Ranjith skriver:"Tack vare dina artiklar har jag börjat min investeringsresa med Nifty 50 och Nifty Next 50 indexfonder. Ska jag också starta en SIP i en Nifty Midcap 150 indexfond för bredare marknadstäckning?”. Låt oss ta reda på om detta har varit värt ansträngningen tidigare.

Ur diversifieringssynpunkt verkar detta vara vettigt:Med Nifty köper du de första 50 aktierna i termer av börsvärde. Med Nifty Next 50, nästa 50 och nästa 150 med Nifty Midcap 150. Så portföljen skulle ha noll överlappning när som helst.

Om du hade börjat investera via SIP i denna portfölj för tio år sedan, skulle detta vara din avkastning:(Nifty 100 och Nifty Smallcap 250 ingår som referens)

• NIFTY 50 – TRI 9,9 %
• NIFTY NEXT 50 – TRI 10,97 %
• NIFTY 100 – TRI 10,1 %
• Nifty Midcap 150 – TRI 12,5 %
• Nifty Smallcap 250 – TRI 8,1 %

Det verkar som en vinst för Midcap 150 men om du tittar på utvecklingen av SIP så är det inte så stor skillnad mellan de två och det är en fråga om "när du tittar".

Om SIP:erna startades för 15 år sedan:

• NIFTY 50 – TRI 10,2 %
• NIFTY NEXT 50 – TRI 12,1 %
• NIFTY 100 – TRI 10,5 %
• Nifty Midcap 150 – TRI 12,5 %
• Nifty Smallcap 250 – TRI 8,8 %

Om SIP:erna startades för 20 år sedan:

• NIFTY 50 – TRI 13,4 %
• NIFTY NEXT 50 – TRI 14,7 %
• NIFTY 100 – TRI 12,8 %
• Nifty Midcap 150 – TRI 12,6 %
• Nifty Smallcap 250 – TRI 9 %

En punkt är bortom diskussion:Det är ett slöseri med tid och pengar att investera via SIP i Nifty Smallcap 250-index. Detta gäller faktiskt även för aktiva småbolagsfonder: Varför en SIP i småbolagsfonder är ett slöseri med pengar och tid. Ett alternativt tillvägagångssätt diskuteras här: Använd inte SIP:er för småbolagsfonder:Prova det här istället!

Det är ganska mycket ett myntkast mellan Nifty Next 50 och Nifty Midcap 150 både när det gäller avkastning och risk som tidigare etablerats. Att lägga till det i portföljen verkar därför som att lägga till mer av Nifty Next 50 (med högre kostnader och tracking error) men med en extra fond att oroa sig för.

Bedömning: Håll dig borta från Midcap och smallcap indexfonder. Nifty och Nifty Next 50 erbjuder dig alla nödvändiga fördelar.