Det här är en lista över de sämst presterande aktiefonderna under varje möjlig fem-, fyra-, tre- och tvåårsperiod mellan 1 januari 2013 (introduktionsdatum för direkta planer) till 8 mars 2021.

Några varningar innan vi börjar:  (1) Definitionen av en "sämsta värdepappersfond" är lika godtycklig som definitionen av en "bästa värdepappersfond". Vi hoppas att det är en rimlig definition med tanke på de höga avgifter som MF-branschen kräver. Detta är ett av de högsta i världen, enligt en Morningstar-studie. (2) Vi väljer ett representativt jämförelseindex i kategorin och jämför fondens avkastning med jämförelseindexet under ovan nämnda perioder. Valet av riktmärke är också godtyckligt men rimligt representativt. (3) Regler för kategorisering av SEBI-fonder var helt på plats i maj-juni 2018. Vissa fonder (särskilt de från mindre AMC) kan ha ändrats avsevärt i stil efter det. Vissa medel som vi kunde komma ihåg från minnet har tagits bort. En uttömmande filtrering är bortom den här studiens möjligheter.

(4) En fond märkt som "värst" betyder att en noggrann, djupare undersökning av dess tidigare resultat är nödvändig, särskilt om du investerar i den eller överväger framtida investeringar i den. (5) Sektorsfonder/tematiska fonder jämförs med Nifty 100 TRI. Som dataanalytiker är detta val felaktigt. Men som investerare är det vettigt, och det är viktigare! Vi försöker inte lämna in en avhandling här; vi försöker tjäna lite pengar! Om en tematisk fond misslyckas mot ett large cap-index är det en fond som kan undvikas för de flesta investerare.

Hur definieras en sämsta fond

Säg att det finns 800 femåriga returperioder möjliga; 1025 fyraåriga returperioder; 1300 treåriga returperioder; 1500 tvååriga returperioder. Vi kommer att definiera en fond som "sämst" om den har slagit jämförelseindex för mindre än 50 % av 5-åriga och 4Y och 3Y och 2-åriga returperioder.

---

Låt oss ta till exempel Principal Focused Multicap Fund-Direct Plan. Vi jämför det med Nifty Largemidcap 250 TRI.

• Antal rullande returposter (2 år) 1519
• Antal gånger har fonden överträffat indexet (2 år) 474
• rullande avkastning bättre resultat Konsistensresultat (2 år) 31 %(474/1519)

• Antal rullande returposter (3 år) 1272
• Antal gånger har fonden överträffat indexet (3 år) 352
• Rullande avkastning bättre resultat Konsistensresultat (3 år) 28 %

• Antal rullande returposter (4 år) 1025
• Antal gånger har fonden överträffat index (4 år) 303
• Rullande avkastning bättre resultat Konsistensresultat (4 år) 30 %

• Antal rullande returposter (5 år) 780
• Antal gånger har fonden överträffat indexet (5 år) 199
• Rullande avkastning bättre resultat Konsistensresultat (5 år) 26 %

Med hjälp av Equity Mutual Fund Screener från mars 2021 filtrerar vi ut alla fonder med en rullande avkastningskonsistens på mindre än 50 % över fem år och fyra år och tre år och två år. Detta kommer att vara vår definition av en "sämsta fond". Vi gör inga anspråk på överlägsenhet över denna definition. Vi bara detta det är rimligt.

Filtreringsprocessen

Totalt 368 aktiefonder studerades från dessa kategorier och mot dessa riktmärken.

Kategori Benchmark Aggressiv Hybrid FundCRISIL 65:35 aggressiv Hybrid IndexContra FundNifty 100 TRIDividend Utbyte FundNifty 100 TRILarge Cap FundNifty 100 TRIELSSNifty 100 TRIFocussed FundNifty Largemidcap 250 TRILarge &Mid Cap FundNifty Largemidcap 250 TRIMulti-Cap FundNifty Largemidcap 250 TRISectoral / ThematicNifty Largemidcap 250 TRIValue FundNifty Largemidcap 250 TRIMid Cap FundNiftyMidcap150TRISmall Cap FundNiftyMidcap150TRI

Vi har 95 medel kvar efter att ha tillämpat ovanstående filter.

Aggressiva hybridfonder

1. BARODA HYBRID EQUITY FUND – Plan B (direkt) – Tillväxtalternativ
2. JM Equity Hybrid Fund (Direkt) – Tillväxtalternativ
3. Kotak Equity Hybrid – Tillväxt – Direkt
4. LIC MF Equity Hybrid Fund-Direct Plan-Growth
5. Shriram Hybrid Equity Fund- Direct-Growth

Kontrafond

1. SBI CONTRA FOND – DIREKTA PLAN – TILLVÄXT

Dividendavkastningsfonder

1. Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund – Tillväxt – Direktplan
2. ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Direct Plan-Growth Option
3. UTI-Dividend Yield Fund.-Growth-Direct

ELSS-medel

1. Baroda ELSS 96 Plan B (direkt) - Tillväxtalternativ
2. Essel Long Term Advantage Fund- Direct Plan-Growth Option
3. HDFC TaxSaver - Alternativ för direkt plantillväxt
4. Principal Personal Tax Saver Fund – Direct Plan
5. Nippon India Tax Saver Fund – Direct Plan-Growth Plan – Tillväxtalternativ
6. SBI MAGNUM SKATTEVINSTER 1993 – DIREKTA PLAN – TILLVÄXT
7. Fackligt skattesparsystem – alternativ för direkt plantillväxt

Fokuserade fonder

1. Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund – Tillväxt – Direktplan
2. HDFC Focused 30 Fund -Direct Plan-Growth Option
3. ICICI Prudential Focused Equity Fund – Direct Plan-Growth
4. IDFC Focused Equity Fund-Direct Plan-Growth
5. Principal Focused Multicap Fund- Direct Plan-Growth Option
6. Sundaram Välj fokus – alternativ för direkt plantillväxt

Large &Midcap-fonder

1. BOI AXA Large &Mid Cap Equity Fund Direct Plan-Growth
2. Essel Large &Midcap Fund- Direct Plan-Growth Option
3. Franklin India Equity Advantage Fund – Direct-Growth
4. HDFC Growth Opportunities Fund – Direct-Growth Plan
5. ICICI Prudential Large &Mid Cap Fund – Direct Plan-Growth
6. IDFC Core Equity Fund-Direct Plan-Growth
7. L&T Large och Midcap Fund-Direct Plan-Growth
8. Nippon India Vision Fund – Direct Plan-Growth Plan – Tillväxtalternativ
9. UTI – Core Equity Fund – Direct Plan-Growth Option

Storkapitalfonder

1. Baroda Large Cap Fund – Plan B (Direkt) – Tillväxtalternativ
2. DSP Top 100 Equity Fund – Direct Plan-Growth
3. Franklin India Bluechip Fund- Direct-Growth
4. IDFC Large Cap Fund-Direct Plan-Growth
5. JM Large Cap Fund (Direkt) – Tillväxtalternativ
6. L&T India Large Cap Fund – Direct Plan-Growth
7. Tata Large Cap Fund -Direct Plan-Growth
8. Taurus Largecap Equity Fund-Direct Plan-Growth Option

Mellankapitalfonder

1. Aditya Birla Sun Life Midcap Fund – Tillväxt – Direktplan
2. Baroda Mid-cap Fund- Plan B (Direkt) – Tillväxtalternativ
3. DHFL Pramerica Midcap Opportunities Fund – Direct Plan-Growth Option
4. Motilal Oswal Midcap 30 Fund (MOF30) – Direct Plan-Growth Option
5. Nippon India Growth Fund – Direct Plan-Growth Plan – Tillväxtalternativ
6. SBI Magnum MIDCAP FUND – DIREKTA PLAN – TILLVÄXT
7. Sundaram Mid Cap Fund- Direct Plan-Growth Option
8. UTI Mid Cap Fund-Growth Option- Direct

Multicap-fonder

1. BARODA MULTI CAP FUND – Plan B (direkt) – Tillväxtalternativ
2. Canara Robeco Equity Diversified Fund-Direct Plan - Tillväxtalternativ
3. Franklin India Equity Fund – Direct-Growth
4. HDFC Equity Fund – Direkt plan-tillväxtalternativ
5. HSBC Multi-Cap Equity Fund – Growth Direct
6. IDBI DIVERSIFIED EQUITY FUND Growth Direct
7. IDFC Multi Cap Fund-Direct Plan-Growth
8. L&T Equity Fund-Direct Plan-Growth
9. LIC MF Multicap Fund-Direct Plan-Growth
10. Nippon India Multi Cap Fund – Direct Plan-Growth Plan – Tillväxtalternativ
11. SBI Magnum Multicap Fund – DIRECT PLAN – Tillväxtalternativ
12. Sundaram Multi-Asset Fund Direct-Growth
13. Taurus Star share (Multi Cap) Fund - Direct Plan-Growth Option
14. Union Multi-Cap Fund – Direct Plan-Growth Option
15. UTI – Aktiefond-tillväxtalternativ – Direkt

Sektoriella eller tematiska fonder

1. Aditya Birla Sun Life Commodity Equities Fund – Global Agri Plan-Growth – Direct Plan
2. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund – Plan A – Tillväxt – Direktplan
3. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund – Plan B – Tillväxt – Direktplan
4. Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund – Direct Plan-Growth
5. Franklin Asian Equity Fund – Direct-Growth
6. HDFC Infrastructure Fund - Direct Plan-Growth Option
7. HSBC Infrastructure Equity Fund – Growth Direct
8. ICICI Prudential Infrastructure Fund – Direct Plan-Growth
9. Kotak Infrastructure &Economic Reform Fund – Direct Plan-Growth Option
10. L&T Business Cycles Fund – Direct Plan-Growth
11. LIC MF Banking and Financial Services Fund-Direct Plan-Growth
12. LIC MF Infrastructure Fund-Direct Plan-Growth
13. Nippon India Consumption Fund – Direct Plan-Growth Plan – Tillväxtalternativ
14. Nippon India Japan Equity Fund- Direct Plan-Growth Plan- Tillväxtalternativ
15. Nippon India Power &Infra Fund – Direct Plan-Growth Plan – Tillväxtalternativ
16. Nippon India Quant Fund – Direct Plan-Growth Plan – Tillväxtalternativ
17. SBI CONSUMPTION OPPORTUNITIES FOND – DIREKTA PLAN – TILLVÄXT
18. Sundaram Infrastructure Advantage Fund (tidigare Sundaram Capex Opportunities) Direkt plantillväxt
19. UTI Healthcare Fund – Direct Plan-Growth Option
20. UTI India Consumer Fund – Direct Plan-Growth Option
21. UTI Infrastructure Fund-Growth Option- Direct

Småbolagsfonder

1. HSBC Small Cap Equity Fund – Growth Direct
2. ICICI Prudential Smallcap Fund – Direct Plan-Growth
3. Sundaram Small Cap Fund – Direct Plan-Growth Option
4. Union Small Cap Fund – Direct Plan-Growth Option

Värdemedel

1. Indiabulls Value Discovery Fund – Direkt plantillväxtalternativ
2. UTI Value Opportunities Fund- Direct Plan-Growth Option

Investerare som innehar dessa fonder behöver inte lämna dem i all hast. Använd detta som ett tecken för att gräva djupare och omvärdera dessa medel. En fond som inte finns på den här listan betyder inte att den är en "bra fond" eller en bättre prestation!

---

Kolla in vår nya kontroll av skuldfonder för urval, spårning och lärande (mars 2021)

---