Om du har funderat på att flytta dina investeringar till en ny mäklare, måste Ally Invest finnas på din kortlista. Det är en del av Ally Bank-familjen och är en av de bästa investeringsmäklarna som finns, särskilt när du tittar på alla tjänster de har för nästan alla områden i ditt ekonomiska liv.
Ally Bank, en av de mest populära onlinebankerna som erbjuder några av de högsta räntorna på sparande någonstans, köpte TradeKing 2016. Investeringsmäklarfirman döptes om till Ally Invest , behåller mycket av det som är bra med TradeKing, samtidigt som Ally Banks egna vinnande spinn på den nya enheten.
Ally Invest betjänar 250 000 kundkonton, med 4,7 miljarder USD i tillgångar under förvaltning. Ally Bank har 70 miljarder dollar i kundinsättningar och är också en av de viktigaste billångivarna i landet och betjänar mer än 4 miljoner kunder. Ally Invest erbjuder både självstyrda investeringar och hanterade konton.
På den självstyrande sidan erbjuder de hela utbudet av investeringsalternativ, med en av de lägsta provisionsstrukturerna i branschen.
Här är en detaljerad beskrivning av vad de har att erbjuda självstyrda investerare.
Tillgängliga kontotyper: IRA-konton och sambeskattningsbara konton; traditionella, Roth, rollover, SEP och ENKLA IRA; förvarings- och Coverdell-konton och vissa företagskonton.
Erbjudna investeringar: Aktier, obligationer, optioner, fonder, börshandlade fonder (ETF), FOREX och terminer. Check- och sparkonton, insättningsbevis och penningmarknadskonton tillgängliga via Ally Bank (se avsnittet "Ally Bank" nedan).
Minsta initiala investering: Inga(!)
Handelsavgifter: Det finns ingen årsavgift, inaktivitetsavgift eller IRA-avgifter. Handelsavgifterna är följande:
Det finns inga provisioner för handel med Forex; Ally Invest tjänar intäkter baserat på köp/sälj-spridningen.
Kundtjänst: Tillgänglig 24/7 via telefon, e-post och livechatt.
Kontoskydd: Täckning genom Securities Investors Protection Corporation (SIPC) för $500 000 i kontanter och värdepapper, inklusive $250 000 i kontanter. Detta är skydd mot mäklarens misslyckande, inte mot marknadsförluster. Ytterligare täckning är tillgänglig för upp till 37,5 miljoner USD, inklusive 900 000 USD i kontanter. Forex- och terminskonton täcks dock inte av denna försäkring.
Mobilapp: iOS och Android.
Kontroll och betalkortsåtkomst: Apex Capital är clearingagent för Ally Invest. Kontroll och betalkortsåtkomst till ditt konto via Apex erbjuds. Årliga avgifter är $20 för kontroll och $35 för betalkortet.
Öppna ett självstyrt konto
Ally Invest har en av de mest omfattande panelerna med handelsverktyg. Detta är särskilt sant när det kommer till handel med optioner, inte minst eftersom det var en stark färg för TradeKing.
Men det verkar som om vad TradeKing än erbjöd, Ally Invest förbättrade det och lade till i menyn. Några av handelsverktygen som erbjuds av Ally Invest inkluderar:
Ally Invest tillhandahåller sex diagramtyper, med mer än 90 diagramstudier och ritverktyg. Dessa hjälper dig att analysera resultatet för aktier, ETF:er och index. Du kan också anpassa inställningar och använda interaktiva diagram för priser och studier.
Använd det här verktyget för att följa grupper av värdepapper och spåra deras marknadsdata.
Du kan få offerter, diagram, höga/låga priser, utdelningsdatum, nyheter, historiska kurser och jämförelser med jämförbara prestationer.
Med det här verktyget kan du använda implicit volatilitet för att hjälpa dig att avgöra sannolikheten för att nå dina mål innan du gör en investering.
Detta verktyg hjälper dig att få en fullständig förståelse för en optionhandels vinst- och förlustpotential. Du kan granska utfall baserat på fluktuationer i volatilitet och tid.
Placera enkelt optioner, även komplexa spridningar med flera ben.
Detta investeringsalternativ är mindre populärt än enskilda värdepapper eller förvaltade alternativ. Men Forex är faktiskt den mest omsatta marknaden i världen, med en genomsnittlig daglig omsättning på 3,2 biljoner dollar. Det är förvisso en specialiserad investering, men om du är bekant med den kan Ally Invest förse dig med en fullt utrustad plattform.
Ally Invest låter dig handla med mer än 50 valutapar, inklusive guld och silver. Dessutom kan affärer göras i realtid. Ally Invest erbjuder omfattande forskning och analyser för att hjälpa dig att bli en bättre handlare.
De tillgängliga timmarna är mer begränsade än för den allmänna plattformen, men ändå mer generösa än många andra plattformar. Kundtjänst arbetar "24/5" - 24 timmar om dygnet, fem dagar i veckan. Den börjar på söndagar kl. 10.00 och slutar på fredagar kl. 17.00 – alla tider i österländsk tid.
Du kan öppna ett konto med så lite som 250 $, men Ally Invest rekommenderar minst 2 500 $ för att börja handla. Det är det minsta du behöver för att kunna dra full nytta av kontot.
Handla Forex och terminer när du är på språng med din iPhone eller Android. Mobilappen tillhandahåller kartverktyg, prisvarningar, nyheter och kommentarer i realtid och webbappens grundläggande funktioner.
Ally Invest erbjuder flera verktyg för att hjälpa dig upp ditt Forex- och terminshandelsspel.
Ally Invest tillhandahåller inte denna tjänst med det självstyrda kontot, men det är tillgängligt för Forex och terminer. De ger dig ett gratis övningskonto på $50 000. De ger dig full tillgång till handelsplattformen och verktyg i upp till 30 dagar. Det ger dig en chans att testa dina handelskunskaper innan du går live med riktiga pengar.
Detta är den grundläggande handelsplattformen tillgänglig för både Windows och Mac. Den erbjuder information om positionskonton i realtid, samt ett helt integrerat kartverktyg. Den erbjuder också en mängd olika typer av enstaka och betingade beställningar, såsom If/then, If/then OCO och Avslutande stopp.
Detta är en uppsättning verktyg av professionell kvalitet som hjälper dig att identifiera och avkoda Forex-mönster och trender. Du kan till exempel avkoda flera indikatorer för avancerad teknisk analys, se fortsättningen av automatisk trendlinjeindikator på diagram och anpassa diagram efter dina egna individuella preferenser.
Om du vill ha åtminstone en del av din portfölj professionellt förvaltad – eller till och med hela grejen – så kan du. Ally Invest Robo Portfolios är Ally Invests robo-rådgivare, som tillhandahåller algoritmbaserad investeringsförvaltning, liknande det som erbjuds av andra robo-rådgivare, som Betterment och Wealthfront.
Robo Portfolios investeringsförvaltningsmetod är typisk för Robo-rådgivare. Den är baserad på modern portföljteori, eller MPT.
Alla aspekter av investeringsförvaltning hanteras åt dig, inklusive periodisk ombalansering. Du börjar processen med att fylla i ett frågeformulär. Detta används för att bestämma din risktolerans, investeringsmål och tidshorisont.
Din portfölj är byggd med hjälp av flera diversifierade lågkostnadsindexfonder (ETF). Allt hanteras åt dig från den tidpunkten och allt du behöver göra är att sätta in pengar på ditt konto.
Här är några av grunderna för Robo Portfolios:
Ally Invest erbjuder sex olika portföljalternativ:
Vilken portfölj som kommer att användas för ditt konto avgörs av dina svar på frågeformuläret med avseende på din risktolerans. En av de stora fördelarna med Robo Portfolios är att du har möjlighet att ändra din riskprofil från en portfölj till en annan.
Till exempel, om du är i en Moderat portfölj kan du byta till Konservativ, Moderat tillväxt, Tillväxt eller Aggressiv tillväxt. Med vissa robo-rådgivare, när din risktolerans väl har bestämts, kommer du inte att ha möjlighet att göra förändringen själv. Varje portfölj består av en blandning av amerikanska aktier, internationella aktier, amerikanska obligationer, internationella obligationer och kontanter.
Naturligtvis, om du är fast besluten att vara en mer aggressiv investerare, kommer din portfölj att ha en högre allokering i aktier. Om du är mer konservativ får du en högre allokering i obligationer och kontanter. I exemplet ovan består en aggressiv tillväxtportfölj av 93 % aktier, 5 % obligationer och 2 % kontanter. En mer detaljerad uppdelning av ETF:s sammansättning ser ut så här:
Öppna ett Managed Portfolio Account
Ally Bank-relationen är en av fördelarna som gör att Ally Invest verkligen sticker ut. Du kan inte bara investera genom Ally Invest, utan du kan också göra mycket av din bankverksamhet genom Ally Bank-plattformen också. Ally Bank är välkänd för att ha några av de högsta räntorna på sparande någonstans på webben.
De är också en av de bästa bankerna när det gäller bilfinansiering.
Ally Bank erbjuder räntebärande checkar som gör att du kan sätta in checkar på distans. Och även om banken inte har några lokala filialer, kommer du att ha tillgång till bankomater vid mer än 43 000 bankomater runt om i landet. Samtidigt kommer Ally Bank att ersätta dig upp till 10 USD per kontoutdrag för eventuella avgifter som tas ut av andra bankers uttagsautomater.
Ally Banks onlinesparkonto är ett avgiftsfritt sparkonto som betalar några av de högsta räntorna på sparande som finns. Detta konto har också möjligheten att sätta in checkar på distans.
Ally Banks penningmarknadskonto ger en hög avkastning och kommer utan månatliga underhållsavgifter. Du kan också få obegränsade insättningar och uttag från bankomat, samt göra fjärrinsättningar.
Det är här Ally Bank verkligen lyser. De erbjuder flera attraktiva CD-skivor, som ger några av de högsta räntorna på webben.
Ally Bank har en bolåneverksamhet som kan tillgodose alla dina bostadsfinansieringsbehov. De erbjuder också ett cashback-kreditkort, med obegränsade belöningar, inklusive 2% tillbaka på bensinstationer och livsmedelsbutiker, och 1% tillbaka på allt annat. Det finns ingen årsavgift, och kontot kan läggas till antingen Apple Pay eller Samsung Pay.
Men förmodligen är det område där Ally Bank är starkast med bilfinansiering. De erbjuder innovativa program för att antingen köpa eller leasa ett fordon. De har till och med specialfordonsfinansiering, som ger finansieringsalternativ för att täcka tillgänglighetsbehov, som rullstolsliftar och högerstyrd förmåga.
Detta är det mest intressanta av deras bilfinansieringsalternativ. SmartLease-programmet gör att du kan leasa begagnade fordon. De har bara tre krav för fordonet du leasar:
Med SmartLease får du också automatiskt garanterat autoskydd och möjligheten att köpa underhållsskydd liknande det som erbjuds för nya modeller. Det här är ett perfekt finansieringsalternativ för någon som föredrar att bli bilägande genom att först leasa ett begagnat fordon.
Ally erbjuder också Ally Buyer's Choice, som ger dig valet att sälja eller fortsätta att göra betalningar vid 48 eller 60 månader. Med nya Mitsubishi, GM och Chrysler fordon och vissa kvalificerade begagnade fordon 4 år gamla eller nyare, kan du kvalificera dig för AllyBallon Advantage. Med det här lånet är dina månatliga betalningar lägre och din betalning vid utgången av kontraktet är högre, med en fast APR.
Hur jämför Ally Invest med de andra bästa handelsplattformarna som finns tillgängliga? Kolla in diagrammet nedan där vi jämför Ally Invest, E*TRADE och M1 Finance.
| Företag | Bäst för | Avgifter | Minsta investeringskrav |
| Ally Invest | Stort utbud av investeringsalternativ | Inget för Robo Portfolios, självstyrda aktier, ETF:er och vissa fonder | 100 USD för hanterade konton, inga för självstyrda |
| E*HANDEL | Aktiva handlare | Inga | Inget för ett vanligt mäklarkonto; 500 USD för automatisk investering |
| M1 Finans | Aktier och ETF:er | Inget för aktier, ETF:er och fonder | 100 $ |
För mer information kan du kolla in de individuella recensionerna av E*TRADE och M1Finance.
När TradeKing fanns var det en av de allra bästa handelsplattformarna som var tillgängliga, och erbjöd några av de lägsta provisionerna någonstans. Ally Invest har byggt vidare på det ryktet genom att upprätthålla en robust självstyrd investeringsplattform. Men de har tagit det ett steg längre genom att introducera Robo Portfolios.
Detta är den perfekta mäkleri om du kanske vill börja använda det hanterade alternativet och sedan sakta arbeta in i självriktad investering. Du kan till och med bestämma dig för att balansera de två framöver.
Som sagt, om du är osäker på om Ally Invest är rätt för dig, kolla in våra andra mäklarrecensioner innan du fattar ditt slutliga beslut.
En annan av de stora fördelarna med Ally är att du kan öppna ett självstyrt konto utan minsta första insättning. Detta görs på beställning för nya och små investerare, som precis bröt in i självstyrda investeringar.
Samtidigt erbjuder plattformen enastående kundservice dygnet runt för att hjälpa dig på vägen.
Sambandet med Ally Bank är ett annat stort plus. Banken erbjuder några av de högsta räntorna som finns på CD-skivor och penningmarknader, men de erbjuder också en imponerande meny med bilfinansiering.
Det är inte förvånande eftersom Ally Bank härstammar från General Motors Acceptance Corporation (GMAC). De upprätthåller den affärslinjen och förbättrar den till och med med leasingavtal för begagnade bilar.
Du kan söka i investeringsuniversumet, men du skulle få svårt att hitta en bättre övergripande plattform än vad Ally Invest erbjuder.
