I fredags träffade jag min gamla collegevän-Priyanshu. Medan han diskuterade olika saker berättade han för mig att han har bestämt sig för att inte investera i "Fixed Deposits" längre. Tja, det råder ingen tvekan om att han har fattat ett bra beslut. Vi vet alla att FD inte längre är ett starkt investeringsalternativ för att skapa vår önskade välstånd för framtiden.

Under vårt samtal blev Priyanshu plötsligt sugen på att veta mer om att investera i fonder. Jag berättade för honom att aktiefonder på senare tid har blivit samtalsämne. Jag förklarade för honom fördelarna med att investera i detsamma. Hur som helst, han frågade mig också om han skulle investera i återkommande insättningar istället för fonder. När vi gick vidare i vår diskussion insåg jag att han brukade tro att man bara kan investera i värdepappersfonder i ett engångsbelopp som FDs. Men faktum är att du till och med kan investera i en värdepappersfond genom SIPs.

Senare sa jag till honom att eftersom han gör ett dagligt jobb och tjänar en vanlig inkomst, borde han börja investera i fonderna via SIP-läge. Att investera genom SIP fungerar på liknande sätt som återkommande insättningar (RDs). En viktig skillnad mellan de två är att du får andelar när du investerar i fonder. En annan stor skillnad är att genom SIP-investeringar kan du tjäna relativt sett högre avkastning än RDs. Vidare är avkastningen i SIP-fonder inte fast som i fallet med RD.

I SIP eller Systematic Investment Plan investeras en fast summa pengar automatiskt i din valda aktiefond vid ett angivet datum varje månad. När du ställer in SIP:er debiteras ditt bankkonto och din önskade summa investeras i ditt valda fondsystem.

Varför bör du starta en SIP?

Om du är en nybörjare inom fondinvesteringar, kanske du tvivlar på varför du ska välja att investera genom SIP-läget. Här är de tio bästa anledningarna till varför du bör starta en SIP.

1. Automatisera dina investeringar: Du kan ställa in SIP:er för att aktivera investeringar i fonden från ditt bankkonto vid ett visst datum. Detta resulterar i att du utvecklar en vana att investera på aktiemarknaden och hjälper dig att skapa en stor korpus på lång sikt.

2. Utveckla en investeringsvana mot ditt mål: SIP-investeringar bygger en vanlig investeringsvana för en individ. Så om du har något ekonomiskt mål kan dina välplanerade SIP:er göra det mer genomförbart att uppnå.

3. Olika investeringsplaner: SIP:er hjälper dig att investera i fonder med önskat belopp under en vald period. Dessutom har du en mängd olika system att välja mellan beroende på dina finansiella behov som aktiebaserade fonder, skuldfonder, balanserade fonder, etc.

4. Flexibilitet i investeringar: Med hjälp av en Step-up SIP kan du gradvis öka ditt SIP-belopp med ökningen av dina intäkter. När du investerar i investeringsfonder kan du välja att hålla dig till ditt vanliga SIP-belopp. Men om du vill kan du också välja att öka eller minska (upp till lägsta investeringsbelopp) ditt SIP-belopp med hjälp av en Flexi-SIP.

5. Prisvärda investeringar: När du investerar i fonderna genom SIP:er kan du skapa ett enormt kapital under en lång tidsperiod. SIP-investeringar kräver inte att du investerar en stor summa pengar i varje avbetalning. Så dina hushållsutgifter hindras inte alls på grund av SIP-investeringar. Du kan börja investera i SIP med ett belopp så lågt som 500 Rs per månad.

6. Rupee kostnad i genomsnitt :Att investera i fonderna genom SIP:er ger dig fler andelar när marknaden går ner och färre andelar när den går upp. Därför ger detta ett genomsnitt av de totala kostnaderna för dina investeringar över tiden.

7. Du behöver inte tajma marknaden:  Du behöver inte veta om aktiemarknaden har nått botten eller om den har nått sin topp. Du kan investera i värdepappersfonderna när som helst genom SIP eftersom dess funktion för att beräkna medelvärde för rupier upphäver marknadsvolatiliteten.

8. Långsiktig investering: Fonder är vanligtvis avsedda för att skapa välstånd på lång sikt. Att investera genom SIP låter dig investera på marknaden med små belopp under en lång tidsperiod. Ju högre investeringshorisonten är, desto större är utrymmet för att få större avkastning.

9. Sammansättningens kraft:  Avkastningen på dina SIP-investeringar återinvesteras också på marknaden. Därför tjänar du inte bara avkastning på det du investerar utan även på din återinvesterade avkastning. Ju längre du stannar investerad på marknaden, desto större är din möjlighet att dra nytta av kraften i blandningen.

10. Diversifiering: Du får möjligheten att njuta av fördelen med diversifiering samtidigt som du investerar i SIPs. Du kan enkelt fördela din investering mellan olika tillgångsklasser och branscher. Att diversifiera din investering resulterar i att dina säkerhetsspecifika risker minskar och ökar dina chanser att tjäna större avkastning.

Snabbnotering:Långsiktiga kapitalvinster på en aktiefond är skattefria om sådana vinster inte överstiger 1 lakh Rs under ett räkenskapsår. Detta visar att aktiefondinvesteringar via SIP är ett underbart sätt att samla på sig en enorm investering på lång sikt. Dessutom är investeringar i ELSS upp till 1,5 lakh Rs under ett räkenskapsår tillåtet som ett avdrag mot bruttototalinkomsten för samma period. Att konfigurera SIPs i en ELSS kan hjälpa dig att få skatteförmåner med lätthet.

Läs även:

• 11 nyckelskillnad mellan aktie- och fondinvesteringar
• 23 Villkor för investeringsfonder som måste kännas till för investerare.
• The Essential Guide to Index Fund Investing in India.
• Nybörjarguiden för att välja rätt fonder i 7 enkla steg.
• Vad är ETF (Exchange Traded Fund)? Och hur investerar man i dem?

Slutsats

Värdepappersfonder har blivit extremt populära de senaste åren bland medelklassindianerna på grund av AMFI:s ”Mutual Funds Sahi Hai”-kampanj. SIP-investeringar är ett utmärkt sätt att investera i fonder för att bygga enorma välstånd i framtiden.

Människor som inte investerar i fonder saknar antingen kunskap eller är helt enkelt rädda för att investera i samma. Men fondbranschen i Indien är starkt reglerad av SEBI, vilket minskar risken för felbehandling till noll.

I den här artikeln har vi försökt lyfta fram de stora fördelarna med att investera i värdepappersfonder via SIP-väg. Återigen, du kan börja investera med så lite som Rs 500 per månad i en SIP. Fonder kan hjälpa dig att uppfylla alla dina finansiella behov om du investerar i det på ett systematiskt sätt.