Du har kommit till en plats i din fastighetsplanering där det har fastställts att inrättandet av en stiftelse kommer att hjälpa dig att uppnå de många mål du har för din familj.
Du har gjort omfattande efterforskningar och arbetat med din rådgivare för att välja den typ av förtroende som bäst passar dina behov. Oavsett om det är en stiftelse för dina barnbarn eller en välgörenhetsstiftelse, är det dags nu att göra det som vissa kanske anser vara den enklaste delen av processen – att välja din förvaltare.
Vem litar du på för att säkerställa att ditt ekonomiska arv lever vidare? Väljer du någon som står dig nära? Någon du känner respekterar dina önskemål, mål och familj? Eller väljer du någon utan personlig anknytning till dig eller din familj?
Tänk på att valet av en förvaltare bör ses mer som ett affärsbeslut och mindre som ett personligt. Även om en trust kan vara perfekt utformad för framgång, kanske trustens mål inte uppnås fullt ut när en förvaltare saknar kunskap, engagemang eller objektivitet.
Det är viktigt att förstå förvaltarens förtroendeansvar för att kunna göra ett klokt val när man väljer någon att utföra uppgifterna.
Någon som är lyhörd för dina motiv och dina förmånstagares välbefinnande har inte nödvändigtvis alla väsentliga egenskaper. När du tänker på en förvaltares ansvar bör du överväga mer än hennes förståelse och respekt för dina ekonomiska mål och värderingar.
En förvaltare måste också spela en viktig roll i investeringsförvaltningen; skatteplanering och arkivering; göra lämpliga utdelningar till förmånstagare eller till förmån för dem; och skydda trustens tillgångar. På en daglig basis måste förvaltaren granska förmånstagarnas begäranden om medel och bestämma när utdelningar ska godkännas eller nekas i enlighet med trustens villkor. Att ringa det här samtalet kan vara svårt och stressigt för någon med en personlig koppling till förmånstagaren.
Föreställ dig en situation där din älskade blir mindre kapabel att hantera sin ekonomiska situation. Kanske är hans "vänner" ett negativt inflytande. Om förvaltaren är någon som står mottagaren nära, kanske hon vill behålla sin relation med honom och inte kunna säga "nej". Relationsdynamik kan spela en större roll i den individuella förvaltarens beslut, i motsats till vad din avsikt var med att bilda förtroendet.
Det kan vara svårt att välja mellan en personlig anknytning och någon med många års erfarenhet av att hantera förtroende. Tänk om du kunde ha båda?
En företagsförvaltare, till exempel ett förtroendeföretag eller en banktillitavdelning, tillhandahåller en objektiv, tredje parts åsikt enbart fokuserad på de långsiktiga mål som du har satt upp för ditt förtroende. En företagsförvaltare kan fungera som antingen den enda förvaltaren eller medförvaltaren för ditt förtroende. Att namnge en professionell förvaltare tillsammans med en pålitlig vän eller familjemedlem kan vara ditt svar.
I ovanstående scenario, där en förmånstagare blir ekonomiskt oansvarig, kan en effektiv företagsförvaltare använda ett disciplinerat och opartiskt tillvägagångssätt, samtidigt som den får medförvaltarens direkta input och personliga åsikter. Att anlita en företagsförvaltares hjälp kan inte bara minska oförutsedda familjespänningar, utan det möjliggör också en delning av förtroendeansvaret med medförvaltaren. Medförvaltarna måste agera i samråd om inte förtroendet tillåter en medförvaltare att agera ensam. Det kan också tillåta företagsförvaltaren att fatta nödvändiga svåra beslut i denna situation utan att ytterligare skada förhållandet mellan den personliga medförvaltaren och förmånstagaren.
Det är viktigt att du tar hänsyn till alla saker när du skapar "förtroendet". Att välja rätt förvaltare kan hjälpa till att säkerställa att inte bara ditt ekonomiska arv och dina avsikter kommer att genomföras, utan det kommer att göras så professionellt och objektivt till förmån för dina arvingar.
