Direkta planer för MF-scheman har vunnit draghjälp under de senaste åren. Fram till för några år sedan var du tvungen att gå till individuella AMC-webbplatser om du ville investera i direkta planer för MF-system. Det innebar att komma ihåg eller anteckna många användar-ID och lösenord.

Det fanns ett behov av direkta fondwebbplatser som kunde låta dig investera i direkta planer för MF-system från olika AMC:er. Lyckligtvis har många sådana portaler kommit upp under de senaste åren.

Av de många portaler som diskuterats ovan är MF Utility min föredragna portal för MF-investeringar. Jag hanterar mina egna MF-investeringar på MF Utility. Dessutom råder jag mina kunder att också gå ombord på MF Utility.

I det här inlägget kommer jag att skriva om hur du kan komma igång med MF Utility.

Vad är MF Utility (MFU)?

MFU erbjuder en transaktionsportal för MF-distributörer, investerare och registrerade investeringsrådgivare (RIA). MFU ägs av 25 deltagande AMC:er. Alla större AMC är en del av MFU.

Från investerarnas perspektiv låter MFU dig investera i direkta planer för MF-system från flera AMC:er från ett enda gränssnitt. Du kan göra köp, lösa in andelar, ställa in och avbryta SIPs i MF-system från olika fondhus från ett enda gränssnitt.

Du behöver alltså inte registrera dig på olika AMC-webbplatser för att investera i direkta planer online.

Förresten, MFU fungerar även i offlineläge där du skickar in fysiska formulär på MFU Points of Service.

Du kan också investera i vanliga planer för MF-system genom MFU. Antingen kan din distributör skapa transaktionen åt dig eller så kan du ange hans ARN vid tidpunkten för att initiera en transaktion.

Fokus för detta inlägg är Investering i direkta planer för MF-system online .

Fördelar med MF Utility

1. Plattformen är kostnadsfri.
2. Du kan investera i direkta planer för MF-system.
3. Du kan investera i system från flera fondhus från ett enda gränssnitt.
4. Du kan få en konsoliderad bild av dina investeringar i MF-branschen.
5. En SEBI Registered Investment Adviser (RIA) kan skapa transaktioner åt dig. Du måste godkänna transaktioner innan de exekveras.
6. När du registrerar dig är hela investeringsprocessen papperslös. Inga problem med stavfel och signaturfel.

Vad är Common Account Number (CAN)?

På MFU börjar allt med CAN (Common Account Number).

CAN är ett unikt referensnummer utfärdat av MFU för en unik kombination av

1. Antal investerare
2. Beställningsordning
3. Sätt att hålla på (individ, gemensam, vem som helst eller överlevande)
4. Status (Invånare, NRI-NRE, NRI-NRO etc)

Det är klart att många permutationer och kombinationer är möjliga. Så du kan ha flera CAN.

Till exempel kommer det att skapas separata CAN:er för:

1. Individuell håller för dig
2. Enskild innehav för din make
3. Gemenskap med make med dig som Primärs innehavare i Joint operation mode
4. Gemenskap med make med din make som primär innehavare i Joint läge
5. Gemenskap med make med dig som primär innehavare i Vem som helst eller överlevande
6. Gemenskap med make med din make som primär innehavare i Vem som helst eller överlevande

Och ja, du måste fylla i separata CAN-registreringsformulär för varje CAN.

När CAN har skapats, mappar den automatiskt befintliga folios under samma PAN, lagringsmönster och lagringssätt med deltagande AMC:er.

Därför får du en konsoliderad bild av dina investeringar i alla deltagande AMC:er.

Hur registrerar jag mig med MF Utility?

CAN (Common Account Number) kan endast utfärdas till dig om du är KYC-kompatibel.

Om du är en befintlig investerare måste du redan vara KYC-kompatibel. Du kan ta reda på om du är KYC-kompatibel på CVL-webbplatsen .

Om du redan är KYC-kompatibel måste du skicka in följande dokument till MFUtility.

1. Ifyllt CAN-registreringsformulär
2. Ifyllt PayEezz-registreringsformulär
3. Självbestyrkt kopia av ditt PAN-kort
4. Självbestyrkt kopia av KYC-bekräftelsebrev (en enkel utskrift från CVL-webbplatsen räcker)
5. Annullerad check (checken bör ha ditt namn tryckt på den)

Observera att du kan behöva skicka in några ytterligare dokument om du är en icke-bosatt (NRI). Detaljerna om de dokument som krävs anges i CAN-registreringsformuläret.

PayEezz-registreringsformuläret är ett engångsmandat från ECS/NACH för debitering av bankkonton. PayEezz-registrering är nödvändig om du vill göra SIP-transaktioner.

När du planerar att öppna ett gemensamt konto måste du också skicka in KYC- och PAN-uppgifter om gemensamma innehavare. Avbruten check måste ha namnet på den primära sökanden .

Om du inte har en annullerad checkkopia kan du skicka in en kopia av kontoutdraget eller bankkontoboken eller ett brev från banken med ditt kontonummer.

Uppdatering:Du kan nu skapa CAN online direkt. Diskuteras senare i inlägget.

Behöver jag besöka något kontor för att skicka in dessa formulär?

Nej, du kan posta dessa dokument till MF Utility-kontoret i Thane och du är klar.

Alternativt kan du besöka närmaste serviceställe (POS) för MF Utility för att skicka in dessa formulär. CAMS och Karvy filialer fungerar som servicepunkt för MF Utility.

Du får vanligtvis CAN inom 5-7 dagar. PayEezz-registreringen tar ytterligare 3-4 veckor.

Vad händer om jag inte är KYC-kompatibel?

Du måste fortfarande tillhandahålla ovannämnda formulär med undantag för KYC-bekräftelsebrev.

Du måste få KYC-efterlevnad gjort. KYC kräver personlig verifiering.

Även om det finns sätt att få KYC gjort online, är det bättre att besöka närmaste CAMS eller Karvy-kontor med ifyllt KYC-formulär och KYC-dokument. Du kan skicka in MFU-handlingar samtidigt.

Måste läsa:Hur kan NRI:er investera i fonder i Indien?

pekar på notering

1. Du kan alltså ha mer än en CAN. Du har till exempel en CAN för individuellt innehav, medan du kan ha en andra CAN för gemensamt innehav med din make.
2. För NRI:er kommer det att finnas två separata CAN:er för NRO- och NRE-konton. Du måste skicka in två CAN-registreringsformulär om du vill göra investeringar via både NRE- och NRO-konton.
3. Du kan länka flera banker med samma CAN.
4. Det är inte obligatoriskt att skicka in PayEezz-formuläret. MFU kommer fortfarande att skapa CAN åt dig. Du kan betala för dina inköp via nätbank, NEFT eller RTGS. Du kommer dock inte att kunna initiera SIP-transaktion om du inte har skickat in PayEezz-formuläret.
5. Du måste skicka ett separat PayEezz-formulär för varje bankkonto som du vill aktivera för SIP-transaktioner
6. Det är nödvändigt att du skickar PayEezz-formuläret endast vid tidpunkten för CAN-registreringen. Du kan också skicka det senare.
7. Alla bankkontoinnehavare måste underteckna PayEezz fullmaktsformuläret.

Hur får jag tillgång till MFUtility online?

Du får inte åtkomst online som standard.

Låter bisarrt. Men förstå att MF Utility är ett branschinitiativ och måste därför balansera många deltagare.

Du måste begära onlineåtkomst. När CAN har skapats (du får e-post eller SMS om CAN-skapande), kan du skicka ett e-postmeddelande till MFU (clientservices[AT]mfuindia.com) och begära online-åtkomst.

Du kommer att få inloggningsuppgifter inom några dagar. Du kan gå till följande webbplats för att börja investera genom MFU.

Du kommer att kunna se investeringar gjorda via andra sätt, t.ex. genom distributörer eller andra onlineportaler. Du kan till och med lösa in dessa enheter via MFU.

Peka på anteckning :Även om du kan ha flera CAN, måste du begära inloggningsuppgifter online bara en gång. Onlineinformation tillhandahålls på PAN-basis (och inte CAN-bas). När du har loggat in kan du kontrollera alla CAN:er (länkade till ditt PAN). Du kan välja erforderligt PAN och initiera transaktioner.

En SEBI Registered Investment Adviser (RIA) eller en finansiell planerare med endast avgift kan också skapa transaktioner åt dig i direkta planer för MF-planer. Du kommer att få ett godkännandemail och transaktionen kommer att utföras först efter att du har godkänt transaktionsposten.

Saker att tänka på när du fyller i CAN- och PayEezz-registreringsformulär

Även om formulären är ganska enkla och det finns tydliga instruktioner om hur du fyller i formulären, finns det några saker du måste tänka på.

1. PayEezz-formuläret kräver att du anger CAN. Men om du planerar att skicka in PayEezz-formulär tillsammans med CAN-registrering från, kommer du inte att ha CAN när du fyller i PayEezz-formuläret. Du kan lämna CAN-uppgifter tomma.
2. All information om bankkonto (som IFSC, MICR) finns på checkbladet. Du kan ta reda på sådana detaljer på internet.
3. I PayEezz-formuläret är beloppet som ska anges det högsta belopp som din bank tillåter dig att debitera per dag. Fyll därför i formuläret. Om du är osäker, välj ett högre antal.
4. I period (PayEezz-formulär), ange hur länge du vill att debiteringsfullmakten ska fortsätta. Det bästa är att kontrollera tills det avbryts.

Uppdaterad 18 december 2016

Nu kan du öppna CAN online (eCAN Facility)

MFU har nyligen tillåtit att öppna CAN online . Därför finns det inget behov av att fylla i CAN-registreringsformuläret och bud till MFU-kontoret i Thane eller skicka in till CAMS- eller Karvy-center.

Du kan besöka den här länken för att skapa CAN online. Du kan fylla i alla uppgifter online och du kommer att tilldelas en provisorisk CAN direkt.

Sedan kommer du att få ett e-postmeddelande från MFU där du kommer att bli ombedd att ladda upp några dokument. Jag öppnade CAN (vem som helst eller överlevande) med min fru och jag blev ombedd att ladda upp skannade kopior av PAN-kort och annullerad check. Din CAN kommer att aktiveras efter verifiering av uppladdade dokument.

När din CAN har aktiverats (och efter att du har fått onlineåtkomst) kan du handla med fonder online.

Observera att endast skapandet av CAN är online. För att registrera PayEezz (vilket är obligatoriskt om du vill initiera SIP-transaktioner) måste du fortfarande följa offlineprocessen.

Både CAN- och PayEezz-registrering kan nu göras online.

Men inte alla kan skapa CAN online. Det finns följande förutsättningar.

1. Du måste vara KYC-kompatibel. OCH
2. Du måste uppfylla ett av följande villkor .
   1. Du bör vara en befintlig investerare i någon av AMC:er som deltar med MFU och bankkontot (tillhandahålls när du fyller i eCAN-formuläret) ska vara registrerat med någon befintlig MF-folio.
   2. Du bör inte ha några investeringar i AMC:er som deltar i MFU.

Som jag förstår bör du antingen vara en ny investerare. Om du är en befintlig investerare med deltagande AMC:er bör ditt bankkonto vara registrerat i minst en av folion.

Investerare som inte uppfyller dessa kriterier kan fortfarande öppna eCAN men de måste skicka in dokument fysiskt. Hela syftet med att öppna CAN online är dock besegrat i så fall.

Du kan också gå igenom vanliga frågor om eCAN. MFU har också tillhandahållit detaljerade instruktioner för att fylla i eCAN-formuläret.

Nu kan PayEezz-registrering även göras online [Uppdatering:19 mars 2018]

Även PayEezz-registrering kan nu göras online. Istället för tidslinjen på 3-4 veckor vid fysiska formulär, tar onlineregistreringsprocessen endast 2-4 dagar. För mer om detta, gå igenom det här inlägget.

Ytterligare länkar

FAQ för MF Utility Investor

MF Utility Forms

Fördelar med Common Account Number (CAN)

Hur köper man MF-enheter och ställer in SIP:er på MF Utility-webbplatsen?

Inlägget publicerades först den 2 juli 2016 och har uppdaterats sedan dess.