extra utgifter.

Se framåt mot din 2020 års skatteräkning 

Även om de flesta nyligen lämnade in sina skattedeklarationer för 2019, är det inte för tidigt att få grepp om din skattesedel för 2020. För dem som har upplevt en lönesänkning eller förlust av bonus, eller utnyttjat aktieoptioner till ett lägre pris, kan din skatt vara lägre. Om du kanske inte tjänar lika mycket inkomst i år, börja diskussioner nu för att ta itu med eventuella förändringar av löneavdrag eller beräknade skattebetalningar för resten av året.

Äntligen, vet att din rådgivare fortfarande är tillgänglig, kanske mer, även om den inte finns i en kontorsbyggnad

Som en gift proffs med tre barn har jag kunnat njuta av frukost med min familj, springa 5 mil och arbeta från mitt hemmakontor varje dag. Jag har hittat mer tillgänglighet för att ta sista minuten telefonsamtal eller svara på sms och e-postmeddelanden snabbt, eftersom jag har återfått tre timmar av min dag utan hektisk pendling. Mitt tempo är mer mätt och jag lever också en mindre frenesierad livsstil, vilket ger mig mer tid att fokusera på mina kunder. Var du bor eller arbetar ska inte längre vara en bedömning av vilken rådgivare du väljer att arbeta med.

Vi hoppas alla att ett vaccin kommer att upptäckas snart. Men tills dess, låt oss utnyttja fördelarna med tekniken. Använd denna tid som ett tillfälle att bygga en starkare relation med din förmögenhetsrådgivare som kan upprätthållas när världen gradvis återgår till det "gamla" normala. Du kanske tycker att den nya virtuella rådgivande relationen passar ditt liv bäst framöver.