Början på ett nytt år – och ett nytt decennium, för att starta upp – är en bra tid att bedöma din ekonomiska situation och se framåt. Du kommer att vilja överväga flytt på lång sikt, men det är också viktigt att vara uppmärksam på detaljerna på kort sikt så att du inte missar en viktig deadline. Den här kalendern lyfter fram viktiga datum som är relevanta för förtidspensionärer och pensionärer, vilket ger dig en snabbstart på att bli organiserad. Må det kommande året och decenniet visa sig fruktbart för din ekonomi.

1 januari. När du har återhämtat dig från dina nyårsfestligheter är det dags att börja med brasssticks. När allt kommer omkring är det början på ett nytt skatteår. När du samlar ihop dokument för att förbereda för inlämning av din skattedeklaration för 2019, leta efter åtgärder för att trimma din skatteflik för 2020.

De som fortfarande arbetar kan spara mer i sina 401(k)s för 2020. Arbetare kan lägga upp till $19 500 i sin arbetsgivarplan, vilket är $500 mer än förra året. Fyll 50 år eller äldre när som helst under kalenderåret och ditt maximala bidrag hoppar till 26 000 USD.

Fundera också på om du ska spara pengar i en traditionell eller Roth IRA, eller en kombination av båda. Det maximala totala IRA-bidraget för 2020 är $6 000, plus en extra $1 000 om du är 50 år eller äldre. Tänk på att när du fyller 70½ kan du inte längre bidra till en traditionell IRA, men du kan bidra till en Roth IRA om du fortfarande arbetar. Om du har gått i pension men din make inte har gjort det, kan den arbetande maken ge det maximala bidraget till en maka-IRA åt dig, så länge som arbetstagarens inkomst täcker bidraget och hans eller hennes eget IRA-bidrag.

Detta är också startdatumet för Medicares allmänna registreringsperiod, som löper till 31 mars, med täckning från och med 1 juli. De som missade att registrera sig för Medicare vid 65 års ålder och kvalificerar sig inte för en "särskild registreringsperiod" (för personer som hade grupptäckning efter 65 år) kan anmäla sig till Del A och B under denna period. Inom samma tidsram kan Medicare Advantage-mottagare byta till en annan Advantage-plan eller till traditionell Medicare.

15 januari. Detta är deadline för det fjärde kvartalets beräknade skattebetalning för 2019 års skatter. Du kan hoppa över denna tidsfrist om du lämnar in dina skatter för 2019 senast den 31 januari och betalar det återstående saldot vid den tidpunkten.

31 mars. Traditionell Medicare allmän registrering och Medicare Advantage öppna inskrivningsperioder slutar.

1 april. Om du fyllde 70½ år 2019 är detta tidsfristen för att ta din första obligatoriska minimiutdelning från dina skatteuppskjutna pensionskonton. Alla efterföljande RMD:er måste tas senast den 31 december.

För att beräkna en första RMD som ska betalas senast den 1 april 2020, ta kontosaldot för 2018 års slut och dividera det med en livslängdsfaktor baserat på din födelsedag 2019. Hitta faktorn i IRS Publication 590-B. Kom ihåg att du fortfarande måste ta din andra RMD i år om du försenade den första nödvändiga distributionen.

Om du fortfarande arbetar efter 70½ års ålder kan du hoppa över RMD från din nuvarande arbetsgivares 401(k) om du inte äger 5% eller mer av företaget. Men du måste ta RMD från traditionella IRA och 401(k)s från tidigare arbetsgivare.

15 april. Deadline för federal skatteanmälan för 2019 års deklarationer infaller på det ordinarie datumet 2020. Även om du ansöker om sex månaders förlängning måste du betala eventuell skatt som ska betalas till detta datum. Och glöm inte att du kan ge 2019 IRA-bidrag fram till detta datum – upp till $7 000 om du är 50 år och äldre.

Detta är också deadline för den första beräknade skattebetalningen för 2020.

15 juni. Detta är deadline för andra kvartalets beräknade skattebetalning för 2020.

1 juli. Ta halvårstemperaturen på din skatteflik för 2020. Se till att källinnehållning eller uppskattade skattebetalningar är på rätt spår för att undvika underbetalningspåföljder; du kan undvika dessa påföljder genom att betala minst 90 % av skattefliken för innevarande år eller 100 % av skattefliken för föregående år (110 % om en höginkomsttagare). Och leta efter skattebesparande åtgärder för att trimma din 2020-flik.

15 september. Detta är deadline för det tredje kvartalets beräknade skattebetalning för 2020. Om du är ur spåret med beräknade skattebetalningar, eller bara inte vill bry dig, kan du hålla inne skatt från din RMD. Förskottsinnehållning anses vara jämnt utbetald över året, även om du drar in skatt på en RMD som tagits i december, och det kan hjälpa till att täcka skatten på alla dina inkomster under året.

30 september. Ditt "årliga meddelande om ändring" från din Medicare Advantage eller Part D plan för receptbelagda läkemedel bör vara i din brevlåda senast idag. Läs meddelandet för att få reda på eventuella förändringar i kostnad eller täckning för 2021.

15 oktober. Om du lämnade in en förlängning för din retur för 2019, är det dags att lämna in den i dag. Medicare öppen registrering börjar också. Från och med idag till den 7 december kan du växla mellan traditionell Medicare och Medicare Advantage, eller välja nya Advantage- och Part D-planer, med täckning från och med 2021.

1 november. Förtidspensionärer i de flesta stater kan köpa 2021 hälsoskydd som erbjuds på utbyten enligt Affordable Care Act från idag till den 15 december.

7 december. Medicares öppna registreringsperiod slutar.

15 december. ACA:s öppna registreringsperiod slutar.

31 december. Se till att din RMD är borta från ditt konto vid årsskiftet. Vänta helst inte efter mitten av december med att ta RMD. För en kvalificerad välgörenhetsutdelning är det bäst att agera senast den första december för att säkerställa att välgörenhetsorganisationen får pengarna vid årets slut. Traditionella IRA-ägare 70½ eller äldre kan direkt överföra upp till $100 000 till välgörenhet 2020.

De flesta skatteflyttningar för att trimma din skatteflik för 2020 måste vara slutförda senast detta datum. Överväg att maximera bidragen till din arbetsgivares pensionskonto, skörda portföljförluster, göra Roth-konverteringar, göra välgörenhetsgåvor och använda upp din årliga gåvouteslutning på 15 000 USD för 2020 för att ge gåvor till så många människor som du vill.