Från läkarbesök till affärsmöten, covid-19-pandemin har flyttat så många av våra dagliga interaktioner från personligen till online.

En viktig del av denna dramatiska förändring har varit ökat engagemang när det kommer till människor som lär sig om sina pensionssparande. Transamerica, ett investeringslösnings-, pensions- och försäkringsbolag, har sett en betydande ökning av antalet deltagare i pensionsplanen som nästan träffar plankonsulter sedan pandemins början.

En finansiell rådgivare kan hjälpa dig att bedöma dina behov och planera för pensionering. Hitta en rådgivare idag.

Under 2020 rapporterade Transamerica en ökning med 25 % jämfört med föregående år i utbildningsmöten för anställda, tack vare engagemang på distans.

"Traditionellt sett hade Transamericas pensionsutbildningsprogram en blandning av personliga och virtuella möten", sa Phil Eckman, operativ chef för arbetsplatslösningar på Transamerica, i ett uttalande. "Med pandemin var det nödvändigt att snabbt gå över till en helt virtuell modell. Vad vi fann är att virtuell utbildning tar bort de flesta logistiska överväganden, vilket gör det mer bekvämt och flexibelt för sponsorer och anställda.”

Eckman sa att plansponsorer har hyllat bekvämligheten med att schemalägga virtuella möten. "Deras anställda uttryckte också uppskattning för bekvämligheten att prata med en konsult för pensionsplanering praktiskt taget enligt deras schema", tillade han.

Transamerica fann också att anställda som träffade en konsult i pensionsplanen bidrog i genomsnitt 32 % mer till sina planer jämfört med de som inte träffade en representant. Samtidigt sa 88 % av de anställda som träffade en pensionsplanskonsult att deras möten var "mycket fördelaktiga" och 91 % var nöjda med den enkla schemaläggning och tillgänglighet de hade för virtuella möten med proffs.

"Med fler företag som går över till en permanent arbete hemifrån eller hybridstruktur, visar denna statistik att virtuella möten med konsulter för pensionsplaner kommer att bli ännu viktigare och ett effektivt sätt att ge människor den information de behöver för att förbereda sig för pensionering," sa Eckman.

Rum för förbättringar

Transamerica-data kommer vid en tidpunkt då pensionsplaner inte verkar göra tillräckligt för att digitalt engagera konsumenter som är inskrivna i arbetsplatsplaner.

Enligt en JD Power-undersökning från september var endast 24 % av pensionärsspararna överens om att deras leverantörer erbjuder proaktiv vägledning. Samma undersökning visade att bara 43 % av människorna sa att det är lätt att hitta den information de behöver för att fatta investeringsbeslut på antingen en pensionsplanswebbplats eller mobilapp.

Tillgången till proaktiv vägledning är särskilt viktig för plandeltagare. De som får den här typen av vägledning från sin pensionsplan är 25 % mer benägna att behålla sina tillgångar hos sin nuvarande plansponsor, enligt JD Power-undersökningen.

Förstärk din plan med engagemang

Ett av de första stegen för att förbättra dina möjligheter till framgångsrikt pensionssparande är helt enkelt att bli mer engagerad. För vissa kan det innebära att de förbättrar sin finansiella kunskap med hjälp av onlineverktyg, medan andra kan välja att träffa en konsult från sin pensionsplan eller anlita en finansiell rådgivare.

Transamerica-data tyder på att sparare som träffar, till och med virtuellt, med en professionell från sin pensionsplan sparar mer till pension än de som inte gör det. Börja med att kontakta ditt företags personalavdelning och fråga hur du kan ordna ett möte med en representant från din plan. Du kanske kan göra det direkt via din planadministratör online.

En finansiell rådgivare kan också vara en värdefull resurs när det kommer till långsiktig planering. Och precis som Transamerica reagerade finansiella rådgivare över hela landet på pandemin genom att diversifiera sätten på vilka de interagerar med kunder.

Faktum är att en SmartAsset-studie fann att 48 % av rådgivarna sa att videosamtal var deras föredragna kommunikationsmetod under pandemin. Detta kommunikationssätt mellan rådgivare och kunder kommer sannolikt att stanna, även när fler och fler personliga möten inträffar. En tredjedel av rådgivarna sa att videokonferenser kommer att förbli deras första val för interaktion med kunder i framtiden, jämfört med endast 2 % före pandemin.

Bottom Line

Pandemin har förändrat så många delar av vardagen och flyttat personliga interaktioner till datorskärmar. Men pensionssparare har dragit nytta av den nya trenden, enligt Transamerica, och är mer benägna att träffa representanter från deras pensionsplan nu när möten hålls virtuellt. Virtuella möten ger mer flexibel schemaläggning, och som ett resultat av det större intresset från plandeltagare. Finansiella rådgivare har också anpassat sig väl till pandemins logistiska utmaningar och hållit fler videosamtal med kunder än tidigare.

Tips för pensionsplanering

• Allas mål för pensionssparande är olika. SmartAssets kostnadsfria pensionskalkylator kan hjälpa dig att avgöra hur mycket du behöver spara baserat på din nuvarande inkomst, utgifter i pension och andra insatser.
• Att ha en pålitlig professionell som en finansiell rådgivare i ditt hörn kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål. Att hitta en kvalificerad finansiell rådgivare behöver inte vara svårt. SmartAssets kostnadsfria verktyg matchar dig med upp till tre finansiella rådgivare i ditt område, och du kan intervjua dina rådgivarematchningar utan kostnad för att avgöra vilken som är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare, sätt igång nu.

Fotokredit:©iStock.com/AndreyPopov, ©iStock.com/Geber86, ©iStock.com/insta_photos